Autor: Zen y el arte de la programación informática
1. Introducción
Mi nombre es Rex. Soy un graduado universitario general, programador y un lector muy activo de sitios web de noticias de la industria. En este artículo sobre aprendizaje de inversiones, comenzaré con economía básica y teoría del mercado de valores, aprendizaje automático, inteligencia artificial, comercio cuantitativo, etc., aprenda a invertir desde cero e implemente una estrategia de inversión completa. Espero que este artículo le ayude a convertirse en un inversor más inteligente.
Para lograr este objetivo, este artículo profundizará en los siguientes aspectos:
- Objetivo
- Sistema de conocimiento de inversiones.
- metodología de inversión
- Conocimientos y habilidades en financiación al consumo.
- Experiencias e historias históricas.
- Aprende programación en tu tiempo libre
- Implemente su primera estrategia comercial cuantitativa
- Métodos y herramientas básicos para optimizar las estrategias comerciales.
- Plataforma de operaciones de demostración y aplicación de cuenta de demostración
- Diseño y producción de estrategias comerciales personalizadas.
- Utilice herramientas de análisis cuantitativo para análisis técnicos y evaluación de inversiones.
- Investigación y práctica en diferentes países.
El contenido del artículo no pretende enseñar desde cero, sino proporcionar una discusión sencilla y profunda sobre cómo invertir en el contexto de la economía, las finanzas, las estadísticas, las matemáticas, el aprendizaje automático, los algoritmos, la programación y el análisis de datos financieros existentes. etc. No solo implica habilidades. En el foro, también compartiré mi experiencia de vida personal y mi viaje mental, con la esperanza de guiar a todos a comprender su propia dirección y objetivos de inversión, mejorar sus propias habilidades y hacer realidad sus sueños de inversión.
2. Sistema de conocimiento de inversiones
En primer lugar, debemos comprender qué es la "inversión" y qué niveles y campos incluye la inversión.
2.1 ¿Qué es la inversión?
En pocas palabras, la inversión es el uso de tecnología de la información para obtener o crear valor y, en última instancia, satisfacer las expectativas de las personas. El comportamiento inversor se divide en cuatro niveles:
- Estrategia de inversión: Serie de decisiones de inversión tomadas para seleccionar las mejores oportunidades y métodos de inversión para obtener algo valioso.
- Herramientas de inversión: se refiere a fondos negociados en bolsa, contratos de futuros, productos del mercado de divisas y criptomonedas, que se utilizan para recaudar fondos, intercambiar intereses y proteger el valor de los activos.
- Filosofía de inversión: se refiere a conceptos de emprendimiento, innovación y gestión financiera, y es el conocimiento y la comprensión de los inversores sobre empresas, acciones, bonos, etc.
- Riesgos de inversión: El proceso de inversión siempre va acompañado de riesgos, porque cualquier inversión inevitablemente traerá pérdidas. La gestión del riesgo requiere más tiempo y experiencia, mientras que el riesgo de mercado requiere ajustes basados en la evolución del mercado.
Por tanto, la inversión no se limita a los mercados de capitales, sino que también incluye muchas otras áreas, como por ejemplo:
- Inversión y operación en el mercado inmobiliario.
- Inversión y educación en el mercado educativo
- Inversión y aplicación en el mercado sanitario
- Inversión y jugabilidad en el mercado de los juegos.
- Áreas de inversión y sistemas de pólizas del mercado de seguros
- Inversión y comercio de productos básicos en el mercado de comercio internacional
Además de las áreas anteriores, también existen inversiones en algunas áreas no de mercado, como por ejemplo:
- Inversión en investigación científica para proteger el medio ambiente y mejorar los medios de vida de las personas
- Movimientos sociales innovadores como modelos y valores de negocio.
- La constante actualización de los desarrollos tecnológicos, los cambios regulatorios y la construcción de un sistema económico que propicien productividad y progreso social.
2.2 Clasificación de las inversiones
Invertir en diferentes campos requiere diferentes conocimientos profesionales, tales como:
- Tener un conocimiento profundo de finanzas, economía, gestión, informática, etc.
- Tener cierta sensibilidad y mente de mercado.
- Tener gran racionalidad, coraje y capacidad para resolver problemas.
- Fuerte interés en tecnología, productos y servicios.
En términos generales, los inversores se pueden clasificar en los siguientes cinco tipos:
Inversión activa: La inversión activa es una forma de participar en todo el proceso de inversión. A menudo implica creatividad personal, actitud de trabajo duro y experiencia en inversiones.
Inversión pasiva: la inversión pasiva generalmente rastrea los indicadores de precios de valores para comprender las condiciones del mercado, encontrar activos valiosos y establecer un apetito por el riesgo. Los inversores pasivos suelen utilizar el concepto de economía del conocimiento para invertir en función de la demanda y la oferta y demanda del mercado, lo cual es relativamente simple y eficiente. Los principales tipos de inversiones pasivas incluyen:
- inversión de capital
- inversión en bonos
- inversión en el mercado de divisas
- inversión de fondos
Inversión macroeconómica: la inversión macroeconómica generalmente se centra en fenómenos económicos globales, cuestiones sociales y económicas, cambios políticos y económicos, etc. Los macroinversores suelen tener sólidos conocimientos, perspicacia y fuerza de voluntad en materia económica, financiera, política y militar a nivel mundial. Los principales tipos de macroinversiones incluyen:
- Inversión en el extranjero (mercado de divisas)
- inversión en oro (mercado del oro)
- inversión en el mercado inmobiliario
- Previsión de crecimiento e inflación
- política financiera del banco central
Inversión financiera: La inversión financiera se centra en la estructura, funcionamiento y lógica de empresas, acciones, bonos y divisas. Los inversores financieros tienden a tener un conocimiento profundo de los datos financieros, son buenos en el uso de métodos de análisis basados en datos y pueden juzgar con precisión las tendencias del mercado. Los principales tipos de inversiones financieras son:
- inversión de capital
- inversión en bonos
- confianza en la inversión
- inversión inmobiliaria
- gestión de efectivo
Gestión de cartera: la gestión de cartera se refiere a recopilar varias herramientas de inversión personales y analizar varios indicadores para encontrar la configuración óptima de la cartera para maximizar la rentabilidad. Los administradores de carteras a menudo tienen un rico conocimiento profesional en finanzas, finanzas, economía, gestión, modelos de cálculo, etc., y dominan un enorme sistema de conocimiento de inversiones. Los principales tipos de gestión de carteras son:
- cartera de bajo riesgo y alto rendimiento
- Cartera de inversiones con margen de seguridad y relación riesgo-retorno (enfoque del valor de la seguridad)
- gestión de cartera multidimensional
En resumen, los inversores suelen tener sus propias ventajas únicas: eligen los tipos de inversión adecuados en función de sus propias capacidades, antecedentes, preferencias y preferencias, y continúan trabajando duro para mejorar sus habilidades y conocimientos durante su propio proceso de inversión.
3. Metodología de inversión
La forma de realizar inversiones eficaces determina si los inversores pueden tener éxito. Una metodología de inversión correcta no sólo debe reflejar sistemáticamente las características esenciales de la inversión, sino también tener en cuenta el propósito, los medios y los resultados de la inversión. A continuación se muestran algunas metodologías de inversión importantes:
Eficacia del mercado: La eficacia del mercado significa que los inversores determinan los objetivos de inversión, las preferencias de riesgo, las estrategias comerciales y la cantidad de capital que coincide con el mercado en función de su propia experiencia, conocimiento y comprensión, y establecen oportunidades de compra y venta.
Ejecución de la estrategia: la ejecución de la estrategia se refiere a refinar los planes de inversión, tomar decisiones de inversión y completar transacciones efectivas en el corto plazo dentro de un marco de efectividad de mercado preestablecido.
Análisis temático: el análisis temático se refiere al uso de informes de inversión como modelo para descubrir las principales contradicciones, tendencias y tendencias del mercado a través de un análisis en profundidad del desempeño, valoración de activos, retorno del riesgo, eficiencia operativa, valor de la inversión y otros factores, y deducir dirección de desarrollo estratégico.
Inversión en línea: la inversión en línea se refiere a permitir que las personas participen en todo el proceso de inversión abriendo plataformas comerciales en línea, estableciendo mecanismos comunitarios, emitiendo mecanismos de recompensa, estableciendo compañías de fondos, administrando fondos de capital privado y emitiendo bonos del tesoro.
Basado en datos: basado en datos se refiere al descubrimiento de la dinámica del mercado y los patrones de desarrollo mediante la recopilación, organización, análisis y análisis de datos, proporcionando información precisa para el mercado y formulando estrategias comerciales más eficientes y precisas para los inversores.
Posicionamiento en el campo de inversión: el posicionamiento en el campo de inversión se refiere a la formulación de planes de inversión específicos basados en los propios intereses y pasatiempos para encontrar el campo de inversión que mejor se adapte a sus necesidades. Por ejemplo, los inversores en fondos de inversión pueden estar más interesados en los mercados costeros, mientras que invertir en acciones puede favorecer las acciones de pequeña y mediana capitalización.
4. Conocimientos y habilidades de financiación al consumo.
La financiación al consumo es un campo muy complejo que incluye muchos subcampos, cuyo núcleo es la protección del consumidor, tarjetas de crédito, pensiones, atención médica, pagos electrónicos, informes crediticios, informes crediticios, calificaciones crediticias, planificación fiscal y negocios de seguros, negocios de préstamos. , negocio de garantía, etc. Si realmente queremos hacer realidad el ideal de la financiación del consumo personal, primero debemos comprender la relación entre los consumidores, los mercados de capitales y los mercados financieros.
4.1 Comprender a los consumidores
Un consumidor es un individuo que compra bienes y servicios. Los consumidores desempeñan un papel fundamental en la vida diaria y son un componente importante de la financiación al consumo. Necesitan gastar tiempo, energía, dinero, recursos materiales y emociones para consumir, y el consumo mensual de los consumidores se ve afectado por muchos factores, como categorías de consumo, tiempo, ubicación, hábitos, etc. Debido a las diferencias en las personalidades, deseos, calidad del consumo y hábitos de consumo de los consumidores, los comportamientos de consumo individuales son muy diversos. La diversidad del comportamiento de consumo de los consumidores les genera una enorme incertidumbre e incluso puede causarles pérdidas. Además, las necesidades diferentes y personalizadas de cada consumidor en el comportamiento de consumo también son una variable importante en el ámbito financiero.
4.2 Comprender los mercados de capitales
El mercado de capitales se refiere a cualquier actividad relacionada con el dinero, ya sea generada a través de finanzas, bienes raíces, seguros, fondos, etc., que forman parte del mercado de capitales. El mercado de capitales cubre una amplia gama de áreas, incluido el mercado de valores, el mercado de bonos, el mercado de valores y varios mercados internacionales, como el de divisas, materias primas, metales preciosos, oro, etc. El mercado de capitales se refiere a actividades en las que todos pueden participar y pueden participar directamente en el mercado de capitales.
Debido a la complejidad e incertidumbre del mercado de capitales, las personas que participan en él no sólo son compradores, sino que también pueden convertirse en inversores. En la actualidad, los inversores individuales participan cada vez más en el mercado de capitales y han logrado grandes logros. Debido al atributo esencial de las finanzas: la inversión de valor, así como a la alta frecuencia, la rápida velocidad de desarrollo, las ricas industrias y productos del mercado de capitales, tienen un fuerte ciclo de vida.
4.3 Comprender los mercados financieros
El mercado financiero se refiere a las actividades de negociación, compensación y negociación de margen de diversos productos y servicios financieros. El mercado financiero involucra tanto a partes de la transacción como a terceros. Su núcleo es un mercado donde diferentes personas participan en la competencia del mercado para realizar el intercambio de valor. Debido a la diversidad de los mercados financieros, los ámbitos cubiertos también son muy amplios.
Específicamente, el mercado financiero incluye los siguientes cinco mercados principales:
Mercado interbancario: el mercado interbancario incluye principalmente transacciones entre individuos, empresas y bancos, y lo realizan principalmente la industria de seguros, la banca de inversión, la industria de valores, la financiación al consumo y otros departamentos.
Mercado de valores: el mercado de valores es un mercado dedicado a la negociación de acciones como el mercado de valores de EE. UU., las acciones A de China, el mercado de Hong Kong y el mercado de Taiwán. Incluye principalmente el mercado de valores, el mercado de bonos, el mercado de futuros, etc.
Mercado de bonos: el mercado de bonos se refiere a la emisión de bonos por parte del gobierno, bonos emitidos por bancos, bonos emitidos por fideicomisos, bonos emitidos por compañías de valores, etc., para prestar deudas emitidas por empresas y el funcionamiento del mercado de bonos. Incluye principalmente el mercado de bonos, el mercado de futuros, etc.
Mercado de productos básicos: El mercado de productos básicos incluye consumidores que compran bienes y servicios para el consumo diario mediante la venta de bienes, la prestación de servicios laborales, la compra de muebles para el hogar, el intercambio de experiencias, el entretenimiento, las compras, etc. Incluye principalmente el mercado de productos básicos, el mercado de seguros, el mercado comercial, etc.
Mercado de pagos transfronterizos: El mercado de pagos transfronterizos se refiere a actividades en las que clientes nacionales y extranjeros realizan pagos transfronterizos de bienes, préstamos, servicios bancarios, etc.
El desarrollo del mercado financiero siempre ha estado en una etapa de vigoroso desarrollo, capaz de satisfacer las necesidades de diferentes industrias y campos, y brindando a las personas productos y servicios financieros diversificados.