Las licencias de RIA están reguladas por la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos (SEC) o los departamentos de valores estatales Las empresas y las personas que se especializan en negocios de consultoría de inversiones deben solicitar una licencia. En los Estados Unidos, solo un asesor de inversiones registrado (RIA) está calificado para brindar a los inversionistas asesoramiento sobre análisis de inversiones sobre productos de valores y proporcionar informes de inversión periódicos. Solo las instituciones que hayan obtenido esta calificación pueden cobrar los honorarios de gestión correspondientes y asumir las responsabilidades encomendadas a los clientes.
La información preparada al solicitar RIA:
1. Información de la empresa en el extranjero: el solicitante debe registrar formalmente una empresa en el extranjero, la empresa debe tener una oficina registrada e información de contacto. Además, la SEC puede contactar directamente con la información de contacto de la empresa durante el horario laboral.
2. Buenos antecedentes de la empresa y de los directores: La empresa no debe tener malos antecedentes comerciales, los directores de la empresa no deben tener antecedentes penales o malos antecedentes personales.
3. Calificaciones de los empleados: la empresa debe contratar al menos un consultor de inversiones financieras y financieras con licencia calificado para convertirse en empleado de la licencia de la empresa, o los ejecutivos de la empresa deben aprobar el examen y solicitar una licencia individual de RIA de la SEC.
4. Operaciones comerciales e informes de cumplimiento: los solicitantes deben presentar una serie de informes operativos a la SEC, como las especificaciones de productos de la empresa, los contratos de servicio al cliente, los procedimientos normales y operativos de la empresa, las normas de privacidad, AML, documentación del cliente, especificaciones de redacción publicitaria de promoción del mercado. , Estructura empresarial, etc. La SEC requiere que los solicitantes demuestren que tienen las calificaciones suficientes para operar y administrar negocios y transacciones de conformidad con las regulaciones.
Ventajas de la licencia RIA de la SEC de EE. UU.:
1. Autoridad reguladora: la SEC es una agencia independiente y una agencia cuasi judicial directamente dependiente del gobierno federal de EE. UU. Es responsable de la supervisión y gestión de valores de EE. UU. Y es la agencia reguladora más importante de la industria financiera y de valores de EE. UU.
2. Amplia gama de negocios: ya sea una compañía de moneda digital o una compañía de plataforma de cambio de divisas, para expandir el negocio global, construir un sistema comercial completo y atraer más clientes, la supervisión de la SEC es una necesidad para los líderes de la industria.
3. Alto contenido de oro: Como líder en el comercio de divisas, el Grupo Jiasheng de EE. UU., Interactive Brokers, IG y FXCM están todos bajo la supervisión de la SEC. Todos son miembros de los mayores operadores de divisas del mundo y cotizan en bolsa.
4. Rendimiento de alto costo: la licencia SEC RIA de la Comisión Reguladora de Valores de EE. UU. No tiene mantenimiento mensual ni requisitos de margen, y no hay presión sobre la operación y el mantenimiento posteriores. En comparación con algunas licencias de pequeños países insulares, el rendimiento de los costos es muy alto.