Na era digital de hoje, a criptomoeda está gradualmente a entrar no horizonte das pessoas e a tornar-se o foco de cada vez mais investidores e instituições. No entanto, um grande problema permanece no mundo criptográfico: se as chaves forem perdidas, os ativos não poderão ser acessados. Para resolver este problema, a indústria das criptomoedas está a avançar para a custódia de ativos.
No sistema financeiro tradicional, a custódia de ativos é um elo muito importante, que envolve instituições financeiras ou instituições profissionais terceirizadas para manter e administrar seus ativos para os investidores. No espaço criptográfico, o conceito de custódia de ativos também é amplamente utilizado e apresenta grande potencial.
A custódia de ativos é uma parte importante do desenvolvimento da indústria de criptomoedas e desempenha um papel importante na proteção dos ativos dos investidores, melhorando a confiança e evitando riscos. Procedimentos rigorosos de controle interno e gravação, armazenamento offline, mecanismos de backup e recuperação, etc. são medidas de custódia eficazes. Ao mesmo tempo, os prestadores de serviços de alojamento também devem cumprir os requisitos regulamentares, garantir operações compatíveis e fornecer aos clientes um nível mais elevado de segurança. Somente desta forma as instituições e os indivíduos poderão participar com segurança no campo da criptografia e promover o desenvolvimento saudável e sustentável da indústria.
No entanto, o facto de os custodiantes terceiros não serem atualmente obrigados a cumprir padrões mais elevados de gestão de chaves pode dever-se ao facto de toda a indústria de encriptação ainda estar a evoluir e a amadurecer. No passado, alguns custodiantes podem não ter percebido ou valorizado a importância da gestão de chaves, resultando em métodos menos seguros. Por exemplo, o armazenamento de todas as três chaves pela FTX no mesmo local online anula o propósito de uma carteira com múltiplas assinaturas e apresenta um risco potencial de segurança.
As preocupações sobre o risco de contraparte tornaram-se um tema quente nas discussões de gerenciamento de risco de criptografia após a quebra do mercado de criptografia de 2022, e como os custodiantes de ativos digitais terceirizados protegem seus fundos estará sob maior escrutínio do que nunca - tanto de cripto players quanto de reguladores visando para estabelecer padrões novos e mais seguros para a indústria de criptografia.
À medida que este futuro se torna uma realidade e o quadro regulamentar para a custódia se torna mais claro, qualquer coisa que seja operacionalmente imprudente ou inadequada enfrentará um intenso escrutínio. As abordagens anteriores à criptografia, como carteiras de chave única que armazenam ativos em servidores em nuvem, a falta de equipes de segurança cibernética e a falta de gerenciamento sistemático de chaves, não serão mais aceitas por clientes e reguladores.
A chave para esta evolução é a implementação generalizada de um sistema de garantia multinível baseado em dois pilares fundamentais: gestão de chaves e controlos de auditoria rigorosos. Isso melhorará o nível mínimo aceitável de segurança para os custodiantes de ativos, permitindo melhor o crescimento da criptografia ao restabelecer e fortalecer a confiança institucional, ao mesmo tempo que evita novos eventos de cisne negro. Para avançar em uma direção mais inteligente e forte na indústria de criptomoedas, aqui estão alguns pontos-chave sobre a evolução da custódia de ativos criptográficos:
Primeiro, os custodiantes de ativos criptográficos precisam implementar controles de auditoria rigorosos para garantir a transparência e a conformidade dos ativos. Isto inclui auditorias e verificações regulares para verificar se os ativos são consistentes com os requisitos e registros do cliente. As auditorias também ajudam a garantir que as operações de um custodiante cumpram os requisitos regulamentares.
Em segundo lugar, o gerenciamento de chaves é o núcleo da custódia de ativos criptográficos. Os custodiantes precisam adotar a melhor maneira de gerenciar chaves privadas, incluindo carteiras com múltiplas assinaturas, armazenamento offline e armazenamento descentralizado de chaves. Isso ajuda a evitar pontos únicos de falha e a mitigar possíveis riscos de segurança.
Terceiro, a gestão do risco de contraparte é crucial. Os depositários precisam de estabelecer estratégias rigorosas de gestão de risco para monitorizar e mitigar riscos potenciais, incluindo riscos de mercado, riscos operacionais e riscos de segurança.
Quarto, os custodiantes de ativos criptográficos devem cumprir os regulamentos e requisitos legais locais e internacionais. Isso inclui regulamentos KYC (Conheça seu Cliente) e AML (Antilavagem de Dinheiro), entre outros padrões de conformidade. A conformidade ajuda a construir a confiança de clientes e reguladores.
Finalmente, à medida que o mercado criptográfico continua a evoluir, os custodiantes precisam de adotar continuamente as mais recentes inovações tecnológicas para melhorar a segurança e a eficiência. Isto poderia incluir novas tecnologias de gestão de chaves, ferramentas de monitorização de cadeias de blocos e medidas de cibersegurança.
Resumir
Para que a indústria criptográfica continue avançando em direção à adoção global, as deficiências do passado devem mudar ao traçar um futuro seguro na criptografia, especialmente quando se trata de custódia criptográfica. Se há uma lição a ser aprendida com a FTX, é esta: a criptografia não pode depender apenas de governos, auditores e reguladores para proteger seus participantes. Em vez disso, cada instituição e indivíduo participante precisa de fazer a sua parte para responsabilizar os custodiantes de activos. Se todos desempenharem o seu papel, a indústria atingirá um novo padrão e tornar-se-á líder em transparência, gestão de riscos e segurança nas finanças globais.