2021年毕马威与腾讯联合调研发现：超90%银行已经开展数字化转型，约57%的银行业金融机构已将数字化转型纳入全行十四五规划。绝大部分银行都已意识到「数字化转型」不是一个选择题，而是一个必答题。
银行数字化转型中常提及的金融科技，实则是技术驱动的金融创新，核心是运用现代科技成果改造或者创新金融产品、经营模式和业务流程等，推动金融服务提质增效。BI作为金融科技的技术，已成为金融业数字化转型的一大“利器”。
毕马威中国金融业数字化咨询合伙人柳晓光表示，目前金融行业的数字化转型正处于3.0阶段，即线上渠道的深入建设，实现远程地支持和触达客户。但数字化转型不仅是“前台”或“渠道”的概念，4.0时代，数字化转型无处不在，金融机构前中后台均能实现横向的协同和联动。
因而，选好策略对于金融企业来说则显得至关重要，那金融BI应用及数字化转型这条路又应该怎么走？
柳晓光分别对银保监《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》与中国人民银行《金融科技发展规划（2022-2025年）》两个重磅发文进行了解读，从中抽离出了共性与侧重点，以供金融银行业参考。
1、战略规划与组织建设
首先，需要有战略规划。金融BI应用及数字化转型是一项“一把手”工程，将数字化融入企业战略主线，从全局视角统筹推进、打通资源，才能更好促进数字化时代的业务增长和能力提升。
此外，需建立“稳敏”双模下的数字化组织模式。一方面，建设高可靠的“稳态组织”，保障业务稳定运转；另一方面，建设灵活易管理的“敏态组织”，抓住创新机遇。只有稳敏并重才能够更好地与企业的治理、业务相匹配。
2、业务体系数字化
业务体系是整个数字化转型的核心课题，那么又如何去评估优先级呢？
柳晓光分享了三维模型评估法：气泡面积代表收益大小， X 轴和 Y 轴分别代表时间消耗和可能的风险因素（机会成本、财务投入）。将三维模型画到一张图上，即可形成全公司层面的数字化机会与场景价值地图，其中时间消耗越短、风险越可控、泡泡直径越大的，优先级就越高。
3、支撑体系数字化
支撑体系主要包括数据与科技。数据上，数据资产管理需要充分融合业务、技术和管理，确保数据资产保值增值。技术上，需要重新定位IT职能在企业中的定位，引导IT自身做市场化转型，用“市场化”这只看不见的手，高效配置IT资源，使IT部门成为可持续的、业务价值驱动的业务部门合作伙伴。
4、战略实施保障
整个金融BI应用及数字化转型需要有战略的实施和保障。数字化战略被分解到不同的任务、由不同的部门完成，同样也需要设立PMO团队，去做「监督」和「裁判员」的角色，确保组织先行、机制驱动、资源统筹，使上升到一定战略高度的数字化蓝图能够有序推进落地。
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