企業の売掛金の規模が大きくなり、売掛金の回収が困難な状況下、多くの企業が売掛金のファクタリングファイナンス方式を採用しています。この記事は、売掛金のファクタリングファイナンスに焦点を当てており、まず売掛金のファクタリングファイナンスの概念と企業内でのそのアプリケーションの主な利点を簡単に紹介し、次に売掛金のファクタリングファイナンスが直面する主な問題を分析し、最後に売掛金のファクタリングファイナンスの適用と実施に関する包括的な議論。
市場シェアを維持および拡大するために、企業は通常、市場シェアを維持および拡大するために信用販売の形をとり、信用販売条件を拡大し、比較的緩い販売方針を適用し続けます。これにより、会社のマーケティングは改善されましたが、同時に、多くの企業で売掛金が大きく、売掛金の回転率が低いため、売掛金の管理が不適切だと、資金不足や資本チェーンの回転率の低下を招きやすくなります。 。このような状況下で、売掛金のファクタリングファイナンスを売掛金管理の重要な方法として捉え、企業の正常かつ安定的な運営と発展を確保するために売掛金管理をさらに改善・改善する企業が増えています。
1.売掛金のファクタリングファイナンスの概念とそのアプリケーションの利点の分析
売掛金ファクタリング、つまり支払機関などを介して、クレジット販売による会社の期限が切れていない売掛金は、対応するファクタリング条件に基づいてファクタリングパーティに転送され、その後、保険管理側の財政支援は、企業内の資本回転率を加速させます。売掛金のファクタリングファイナンスの利点は、主に次の側面に反映されています。
第一に、売掛金を介して資金調達を因数分解することで、会社の資本回転率に対する圧力をより緩和することができます。現在の市場経済環境では、企業の事業活動の実施に伴う売掛金の規模が拡大しており、企業のキャッシュフロー不足の問題も生じており、売掛金によるファイナンスをファクタリングする方法は、企業の口座管理に役立ちます資金は事前に実現され、企業の事業活動に対する資本保証サポートを提供すると同時に、企業内の売掛金の割合が高い、資金調達の難しさ、コストが高いなどの一連の問題を効果的に解決できます。さらに、売掛金を介して資金調達を因数分解することで、企業と取引相手との間の取引が正常であることを確認でき、企業の取引量を増やす上でも重要な役割を果たします。
第二に、売掛金のファクタリングファイナンスは、企業の事業活動のコストをより削減することができます。売掛金のファクタリングファイナンスに依存して、最も直接的な利点は、企業に存在する不良債権と不良債権の問題をより良く改善できることです。会社の売掛金の問題によって引き起こされる資金、管理および不良債権の損失を回避し、会社の生産および運用コストと全体としての経済的損失をさらに削減し、会社の事業開発をより確実にするより安定した状態。
第三に、売掛金を通じて資金調達を因数分解すると、企業の財務リスク問題をより適切に制御できます。銀行ローンと比較して、売掛金にファクタリングファイナンスを採用することの利点は非常に明白です。銀行ローンによる企業のファイナンスは、コストが比較的高いだけでなく、会社の負債も増加し、会社の資本構造にも影響を与えます。より大きな影響。ただし、売掛金のファクタリングファイナンスモードを使用すると、企業の負債が大幅に増加するだけでなく、ある程度、企業の財務問題をより適切に解決し、企業の財務リスクを効果的に削減できます。
2.売掛金にファクタリングファイナンスを適用する際に企業が直面する主な問題の分析
第一に、現在の市場では、売掛金のファクタリングに大きな制約があり、売掛金のファクタリングに携わっているファクタリング会社は、主にファクタリングに特化した企業や商業銀行です。内部のファクタリング事業部門、特に現在の商業銀行は、売掛金のファクタリングおよびファイナンス事業の主力であり、概して、ファクタリング事業市場では、企業が求めることができる協力リソースはまだ比較的少ない。
第二に、企業の債権ファクタリングの資金調達の種類が単純すぎる。企業の債権ファクタリングの資金調達の分類は、主に非買戻しファクタリング、買戻しファクタリング、償還ファクタリング、および償還なしクレームファクタリング、エクスプリシットファクタリングおよびインプリシットファクタリング、ディスカウントファクタリングおよび満期ファクタリングなど。ただし、現在の市場の大部分は、依然、償還可能なファクタリングファイナンスモデルに基づいています。売掛金のファクタリングファイナンスモデルは比較的低コストですが、企業のファイナンスを改善することもできますが、信用リスクと不良債権リスクは完全には転送されていません。
第3に、企業内の売掛金のファクタリングおよびファイナンス部門がありません。この段階では、多くの企業は、運用と管理の過程で特別な売掛金ファクタリングファイナンスを設定していません。多くの企業は、財務部門が率いる売掛金ファクタリングファイナンス管理を実行していますが、売掛金ファクタリングファイナンスは体系的で高度に専門化された作業であり、専門知識と実務経験の欠如が売掛金のファクタリングファイナンスの実際の効果に影響を与えています。
3.企業内の売掛金のファクタリングファイナンスの特定のアプリケーションに関する研究
売掛金のファクタリングファイナンスビジネスには、ファクタリングファクターの3つの主体、売り手と買い手が関与するため、売掛金のファクタリングファイナンスのビジネスプロセスは比較的複雑で複雑です。それは、売掛金のファクタリングファイナンス計画を開発および改善するための事業運営の実際のニーズに基づくべきであり、キーは以下の側面に焦点を当てるべきです：
1.売掛金のより効率的で質の高い要素を求める。売掛金の企業ファクタリング融資の円滑な実施を確保するために、企業は売掛金のより良いファクタリング融資ファクタリングエージェントを探す必要があります。その中で、商業銀行の協力の選択に関しては、ほとんどの商業銀行は強いスケールと評判を持っているため、ファクタリング商業銀行の選択における重要な要素は、ファクタリング事業費、提供可能なファクタリング方法、およびサポートするために用意されている資金を検討することです強さとスピード。商業的ファクタリング機関の選択において重要なのは、ファクタリング機関が焦点を当てる業界分野と事業運営方法を包括的に検討することであり、焦点は、高品質で効率的なアプリケーションを選択するための企業債権のファクタリング融資の実際のニーズに焦点を当てるべきです。債権ファクタリングファイナンスファクタリングエージェント。
2.売掛金のファクタリングファイナンスの範囲を積極的に拡大する。売掛金のファクタリングファイナンスの適用では、売掛金のファクタリングファイナンスの適用範囲を積極的に拡大すべきである。たとえば、ファクタリングファクターを使用せずにファクタリングファイナンスモデルの使用を積極的に検討することができます。ファクタリングファクターを使用せずにリバースファクタリングビジネスに到達することにより、ファクタリングファクターのみが購入者の拒否または支払不能のリスクを負いますファクタリング費用は比較的増加しますが、企業の財務リスクをより適切に制御できます。これは、会社の資産と負債の構造および営業キャッシュフローの状況を最適化するために非常に有益です。例えば、隠れファクタリング融資は積極的に利用できますが、ファクタリング業者は秘密ファクタリング融資に非常に慎重であるため、企業は自社の信用保険やその他の債権を保証としてファクタリング融資に勝つことができます。ファクタリングのビジネスプロセスは、通常、取引の背景に基づいており、売掛金の融資、販売サブアカウントの管理、アカウントの収集、住宅支払いの保証サービスを統合する包括的な金融サービスをサプライヤーに提供します。実際には、売掛金によって形成される貿易背景が真実ではないため、多くのファクタリング紛争がしばしば発生します。したがって、売掛金のファクタリング事業の実施にあたっては、発生する可能性のある様々なリスク問題を総合的に分析し、効果的な対応戦略を策定する必要があります。
3.企業の売掛金のファクタリングと資金調達の専門力を強化する。企業内の売掛金のファクタリングファイナンスの適用は、比較的体系的で専門的な仕事です。売掛金のファクタリングファイナンスの効果的な実施を確実にするために、企業は社内で売掛金のファクタリングファイナンスのための専門機関の設立を模索することができます。ファイナンスアプリケーションの拡張を考慮します。同時に、売掛金ファクタリングとファイナンスのスタッフのための専門的な質の高いトレーニング、特にビジネスプロセス、リスク管理、財務分析、資本管理、法律、規制などを総合的に強化することに注意を払う必要もあります。アカウンタビリティファクタリングファイナンスの高品質な実施を確保するためのアカウンタビリティファクタリングファイナンスの専門家のトレーニングと教育。
4.企業の売掛金の信用管理を強化する。売掛金のファクタリングファイナンスはファクタリングのリスクが比較的高いため、ファクタリングビジネスを実施する前に、売掛金のファクタリングのファクタリングファイナンスは、企業の売掛金の質と顧客の信用力により注意を払う傾向があります。売掛金のファクタリングファイナンスの円滑な実施を確保するために、企業は売掛金の信用管理を包括的に強化すべきである。一方では、企業の内部信用システム構築を改善し、信用管理部門を確立して改善し、企業の信用格付けと顧客信用管理を改善するための組織実施計画を策定し、企業市場に基づいた信用評価システムを確立して、企業の市場取引行動を規制および制限する必要があります。一方、企業の債権の質をより適切に管理するために、企業顧客の信用収集の分析を強化し、信用限度を厳格に承認することに焦点を当てた、会社の内部信用監督システムを強化する必要があります。
4.まとめ
法人債権のファクタリングファイナンスの実施については、企業の事業展開の実情に応じて、より質の高いファクタリングプロバイダーを求め、企業のファクタリングファイナンスの範囲をさらに拡大し、よりプロフェッショナルなファクタリングチームを構築し、企業を強化する売掛金管理により、売掛金が資金を占有する圧力を軽減し、企業の市場競争力を常に高めます。
