基金从业-证券投资基金概述第二章重点(了解投资,做好程序员下半生规划)

废话不多说,上重点:

经济关系的不同

基金:反映的是一种信托关系,是一种收益凭证。投资者购买基金份额成为基金的受益人
股票:反映的是一种所有权关系,一种所有权凭证。投资者购买后成为公司的股东
债券:反映的是一种债务关系,一种债权凭证,投资者购买后就成为公司的债权人

基金与存款的差异:

性质不同:存款是信用凭证,基金是受益凭证
风险:存款几乎没有风险,基金风险相对适中
信息披露:存款不披露,基金定期披露

基金与保险的差异:

目的不同:保险是为了分散和转移风险,基金是获取投资收益
对投资人要求不同:保险需要保险人的身体健康状况,基金一般无要求(这里存疑:因为私募股权基金要求严格点)
变现能力不同:保险不能随时变现(这里存疑:有现金价值的保单是可以随时做保单贷款的),基金随时变现

证券投资基金的运作包括:基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额登记交易、基金的估值与会计核算、基金信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节

我国的基金自律组织是2012.6.6号成立的中国证券投资基金业协会
我国的基金监督管理机构为:中国证监会

社会责任投资ESG (Environment、Social Responsibility、Corporate Governance)指在投资过程中充分考虑环境、社会、公司治理

开放式基金每日公布基金单位资产净值,每季度公布资产组合,每6个月公布更新的招募说明书。一般不上市,但是LOF例外,按照每日基金单位资产净值交易
封闭式基金每周公布基金单位资产净值,每季度公布资产组合。上市流通,交易价格按照市场行情变化,相对于单位资产净值可能折价也可能溢价。多为折价

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