个人理财第五课-寻找优秀的基金和基金经理人

1.好的基金管理公司

七个维度

(1)成立时间:20年以上最老牌,10年以上经验很丰富。

(2)组织架构:各部门之间组合协调。

  股东会、监事会、董事会、总裁室、督察长、投资管理部、市场部、综合管理部、监察风险部。

(3)管理总规模:2000亿+ 足够大。

(4)两个数量:旗下基金数量和在职的基金经理数量,辅助判断。

(5)盈利能力:跑赢沪深300,超越市场平均的。

(6)所获荣誉:业界权威金牛奖。

(7)评级情况:星级评审,三星以上多,(晨星评级,支付宝很多基金都有这个评级标识,比较优秀吧)

2.好的基金经理

三个专业

(1)专业投资背景:经理人的专业与投资行业相关、经济金融投资类相关专业

(2)专业投资经历:研究员-->基金经理助理-->基金经理。证券任职3年以上,5年以上最好;公司任职1年以上,3年以上最好。

(3)专业的投资成绩:所管理基金超越平均水平和沪深300、排名前10%的最好;业界大奖荣誉,金牛奖。

天天基金网,能查到所有想要的。

3.基金管理界的奥斯卡-金牛奖

金牛奖分类:基金管理公司类、固定收益类、权益投资类、海外投资类、被动投资类、量化投资类。

所有有7000多只基金,2020年只有54只基金获取奖项。-百度--中证网金牛奖官网-- 获奖地址名单 http://www.cs.com.cn/jnj/jnjj/jjjn2020/#jz

查看累计金牛奖获得途径: 百度 同花顺问财-http://www.iwencai.com/unifiedwap/home/index    输入 累计金牛奖次数 或者输入 晨星评级

虽然权威,但是不一定准确,需要自己判断。

4.基金评级界的大哥

晨星评级:国际基金评级的权威机构。

(1)为什么要看评级还是不看收益? 可比性很高,同时考虑收益和风险。

(2)达到评级资格:成立3年以上基金,每月更新一次,反应业绩、综合指标。

(3)等级:10%的是五星,22.5%的四星,35%三星,22.5% 两星,10% 一星。 综合来说: 三星以上的比较好。

晨星网https://www.morningstar.cn/main/default.aspx  

支付宝:直接输入基金代码,可以查看。不能直接对比。

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