基金市场概要
1.国外基金市场概要
美国基金市场概要
1940-1980年，整个行业发展比较平稳，1980年开始，随
着经济的发展和股市的走牛，共同基金经历了快速增长的
30年，1996年共同基金的资产超过了银行存款。
数据显示，1999年末基金全行业的净资产达到近7万亿美
元，随后两年全行业规模基本稳定。
美国基金行业基本趋于稳定
1.1999年美国前5大基金家族管理的资产约占基金业总资产的35%，前10大占50%，前25大占73%，如下表：
2.行业达到几乎每个有能力和意愿持有共同基金的美国人都已经持有的地步。2000年底有5060万个家庭持有共同基金，这个数字超过了有2万美元资产可用于投资的家庭数量。
欧洲基金业发展迅速
在1990年代，投资基金业是欧洲国家金融业发展最快的部门之一，欧
洲投资基金所持有的资产从1990的5000亿欧元增长到2000底的4.5万亿欧元，占GDP的52%。
法国基金业90年代末发展强劲，增长速度达19%，2000年法
国证券投资基金资产已经超过8000亿欧元。
中国基金
中国基金大事记（一）
·1997年11月14日，国务院批准发布了《证券投资基金管理暂行办法》，为中国证基金业的规范发展奠定了法律基础
· 1998年3月3日,南方基金管理公司成立，发起并设立国内第一只封闭式基金–基金开元。随后，我国首批成立了华夏、华安、国泰和博时等四家基金管理公司。
· 1999年12月29日证监会颁布《证券投资基金行业公约》。· 2000年6月18日，中国证监会举办首届基金从业资格考试。
· 2000年10月12日，证监会颁布《开放式证券投资基金试点办法》。
· 2001年8月28日，中国证券业协会基金公会成立。
· 2001年9月21日，中国证监会批准发行的首只开放式基金———华安创新正式设立
中国基金大事记（二）
2003年10月28日，在十届全国人大五次会议上，《中华人民共和国证券投资基金法》通过。
· 2004年6月1日，《中华人民共和国证券投资基金法》正式施行。
中国基金业发展状况
基金产品分类表
基金总体业绩跑赢大盘，体现专家理财能力
2003年基金业绩出现大丰收，平均收益接近20%
2004年股市低迷，上证综指下跌15.40%，深综指下跌15.59%，95%以上的股民大幅亏损，但运作满一年以上的109只基金加权净值回报率为-2.29%，仍有相当部分基金回报率较高。
2004年基金净值增长排名前十名
2005年基金业前景
基金规模会再创新高，发行竞争将更加激烈
基金公司试点管理企业年金；
基金品种的创新将不断深化，形成多元化的市场格局；
基金的投资理念及投资风格走向多样化
基金公司将会完善投资者服务工作，提高服务水平 。
基金营销概要
实行品牌化管理
1.业绩是建立品牌的基础也是首要因素，基金公司的本职工
作就是管理基金给投资者以较高的回报，只有在业绩排行
榜中一次次地领先，才有建立良好品牌的基础。
2.业绩做上去了，就要抓紧机会进行策划、宣传、公关，要
保持品牌宣传的连续性；与投资者保持良好的沟通和接触。
3.在进行产品设计之前，要进行市场调查，了解投资者的需
求，产品设计要有创新能力。
制定灵活多样费率
除了基金业绩外，对于产品同质化很强的基金产品，价格确实是一个很强的营销武器。不同的投资者对费率结构的偏好是不同的，因此基金管理公司可以在同一只开放式基金内设计不同的收费结构：
随申购金额递减的前收费方式
随持有期递减的后收费方式
零申购赎回费、仅收取销售服务费的方式
加强渠道建设
1、渠道建设
开放式基金目前的主要销售渠道是银行、证券公司和直销，在最近的统计中，三种渠道各占基金销售份额的1/3，都有着举足轻重的地位。
2、渠道的综合管理
渠道管理工作中，必须加强对代销渠道基层的培训和公关、服务力度
3、渠道管理的模式与制度的借鉴。
基金管理公司的总部制与地区制双层管理模式相结合，为渠道的深入服务支持提供制度保证。
整合营销传播
1、加强公关，培养良好的与新闻媒体的公共关系当今的信息社会，谁也不能否认新闻媒体对一个企业对一个产品的重要性了。因此培养与各种媒体的关系是基金市场部门的重要职责，也是基金公司进行社会公关的基础。
2、选择合适的媒介进行广告宣传要选择目标客户群经常接触或喜欢的电视、报纸、广播、网络、直邮、户外等媒介，并研究分析目标客户的阅读或收视的习惯
基金营销法规概要
•《中华人民共和国证券投资基金法》
• 《证券投资基金销售管理办法》
• 《证券投资基金运作管理办法》
• 《证券投资基金信息披露管理办法》
• 《证券投资基金托管资格管理办法》