一、风险的定义
风险是结果的不确定性，是一种变化。
风险是损失发生的可能性，或可能发生的损失。
风险是结果对期望的偏离，是（收益性）波动性。
二、金融风险管理内涵与目标
风险管理不等于损失管理，其本质特征是事前管理。
风险管理的目标是创造价值，而不是减少损失或减低风险。
三、金融风险管理的策略
风险规避
风险控制
风险分散（降低非系统性风险）
有效的投资组合就是选择彼此之间相关数小于1的资产加以组合，在不影响收益率的情况下尽可能地减低风险。
多样化分散化地投资能够降低非系统性风险。
风险对冲（对冲系统和非系统管理市场风险很有效）
风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。
常见的风险对冲手段是套期保值。
风险转移
风险转移可分为保险转移和非保险转移
保险转移是通过向保险公司支付保费的方式，将风险转移给保险公司。
非保险转移通常采用担保和备用信用证等方式将风险转嫁给第三方。
风险补偿与准备金
五、现代风险理念
风险与金融产品和投资
任何金融产品都是风险和收益的组合
风险和收益是相匹配的
投资是以风险换收益
风险和金融机构
金融机构的本质是承担和经营风险的企业
风险管理是金融机构的核心竞争力
风险管理助力金融业务持续、稳定、健康发展