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estrategia con barra
La estrategia de la barra fue propuesta por Taleb en "Antifragilidad" como una forma de combatir la incertidumbre.
La forma de la barra es grande en ambos extremos y pequeña en el medio, y el peso se concentra en ambos lados, pero tiene una gran estabilidad. Puedes pensar en los dos extremos como la parte importante y en el medio como la parte insignificante.
Aplicándolo al campo de la inversión, un extremo son activos de bajo riesgo y bajo rendimiento, el otro extremo son activos de alto riesgo y alto rendimiento, y el medio son activos con riesgos y rendimientos moderados.Se recomienda la estrategia de barra para invertir en activos en ambos extremos sin participar en Inversión en activos intermedios.
Si la cartera de inversiones se configura de acuerdo con la estrategia de barra, un lado son activos de alto riesgo, como acciones, fondos, futuros, etc., y el otro lado son activos de bajo riesgo, como depósitos, bonos del gobierno, fondos de divisas. , etc.
En términos de asignación de capital, los activos de alto riesgo pueden asignar el 20 % de los fondos, mientras que los activos de bajo riesgo pueden asignar el 80 % de los fondos. La ventaja de esto es que los activos extremadamente seguros han establecido un colchón de seguridad para garantizar que usted esté sobre la base de la preservación del capital, todavía tienen la oportunidad de obtener altos rendimientos.
Dado que la tendencia futura de los precios de los activos es incierta, la mejor manera es aceptarla. En lugar de buscar rendimientos medios inciertos, es mejor buscar rendimientos altos inciertos. La estrategia de la barra lo ayuda a equilibrar la incertidumbre y la certeza Se ha encontrado un equilibrio.
La ley 80/20 nos dice que el 80% de los ingresos siempre lo aporta el 20% de los activos, estos activos suelen ser muy riesgosos, pero nunca podemos renunciar a ellos, y esta confianza proviene de la construcción de activos extremadamente seguros. . .
Cuando los ingresos generados por los activos de alto riesgo aumentan, puede retirar esta parte de los ingresos e invertir en activos extremadamente seguros, de modo que su colchón de seguridad se vuelva más grueso y su capacidad para resistir los riesgos se vuelva más fuerte.
Muchas personas exitosas son maestras en el uso de la estrategia de la barra. Antes de crear ingresos pasivos con éxito, tenían un trabajo estable y compraron activos con una alta certeza de ingresos para ellos.
La ventaja de esto es que no podrá vivir cuando encuentre pérdidas. Por tanto, no podemos limitarnos a buscar la estabilidad, ni podemos poner todos los huevos en una misma cesta, debemos hacer un buen uso de la estrategia de barra y encontrar el equilibrio entre la incertidumbre y la certeza, que es la mejor forma de obtener rentabilidad de los activos.
Consejos de inversión para todos
Para la gente común, el riesgo de comprar acciones directamente es demasiado alto. Una mejor estrategia es invertir en fondos indexados. El Sr. Wu Jun presentó varias sugerencias de inversión para la gente común en la columna "Carta de Google", principalmente de la siguiente manera:
1. Elija un fondo indexado que haya tenido un mejor desempeño en la historia. Aunque todos los inversores dirán que el rendimiento pasado no refleja las ganancias futuras, si el rendimiento pasado ha sido pobre durante mucho tiempo, la posibilidad de un buen rendimiento en el futuro es muy pequeña.
2. Todos deben asignar activos a acciones y bonos en proporción a sus ingresos, tolerancia al riesgo y tiempo invertido. Si eres joven, puedes invertir el 80% de tus ingresos en fondos indexados, y el 20% restante puedes comprar bonos del gobierno excepto el 5% en efectivo.
Si te vas a casar o comprar una casa en unos años, o si eres una persona de la tercera edad, no puedes hacer esa asignación, necesitas invertir con más seguridad, reducir la proporción de fondos en fondos de inversión y aumentar la proporción de bonos (y efectivo) según sea necesario.
3. Si tiene suerte con las inversiones en el mercado de valores, la proporción de rendimiento de las acciones en su cartera de inversiones superará con creces la proporción de bonos (y efectivo). Por ejemplo, si inicialmente estableció una proporción de 7:3, ahora puede ser Se ha convertido en 8: 2. En este momento, necesita recuperar parte de los ingresos de las acciones, en lugar de seguir a todos en el mercado de valores.
Necesitamos recordarles a todos que cuando encontramos buena suerte, debemos agradecer a Dios, no a nosotros mismos. Por el contrario, cuando el mercado de valores se desplome, no es el momento para que usted se corte la carne. En este momento, sus bonos originales o efectivo funcionarán. Debe comprar acciones, mantener la proporción de acciones en la cartera de inversiones establecida en el principio, y llevar a cabo los fondos.
En este momento, en realidad está invirtiendo a un precio más barato. Por supuesto, cada transacción tiene un costo, y este tipo de ajuste de cartera una vez al año es suficiente. Tu afinación es en realidad practicar lo que dijo Buffett: "Sé temeroso cuando los demás sean codiciosos, y sé codicioso cuando los demás sean temerosos".
Siempre que cualquiera pueda hacer las cosas simples anteriores, no se preocupará por obtener grandes ganancias a largo plazo.
El fondo indexado y el bono (efectivo) aquí son los dos extremos de la barra. El fondo indexado corresponde al extremo de alto riesgo, y el bono (efectivo) corresponde al extremo de bajo riesgo. La proporción de 7:3 es el proporción de los dos extremos.
Estrategias con barra para la vida laboral
Si la estrategia de la barra se aplica a la vida y al trabajo, será "extremadamente estable y extremadamente sin olas" .
"Extremadamente estable y las olas extremas no ruedan hacia adentro" es el dicho del maestro clásico. Quiere decir que primero debemos tener un trabajo estable, que es un extremo de la barra, y luego usamos nuestro tiempo libre para desarrollar nuestras aficiones y intereses Pruebe varias cosas de alto riesgo pero de alto rendimiento, como medios propios, transmisión en vivo, escritura, etc.
No ser introvertido significa que no debemos perder el tiempo haciendo cosas inútiles pero no gratificantes, como halagar al líder, beber y socializar, intrigar, etc.
Lo más importante es aprovechar el tiempo para mejorar tu habilidad.
Para dar dos ejemplos de "ondas extremadamente estables y extremas sin involución":
Por ejemplo, Franz Kafka, el escritor del Imperio austrohúngaro, trabajaba en una compañía de seguros y normalmente salía del trabajo a las dos de la tarde, lo cual es extremadamente estable, es una pérdida de dinero y es probable que escribir traer grandes recompensas, que no es introvertido.
Por ejemplo, Liu Cixin es ingeniero informático en una planta de energía. Este es su final extremadamente estable. Luego escribe novelas de ciencia ficción en su tiempo libre. Este es el final extremo. No se preocupe.
Un trabajo sumamente estable sumado a una extrema oleada de creación literaria, aunque sea una típica estrategia con pesas, un trabajo estable nos da estabilidad interior, sin preocuparnos más por el sustento, y luego nos permite dedicarnos de lleno al otro extremo de la vida. barra, estimulando al máximo nuestra creatividad.
Resumir
La estrategia de la barra es una buena forma de lidiar con los riesgos y las incertidumbres. Configurar ambos extremos de la barra nos permite tener en cuenta tanto la seguridad como los ingresos. Este es el significado de la cartera de inversión.
Aplicamos la estrategia de la barra en nuestro trabajo y en nuestra vida, lo que puede evitar que hagamos cosas de altísimo riesgo, como vender una casa para iniciar un negocio, pedir dinero prestado para invertir y renunciar a especular con acciones. pero aprende a jugar con pesas.
Para nosotros, la gente común, un enfoque más factible es: trabajar duro, hacer un buen trabajo en la asignación de activos, invertir regularmente en fondos indexados y luego usar el tiempo libre para desarrollar pasatiempos y trabajos secundarios, y esperar a que florezcan las flores.