企业在数字化营销的过程中，总绕不开怎么进行客户洞察、如何筛选目标客户群体、怎样进行精准营销、营销效果如何跟踪等问题。为了解决数字化营销过程中的各个问题，企业通常会建设多个系统形成“全家桶装备”。
某国内知名证券企业所采用的“全家桶装备”包括行为分析系统、推荐系统、报表系统、运营平台、标签画像系统、CRM 等，这些系统分别是不同时期、不同厂商帮助其建设的，也有一些是其自研的。
但有了这些配套系统后，该证券企业因为数据的融合、系统的协同等，无法实现高效、闭环、智能的模式。比如，难以全链路跟踪营销闭环、各系统需要相互采集数据、数字化营销服务无法实现端到端交付应用、模型线上服务依赖数据同步、营销模型管理和监控依赖人工……
举个例子，企业在构建用户标签画像时，数据来源包括行为数据、业务系统数据、交易数据等，整个画像系统可能会面临着与企业数仓、行为分析系统等的对接问题；数据打通过程中会面临数据搬家的问题；客群运营策略的下发需要通过接口、文件等的方式连接投放系统，但因为证券行业客户运营过程中营销动作的反馈周期较长，导致企业在该场景面临着效果回收等的问题。
也就是说，证券企业内部通常会存在很多竖井式的系统，每一个营销动作的完成都会存在数据打通等多方面的问题。因此需要搭建高效、智能、闭环的数字营销技术架构：基于数据层做加工与开发，基于一系列客户洞察进行模型训练，最终应用在服务客户的各个场景中。如下图所示：
需要强调的是，在不同生命周期，证券企业服务客户的数字营销场景不同：
（1）新客户服务：注册用户转化、渠道分析/渠道画像、新户蜜月服务、业务开通/首次交易
（2）线上增值服务：策略工具（潜客、签约、解约）、投顾服务（潜客、签约、解约）、交易工具
（3）理财渗透提升：理财 KPI 客群、基于行为的理财潜客、首发基金潜客
（4）断点服务：非金融产品断点（策略工具、人工投顾）、金融产品断点、服务伴随（转账失败、业务资格开通）
（5）基础服务：人工回放支持、智能外呼高意向潜客
（6）沉睡唤醒：潜客唤醒
目前，神策数据的产品和解决方案能够帮助该证券企业很好地解决标签画像、客群运营等需求。
在策略制定阶段，基于标准模型加工，生成用户行为特征、交易特征、客户特征、产品特征等，并构建特征库，通过模型训练生成在线服务，对接手机 App、互联网运营平台等前端应用，并基于行为数据和业务数据的反馈，打造全流程协同与闭环流程。
在标签画像构建阶段，从实际运营场景设计构建基础标签，然后每年根据业务运营的产品和场景进行标签的加工。
在过去几年的数字化实践过程中，该证券企业的数字化营销已经达到了一定的成就，也和神策数据共创了数字化埋点，将埋点的需求事件进行可视化展示。
证券企业不是数字原生企业，随着移动互联网和大数据等的发展，线下展业逐渐拓展至线上，但线下场景仍旧占比较高。因此，证券企业在进行数字营销的过程中，要将数字化营销能力全方位赋能给一线展业。举个例子，证券企业通过营销模型圈选目标客群，并下发至具体的客户经理，由客户经理进一步完成营销触达，数字化营销在该链路中更多地是在提升客户经理的展业效率和成功率。
除此之外，更重要的是要在线上线下全流程打通的过程中，实现全链路闭环和线上线下闭环：全链路闭环是指实现从营销客群到前端曝光、点击浏览、适当性匹配、确认购买、柜台确认、创收等全链路各环节的转化分析；线上线下闭环是指线上营销借助标签画像、行为数据、转化漏斗实现闭环，线下营销借助数据回收、闭环分析实现效果跟踪。
整体来看，高效、闭环、智能的数字营销模式是一个“生态”，在业务端基于差异化的业务和产品矩阵，形成不同运营渠道、不同营销话术、不同曝光方式、不同营销钩子的营销方案，拥有数字化营销的差异策略；在技术端，构建数智化营销工具平台，通过架构的设置实现数据融合、系统功能融合、平台工具融合，最大化实现数字流通；在协同端，形成能支持数智化营销能力的运营位、渠道，以及连接营销和渠道的分发系统，并通过主 ID 进行串联。
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