英国金融行動監視機構（FCA）は、2022年4月から2023年3月までの消費者投資データのレビューを発表した。規制当局は、無許可の個人や企業に対して1,716件の警告を発した。
この期間中、市場への参入を申請した新規消費者投資会社の 5 社に 1 社が規制当局によって禁止されました。これに加えて、英国の規制当局は、無許可の投資会社から消費者補償として490万ポンドを確保した。
しかし、この報告書はこれらの前向きな措置と並行して、英国が直面している規制上の課題の一部も明らかにしています。潜在的な詐欺に関するヘルプラインの問い合わせは2020年以降急増し、12％増加しており、投資家に対する脅威が続いていることを示唆している。
資金回収詐欺 (21%)、FCA を騙る詐欺 (38%)、仮想通貨詐欺 (17%) など、特定の詐欺に関する問い合わせが大幅に増加しています。仮想通貨詐欺の可能性に関する問い合わせの 80% は、投資後に投資家によって行われます。
報告書によると、FCAは不正行為の抑制に重点を置いているという。FCAは、潜在的に無許可のビジネスに関する25,000件以上の報告により、212の企業と個人に対する調査と強制措置が行われたと述べた。
2022年8月、FCAは高リスク投資の金融プロモーションの監督を強化するという重要な一歩を踏み出した。この改革は消費者の意識を高め、不正な金融プロモーションに関与する企業や個人に対する基準を改善することを目的としている。2022年12月までに、高リスク投資促進におけるリスク警告の改善を義務付ける一連の最初の規制改革が施行される予定だ。
しかし、規制制定直後にクラウドファンディングおよびピアツーピア企業67社を調査したところ、評価対象企業の60％が最新の基準を満たしていないことが判明した。詐欺に関する問い合わせが急増したが、投資商品に関する問い合わせは減少した。
最近、FCAは投資会社がより明確なコスト開示を行えるようにする一時的な措置を導入した。これらの措置により、消費者は情報に基づいた投資選択を行うことができます。この動きは、現在の開示規則がコスト情報を曖昧にしているという懸念に応えたものである。
FCA によって導入された措置により、ファンドはコスト開示においてより多くの背景を提供できるようになります。さらに、同庁は企業に対し、消費者責任義務を評価する際に、より広範な開示文書にさらに多くの情報を含めるよう奨励している。
FCAは、ファンドがコスト開示においてより多くの背景を提供できるようにする措置を講じた。さらに、同庁は企業に対し、消費者責任義務を評価する際に、より広範な開示文書にさらに多くの情報を含めるよう奨励している。
FCAの以前の勧告では、個人投資会社は不適切な金融アドバイスの影響を受けた消費者に補償するために十分な資本準備金を維持しなければならないと規定されている。この取り組みは「汚染者負担」原則を導入し、企業が提供する財務上のアドバイスに対して責任を負うことを保証します。
この提案では、投資アドバイザーは潜在的な責任を評価し、補償に十分な資本を確保することが求められる。この措置は、基準を下回るアドバイスに対する英国の金融サービス補償制度（FSCS）からの巨額の補償金支払いを抑制することを目的としている。