Descripción general de concesión de licencias
MSB (Empresa de Servicios Monetarios) licencia americana está regulada por la FinCEN (Control de Crímenes Financieros Mesa de la CZB Estados Unidos bajo la agencia) y la licencia expedida financiera, la principal fuente de ingresos está sujeta a las regulaciones relacionadas con el negocio de los servicios de dinero con la empresa. Incluir las remesas internacionales, el intercambio, el comercio de divisas / transferencia (incluida la moneda moneda virtual / digital), el ICO lanzó proporcionar proyecto de prepago, la emisión de cheques de viaje y otros servicios.
sobre MSB
FinCEN el 18 de marzo de 2013, expedidas la "Solicitud de Regualations de FinCEN a las personas que administren, intercambio, o el uso de monedas virtuales" ( "reglas FinCEN se aplican a las directrices de gestión de personal, de cambio o de uso de la moneda virtual"), aclara la guía y el negocio requisitos para el uso personal de la moneda virtual en el registro de MSB. MSB es la abreviatura de Negocios de Servicios Monetarios, pertenece a la FinCEN (Financial Crimes Enforcement Agency Tesoro de Estados Unidos bajo la agencia) de tubo, que pertenece al sistema de registro de licencia, dedica a la empresa de servicios monetarios relacionados deben solicitar la licencia.
De acuerdo con las directrices, los activos digitales para proporcionar servicios a los estadounidenses, "Gestión de la fiesta" (como emisor activo) y "Exchange Square" (como Exchange) bajo el Bank of America pertenece a MSB Secretos Act (BSA), la necesidad de establecer la empresa dentro de los 180 días propuesta para registrarse en la FinCEN. Debido a que el nivel federal de Estados Unidos son actualmente hay otros requerimientos regulatorios específicos para el comercio de divisas en moneda, sabemos que la red B-P Estados Unidos y de la red se llevan a cabo sólo en las operaciones de intercambio de divisas en moneda llevadas a cabo bajo la premisa de MSB.
En la empresa de conducta empresarial deben cumplir con las regulaciones federales registradas como MSB, y es también objeto de las actividades de remesas del estado deben cumplir con las regulaciones estatales, hay 53 estados y territorios tienen requisitos de licencia, el costo incluye principalmente el costo de las comisiones de garantía, las tasas de solicitud, licencia honorarios, costos de inspección y otros costos. Los requisitos de licencia son relativamente costosos y requieren una variedad de programas para continuar con la concesión de licencias de estos programas es extremadamente riguroso y consume tiempo de ejecución.
Los requisitos de cumplimiento
Con el aumento de los requisitos de cumplimiento, la propia gestión del riesgo legal del cambio también necesidad de mejorar poco a poco, y las personas, sino también la necesidad de mejorar el conocimiento del riesgo, para nuestro equipo piensa intercambios necesita pagar la suficiente atención a las siguientes cuestiones:
(A) la elaboración de normas y la revisión interna
1. intercambios de protocolo de usuario eran redacción, revisión y asesoramiento;
2. las disposiciones pertinentes de la elaboración de políticas de cambio privacidad, modificación y proporcionar asesoramiento;
la concesión de licencias y la divulgación de la información 3. revisión y oferta de intercambio consultoría;
política de cookies 4. intercambio, las reglas de uso de datos de mercado, las normas comerciales del mercado y otra información pública necesaria para revisar, modificar y dar consejos;
5. de cumplimiento y gestión de riesgos punto de vista jurídico, las normas de la moneda, la revisión de divisas normas y protocolos relacionados con la revisión, modificación y proporcionar asesoramiento;
6. las disposiciones pertinentes del contrato de venta en línea de Exchange se redacción, revisión y asesoramiento;
7. consulta al fiscal, asesoría bursátil, el lavado de licencias, de dinero, la lucha contra la financiación del terrorismo consultoría doctrina, para proporcionar el marco legal en el asesoramiento operador de bolsa, sugestión;
8 do cumplimiento para la moneda plataforma de distribución u otra moneda en el proyecto, y los riesgos potenciales de proporcionar soluciones de cumplimiento;
9. mejores prácticas de gobierno por referencia, preparación de documentos legales relacionados con la estructura de gobierno.
(B) Servicios de Planificación Fiscal
1. De conformidad con la estructura operativa de la Bolsa, proporcionar asesoramiento fiscal;
2. Los ingresos o ganancias de capital en la liquidación final o recibir una moneda digital o fichas convierten en moneda de curso legal que surge del tratamiento fiscal;
3. Intercambio prestación de servicios y el acceso al tratamiento renta o impuesto sobre las ganancias de capital de los rendimientos generados.
función de organismo
FinCEN establecida en 1990, tiene como objetivo analizar la información, "Ley de Secreto Bancario" (BSA) requiere para apoyar federales, estatales, locales y aplicación de la ley internacional. Con los años, los empleados de la FinCEN mediante la búsqueda de oportunidades de ventas información desconocida en este campo, el desarrollo de la experiencia en la adición de valor a la información recogida aspectos de la BSA.
Durante la supervisión FinCEN, es importante demostrar que los documentos requeridos están en su lugar y autorizados para actuar en nombre de sus empleados, agentes y todos los otros que han sido bien entrenados para aplicar eficazmente todos los elementos del programa de cumplimiento. Funcionarios de alto nivel deben ser aprobados programa de cumplimiento, el oficial de cumplimiento debe tener los permisos necesarios para llevar a cabo los requisitos del programa de cumplimiento.
18 de marzo de 2013, la FinCEN a la gestión, intercambio de personal, o el uso de la moneda emitida aplicación virtual (las normas aplicables a la gestión de personal, intercambio o utilizar la moneda virtual Guía FinCEN) regulaciones FinCEN, un negocio claro y uso personal en el registro MSB requisitos de moneda virtual. MSB es una abreviatura de negocios de servicios monetarios. Pertenece a la FinCEN (US Tesoro Control de Crímenes Financieros). Registro pertenecen sistema de licencias. Cuando en el negocio de servicios de dinero, debe solicitar una licencia.
Información relacionada
Actualmente, la moneda fuego, Ok, la seguridad de cambio de divisas y otros titulares han anunciado que ha recibido la licencia de servicios monetarios de Estados Unidos, atrajo la atención de numerosos debates e intercambios, y bajo la supervisión de la dinámica de la Comisión de Valores gradualmente madurar reglas Sto .
Muchos han comenzado a consultar con el intercambio, por lo que nuestro equipo mejoró los proyectos de MSB, y proporciona una las solicitudes de licencia MSB. Después de la solicitud de permiso se haya completado, se puede comprobar la información de su empresa en el sitio web oficial del MSB sitios web "de clasificación de regulación financiera".
Shi Jia Yongcheng Enterprise Service Investment Management Consulting Co., Ltd. le ofrece
1, los servicios financieros licencia MSB diseño del programa
2, listo para escribir los materiales de aplicación
3, la solicitud de licencia MSB presentado a los EE.UU. Tesoro
4, el proceso de solicitud, responsable de responder a las preguntas formuladas por el Tesoro de Estados Unidos y FINCEN.
5, si el Tesoro de Estados Unidos y FINCEN que necesitan proporcionar la copia o las instrucciones restantes, que serán responsables de la escritura y la sumisión.