业务基础(销管)
1.1结合系统了解保险行业基本业务知识
1.1.1对寿险行业基本业务有基本了解。
保险与寿险(标的划分)介绍
1.保险大体流程与支撑系统介绍。（根据自己掌握）
保险概念，保险五要素 投保范围 保险责任 保险期限 保险金额及其给付方式 保险费及其缴纳方法
按标的划分:
流程:核心出单(电子投保与智能建议书(移动平台)相关系统--(回访，回执) --销管-（ERP）
1.1.2能够清晰的描述保险系统主干业务。
销管系统需要处理的问题（管理什么）
材料：人，保单
管理手段：渠道(产品)，机构，团队，基本法（软）
销管贯保险从业人员整个职业流程:入司-培训-人相关信息管理（证件，合同）-人员/组织变动-算薪，考核（升降级）,考核预警 ,附带管理（计税，财务）离职,
渠道（按产品和人群划分）个险，银保，团险，电销，续期，互动
机构（区域）：四级，总公司，省，中心，县区级
职场(实体点)
团队(组织)(团队与团队)：区、部、组 ------直辖与固有组织
附加：
增员(推荐)与育成(培育)：人-人之间关系 (回算)
1.2了解渠道管理系统相关业务知识
1.2.1培训人员管理和销售机构管理相关业务知识。
人员：
职级，内外勤介绍
职级，职务对应
职级与薪资，考核
机构：
1.2.2培训薪酬管理和考核管理相关业务知识。
1.基本法版本介绍：由于各地区管理办法差异，造成了不同的基本法版本，
A,B,C类：由于区域不同造成使用同一管理办法定义的标准有差异，就造成了不同的类（仅限参数高低）
2.步骤树立:保单下载，置佣金月，保单计算，保单汇总，因素指标计算，结果比对（考核）,生成报表。
保单下载:从核心（DW）取保单并处理为销管理方便处理的形式（区分保单类别，划分渠道）
置佣金月：通过比对保单时间与配置时间确定保单应计算到当月还是下一个月。
保单计算：根据产品费率计算相应的数值（佣金，有效保费，保单应提取的其它利益…）
保单汇总: 根据人员，团队，汇总保单数据为计算因素和指标创建基础数据。
因素计算：可以称为子指标。
指标，基本法规定的各个项目，根据1至多个因素取得。
结果比对（考核）根据指标判断人员升降及升降到的职级（R,S,D）
最终生成考核，薪资报表供确认。
1.2.3培训其他相关业务知识。
窗体顶端
窗体底端
概念介绍：
保单：缴费方式:期交，趸交 保单年度:第几年
FYC,EI,RYC,FYP(保费)继续率(持续率，应实收与件数)，犹豫期，宽限期,现金价值，保费,留存率(人员存留下来的比例)，活动人力
利益提取：
需求号 A2001 类型 业务需求 状态 待确认
优先级 高 日期 2014-10-22 易变性 低
标题 区管理奖金 版本号 1.0
关联需求
需求详细描述：
1.区管理奖金=营业区（不含直辖部）的所有人员的佣金*区提奖比例，包括首期、第二年续佣、第三年续佣。
2.渠道总监管理奖金中的首期佣金、第二年续期佣金和第三年续期佣金按RCD日期找网点对应的渠道总监。
3.提奖范围示意图：
渠道总监直接管理的只有BRM的情况：
渠道总监直接管理的只有BRC的情况：