一为什么投资外汇
1、成交量大市场透明度高
全球外汇市场日均成交量达 3.2 万亿美元如此大的市场不存在庄家且外汇投资的对象是国家经济数据和新闻都是在全球范围内共享的
2、杠杆灵活交易成本轻
可调节的杠杆比例可有效降低交易成本提高资金利用率
3、双向交易获利不受市况所限
外汇交易可买涨可卖跌无论熊市牛市只要市场行情波动均有机会获利
4、T+0 交易24 小时市场
全球 7x 24 小时不间断的外汇市场不同于股票外汇是 T+0 交易随时可买卖
5、风险可控可预设止损和限价点
通过设置止损和限价点可以帮助交易者及时控制亏损或锁定获利
6、交易迅速即时成交无需等待
在通常的市况下所有订单都可以在指定的价位或者指定的范围内即时成交。
二外汇的基础知识
认识外汇市场
外汇市场也称为"FOREX"或"FX"市场是全球最大的金融市场其日交易量达到 3.2 兆美元。巨大的交易量使得任何一个机构都没有能力操纵这一市场价格的走动有规律可循对普通的投资者比较公平。
外汇市场是真正意义上的全球市场目前世界上有 30 多个主要的外汇交易市场由于时差的关系一国的交易结束将有其他国家的交易开始如此形成了周一到周五7x 24 小时的不间断的全球性外汇市场。24 小时的市场使得外汇交易者可以根据自己的生活习惯安排交易时间以及对每一时段发生的经济社会和政治事件所导致的外汇波动做出反应获得交易机会。这也是为什么众多上班族选择炒汇的原因之一。
认识外汇交易
外汇交易是指投资者利用货币之间兑换率的变动赚取其中的差额。因为兑换率是两个货币之间的兑换比率所以外汇是以货币对的形式进行交易的
每一种货币对都有特定的符号例如欧元/美元(EUR/USD)或美元/日元(USD/JPY)。买卖一个货币对实际上意味着买卖两种货币之间兑换率的升跌。
如何读懂报价
对于新手而言要理解一个外汇交易报价似乎很困难其实只要掌握两个基本知识点读报价就会变得十分方便①前面的货币是基础货币。②基础货币的价值总是以 1 为单位。
例如USD/JPY(美元/日元)90.94在这组报价中
美元即为基础货币。USD/JPY90.94意味着 1 美元等于 90.94 日元。无论买/卖都是在交易基础货币。货币对报价的上涨表示基础货币的相对增值货币对报价的下跌则表示基础货币的相对贬值。
在外汇交易中你会看到一个两边的报价由买价与卖价组成。当你认为这个货币对的报价将上涨下买单按买价成交反之你认为这个货币对的报价将下跌下卖单按卖价成交。买价与卖价之间有一个差价这个差价就是你要支付给交易商的费用叫做点差。
如何买卖
同股票类似外汇交易中也有"手"的概念。外汇交易也是以手为单位来成交的
在很多初学者看来外汇交易=货币兑换但事实并非如此。在外汇交易中我们买卖的目标是汇率的升跌而非具体的货币。假设我们买入英镑/日圆并不是以日圆兑换英镑这就是为何我们的交易账户里只存入美元却可以交易八种货币甚至黄金。
但是汇率的升与跌是一个抽象的概念因此需要一个单位来衡量我们究竟成交的是什么这个成交的单位就叫做"合约"。换句话说保证金交易实际上是以"合约"为成交单位的因此也叫做合约交易。交易者买卖的并不是货币本身而是一定数量的标准合约。这些词汇或许令初学者感到困惑但实际上不必深究合约的含义只需牢记一个标准合约的价值为 100,000 美金买卖一个
标准合约称为交易一手。(我们也常说一手的合约价值是100,000 美金)
认识保证金制度
保证金是利用杠杆比例提高购买力的方法。我们知道外汇交易中最小的成交单位是一手也就是 100,000 美金那么在没有杠杆的情形下我们的账户里至少需要有 100,000 美金才能做交易。
我们来看看有杠杆的情形如果您的账户里有 2,000 美元的保证金并设置 100 倍的杠杆比例那么你可以做 200,000 美元的交易换句话说你拥有200,000 美元的购买能力。(计算的方法是保证金数量 x 杠杆倍数)。
如何计算盈亏
在外汇交易中我们用"点"来衡量盈亏。汇率波动的最小单位称为一个点。
简单的说报价的最后一位称为一个点。如欧元/美元从 1.4300 变动为1.4305我们称之为产生了 5 个点的波动。
*我们用一个例子说明盈亏计算的过程
假设账户内有 2,000 美元的保证金设置 100 倍的杠杆比例。那么我们可以做 200,000 美元的交易(2,000 美元 x 100 倍)。
当前 EUR/USD 报价为 1.4130/33我们预测欧元兑美元将升值那么下一手买单并等待汇率的上涨。此时占用的保证金数量是 100,000/100=1,000 美元。计算的方法是一手的合约价值/杠杆倍数=占用的保证金数量。
如我们所期EUR/USD 上升至 1.4230/33。为了实现利润我们将此单平仓此时我们获利了 97 个点计算的方法是1.4230– 1.4133=0.0097。在交易平台上可以按点数显示获利也可以按金额显示右键单击订单可以更改获利的显示方式。
从这个例子我们发现获利的多少有两个决定因素价位和成交手数在对趋势判断正确的情况下汇价波动的点数越大获利越多在上面的例子中一手获利了 97 个点那么如果做 N 手获利为 N 乘以 97 个点。
这里要注意的是杠杆比例是一把双刃剑。
在上例中我们设置 100 倍的杠杆最多可以交易 2 手但如果设置 200倍的杠杆则最多可以交易 4 手。如果我们占用 100%的保证金称为满仓此时获利/亏损的计算如下
波动点数
97 点
杠杆倍数
100 200
满仓手数
2 手
4 手
获利/亏损点数
97 x2 97 x4