最近、Li Xiaolai は購読コラム「The Road to Weelth and Freedom」に投資に関する記事「The Road to Wealth and Freedom」を書きましたが、これにはいくつかの Excel スプレッドシートのデータ分析が含まれていました。 Excelのデータは作られていますか？その中の投資概念を理解できませんか？
今日は、Li Xiaolai 氏によるこの記事をレビューし、Excel を使用して経済的自由を達成するのに役立つ投資フォームを作成する方法の詳細を追加します。
投資額が2倍になるのに何年かかる？
次の表は、さまざまな年のさまざまな年率複利リターンの倍増データを示しています。一番上の行には、さまざまな年率複利リターンがリストされています。一番左の列は投資期間を示しています。投資収益が元本に対して何倍に増加したかを確認するために、元本を表の 1 単位に設定します (つまり、表の行 A2)。
年間複利収益率表
この年間複利収益率からどのような情報を分析できますか?
わかりやすいように具体例を挙げてみましょう。年換算複利収益率が 10% (つまり、表の列 B) であると仮定すると、元本は 1 単位であるため、投資を 2 倍にする価値は 2 です。表のB列の2に近い値は2.14で、この値がある行の投資年限値は8（表のA10）です。これは何を意味するのでしょうか？
つまり、年率複利収益率が 10% の場合、投資額が 2 倍になるまでに 8 年かかります。
次に、年換算複利収益率が 15% に達することができれば、投資を 2 倍にする時間は 5 年に短縮されます。年換算複利収益率が 30% に達する場合、投資を 2 倍にするまでの時間は 3 年に短縮されます。この表の数字は直感的に事実を教えてくれます。長期的な期間の長さは、人によって大きく異なる可能性があります。
Li Xiao は、このフォームを自分で作成するために最善を尽くしていると述べました。これにより、今後 10 年間の変化をスプレッドシートを使用して 1 つの画面に簡単にまとめることができます。これは実際には一種の相対的寿命です。自分で経験する必要はなく、あらゆる状況を経験できるからです。
次に、この年率複利収益率表がどのように作成されるか見てみましょう。
これを見ると、まず、年率複利収益率がどのように計算されるかがわかります。
年換算の複利収益率は、実際には、複利を使用して計算された収益率です。あなたが現在 1W を持っていて、年間 15% を獲得できるナレッジ クラウドファンディングと呼ばれるプロジェクトに投資すると、n 年目の収入と元本は 1W*(1+15%)^n になります。
より簡単に言えば、年率複利収益率は複利効果であり、ローリング インタレストに相当します。
年間複利収益率の式がわかっているので、表を作成できます。
元本 + 収入 = 元本 * (1 + 年換算複利収益率)^n、n は投資期間、^n は n 乗を表します。
スペース B3 を選択し、数式バーに数式 =$B$2*(1+$B$1)^A3 を入力します。この式の意味を詳しく見てみましょう。
1. $B$2 は元本を表し、ここでは B2 の値 (1 投資単位) を示します。加算記号 $ は絶対参照を表します。つまり、セルをプルダウンします。この値は変更されず、常に指される値は$B $2 の値。
2. $B$1 は年率複利収益率を表し、ここで対応する値は 10% です.列 B の年率複利収益率は 10% であるため、$ に一致するように絶対参照も追加されます.
3. A3 は投資期間であり、B3 に対応する投資期間は A3 であり、1 年です。B列の各スペースのこの投資期間の値は、A列の値に対応して異なります。したがって、絶対参照記号$は追加されません。これにより、後続のコピー式が自動的に変更され、同じです。この列の値は に対応します。
式を設定した後、Enter キーを押すと、B3 の値が計算されます。セルをプルダウンすると、他のセルの値が自動的に計算されます.数式の投資期間は、列 A の値に自動的に対応することがわかりました.
この時点で、各列の小数点以下の桁数が長すぎることがわかります.Li Xiaolai氏の表と一致させるために、小数点以下の桁数を2桁に設定しました. 変更する値 (B2-B12) を選択し、右クリックして [セルの設定] を選択し、[値] をクリックして設定するだけです。
他の列の値も同様に処理されます。式の対応する値を変更するだけです。
2. 長期投資とは
上記のデータ分析を通じて、年間複利収益率を高めることで、投資を 2 倍にするまでの時間を短縮できることがわかりました。具体的には：
年換算複利収益率が10%の場合、投資額が 2 倍になるまでに8 年かかります。
年換算複利収益率が15%に達する場合、投資を 2 倍にするための時間は5 年に短縮されます。
年換算複利収益率が30%に達する場合、投資を 2 倍にするまでの時間は 3 年に短縮されます。
しかし、ここで問題が発生します. 実際には、投資の年間複利収益率を大幅に増加させることはできません. バフェットのパートナーであるマンガー氏は、「複利の重要性と複利の難しさの両方を理解する必要がある」と述べています。どういう意味ですか？
実は、複利の難しさを過小評価している人が多く、「年利35%の利益があればいいのに…」と安易に言う人をよく見かけますが、これは明らかに数学の常識に欠けており、複利に不満があります。長期的な収益率 現実的なファンタジーですが、投資の難しさを過小評価しています。
では、年間複利収益率はどれくらいが適切でしょうか?
バフェット自身が設定した目標と長期的な要件は次のとおりです。
年換算複利収益率が少なくとも 15% の株を購入する...
あなたの投資はバフェットの投資よりも優れているはずがないので、現実的に考えて、年間複利収益率を 15% に設定しましょう。
また、収入を決定するもう一つの要因である投資期間についても見てきましたが、投資期間が長いほど複利効果が顕著になります。では、長期とはどのくらいの期間でしょうか？
バフェットは、少なくとも 10 年以上が長期的と見なされると考えています。ここでの長期とは、次のことを指します。
投資額が 2 倍になるまでの期間は、中期 (5 年) に相当します。
投資を2倍に2倍にする時間は、長期（10年）に相当します。
バフェットが言った 10 年間の長期的価値の出所は、次の表から直接見つけることができます。
振り返ってみると、実際には長期を計算できる公式があり、この公式は「72 の法則」と呼ばれています。
投資額を 2 倍にするのに必要な年数 = 72 / 複利の年数
たとえば、年間複利収益率が 15% の場合、72/15=5 が必要です。つまり、投資を 2 倍にするのに約 5 年かかり、投資を再び 2 倍にするのに約 10 年かかります。
3. 投資回収期間を短縮する方法
Nianhua の複利収益率が 15% の場合、投資が 4 倍になるのに 10 年かかると思うかもしれませんが、それは長すぎますか?この時間を短縮する方法はありますか?
方法はあります。それが固定投資戦略です。
定期投資戦略: 特定の (または複数の) 成長株を定期的に同額購入します。期間 (期間) を設定します。これは、毎週、毎月、または四半期ごとにすることができます。それぞれの締め切りに達したら、株価の変動に関係なく、会社の株式を同額購入します。
固定投資戦略が機能するのはなぜですか?
上記の表に基づいて、「固定投資戦略」を追加しました。列 B は、累積投資額を表す新しく追加された列です。ここでは、毎年 1 単位の追加投資額が追加されると仮定します...
備考: 年間複利収益率 (固定投資戦略に追加)、固定投資収益の計算式:
M=a(1+x)[-1+(1+x)^n]/x、M は期待リターン (元本を除く)、a は期間ごとの固定投資額、x は年換算複利率nは定期投資期間数（式中の^nはn乗）です。
対応する表式: =1*(1+$D$1)*(-1+(1+$D$1)^A3)/$D$1+1
正しい戦略の力は計り知れません。この表から、Nianhua の複利収益率が 15% の場合、元本が 4 倍になるまでの時間が過去 10 年間から 5 年間に短縮されることがわかります。それは正しい方法で物事を行った結果です。
この時点で、通常の投資戦略表では、私の資本が 4 倍であるという前提は、私の総投資額が元本の 4 単位であるということです。重要な点は、追加の 3 ユニット (4-1=3) は、明らかに戦略を実行した結果であるということです。
この時点で、投資に関する秘密がついに明らかになったので、それを確認する必要があります。
投資の重要な秘訣の 1 つは、固定投資戦略を採用し、バフェットが長期と呼んだものを効果的に短縮できるように、投資以外の安定した収入源を持っている方がよいということです。
Li Xiaolai は、より直接的な結論を出しました。弱ければ弱いほど、長期的には長く...
弱いからこそ、設備投資の長期的な効果を確保するための投資以外に安定した収入源がなくなります。
そして、長期投資のために今すべきことは、自分の能力を高め、投資以外の安定した収入を確保することで、経済的自由をよりよく達成することです。
実は先ほどの複利曲線を描き直しますが、実はあなたの能力や収入もこの複利曲線に沿っています。
ここで重要な結論を引き出すことができます。それは、複利収入を生み出す能力を見つけてから、成長を実践することです。
これら 2 つの投資表を要約します。
目指すべきは、年換算複利で15%前後の投資対象です。この値を超えると主張する市場のプロジェクトには注意する必要があります。
収入は投資期間に関係し、長期とは元本を4倍にする期間を指し、データ分析で得られる長期値は10年です。
固定投資戦略を使用すると、長期的な価値が短くなる可能性があります。
通常の投資戦略の効果を長期的に確保するためには、投資以外の安定した収入を確保する能力を向上させる必要があります。
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