1. Definición de riesgo
El riesgo es la incertidumbre del resultado , un cambio.
El riesgo es la posibilidad de que ocurra una pérdida , o la posibilidad de una pérdida.
El riesgo es la desviación de los resultados de las expectativas y es la volatilidad (de las ganancias).
2. Connotación y objetivos de la gestión del riesgo financiero
La gestión de riesgos no es igual a la gestión de pérdidas, su característica esencial es la gestión ex-ante .
El objetivo de la gestión de riesgos es crear valor , no minimizar pérdidas o reducir riesgos.
3. Estrategias para la Gestión del Riesgo Financiero
Aversión al riesgo
control de riesgo
Diversificación del riesgo (reducir el riesgo no sistemático )
Una cartera de inversión eficaz consiste en seleccionar activos con un número de correlación inferior a 1 y combinarlos para reducir al máximo los riesgos sin afectar la tasa de rendimiento.
La inversión diversificada puede reducir el riesgo no sistemático .
Cobertura de riesgos (eficaz para cubrir la gestión sistemática y no sistemática del riesgo de mercado)
La cobertura de riesgos se refiere a una opción estratégica para cancelar la pérdida potencial del activo subyacente al invertir o comprar un activo o producto derivado que está relacionado negativamente con la fluctuación de los ingresos del activo subyacente .
Un medio común de cobertura de riesgos es la cobertura .
transferencia de riesgo
La transferencia de riesgos se puede dividir en transferencia de seguros y transferencia de no seguros.
La transferencia de seguro es la transferencia de riesgo a la compañía de seguros mediante el pago de primas a la compañía de seguros.
La transferencia no asegurada generalmente transfiere el riesgo a un tercero por medio de garantía y carta de crédito standby.
Compensación de Riesgos y Reservas
5. Concepto de riesgo moderno
Riesgos y Productos Financieros e Inversiones
Todo producto financiero es una combinación de riesgo y rentabilidad
Los riesgos y las recompensas se emparejan
Invertir es riesgo por retorno
Riesgo e Instituciones Financieras
La esencia de una institución financiera es una empresa que asume y gestiona riesgos
La gestión de riesgos es el núcleo de la competitividad de las instituciones financieras
La gestión de riesgos ayuda al negocio financiero a desarrollarse de manera continua, estable y saludable