01 Contexto do caso: O setor bancário desencadeou uma onda de introdução de RPA para acelerar a transformação digital.
Nos últimos anos, o vigoroso desenvolvimento da tecnologia financeira promoveu enormemente a inovação empresarial bancária, com novas tecnologias e novos formatos de negócios surgindo um após o outro. Com a implementação gradual da integração dos negócios bancários e da tecnologia, os negócios bancários estão se transformando em online e inteligentes. O paradigma de transformação fortalecido pela tecnologia se tornará a futura estratégia de desenvolvimento do setor bancário.No entanto, durante este processo de transformação, também surgiram problemas como agilidade organizacional insuficiente e má colaboração entre departamentos, o que pode facilmente levar à baixa eficiência do processamento de negócios. Ao mesmo tempo, o próprio sector bancário acumulou uma grande quantidade de dados.Como aproveitar o valor dos dados, alcançar melhorias qualitativas e melhorar as aplicações de dados requer um desenvolvimento inovador na exploração de negócios.
O setor bancário é um dos primeiros a ser exposto à tecnologia de Automação Robótica de Processos (RPA). A promoção e a construção ecológica da RPA podem atender às necessidades de transformação digital e capacitação externa dos próprios bancos. Através da tecnologia de IA combinada com os funcionários digitais da RPA , Pode também desempenhar plenamente o papel de “aquisição, armazenamento, gestão e utilização” de dados, trazendo oportunidades para a digitalização interna e externa e a construção inteligente do banco.
Como uma tecnologia de automação, o próprio RPA pode simular o trabalho manual com processos fixos e repetitivos. A introdução do RPA pode resolver muito o trabalho repetitivo e tedioso nos negócios bancários que deve garantir 100% de precisão. Com a adição da tecnologia de IA, também pode fazer Os dados são rotulados, orientados a serviços e visualizados. Os funcionários digitais usam um modelo de trabalho colaborativo humano-máquina hiperautomático para melhorar a eficiência do trabalho e permitir que os funcionários liberem maior valor. Isso resolve perfeitamente os problemas de trabalho repetitivo e transferência de dados entre sistemas, fazendo com que muitos bancos optem por aderir à RPA na ecologia.
Atualmente, a aplicação do RPA nos bancos entrou em uma nova etapa. O setor bancário lançou uma onda em grande escala de introdução do RPA para acelerar a transformação digital. Muitos bancos lançaram totalmente os funcionários digitais do RPA bancário construídos pela Real Intelligence. Alcançar o uso inteligente das vantagens de seus próprios produtos desenvolvidos internamente, promover profundamente a integração de IA + RPA, criar soluções digitais bancárias para resolver os pontos problemáticos dos cenários de negócios de cada banco, melhorar a eficiência operacional e os níveis de gestão, capacitar o sistema bancário, e ajudar os bancos a criar um sistema de serviços favoráveis mais inteligente e universal.
Ao mesmo tempo, a aplicação da RPA no setor bancário não só ampliou as fronteiras dos seus próprios serviços, mas também acelerou a aplicação e promoção da tecnologia RPA em outras indústrias, fazendo com que a RPA beneficie convenientemente milhares de indústrias. Além do setor bancário, muitas áreas, como assuntos governamentais, operadores, energia, tabaco, comércio eletrônico e educação, também estão empregando ativamente funcionários digitais de RPA on-line para contribuir para a construção da China digital.
02 Introdução ao caso: ICBC Weifang Branch lança projeto de robô RPA de construção partidária para melhorar efetivamente a eficiência do gerenciamento organizacional
Em 5 de agosto de 2023, a fim de implementar minuciosamente os requisitos de implantação do banco superior de "autossuficiência e autossuficiência por meio da ciência e tecnologia, capacitação e desenvolvimento digital e impulsionado pela liderança de talentos", expandimos ainda mais os cenários de aplicação da tecnologia RPA e fortaleceu a inteligência, automação e precisão do trabalho básico de construção partidária da agência.A fim de atingir o objetivo de "educação técnica e assistência tecnológica", a ICBC Weifang Branch, com o forte apoio de seu banco superior, conseguiu com sucesso lançou o "Projeto de Estatísticas de Relatório de Construção de Festas de Robôs RPA", que melhorou muito a eficiência da gestão organizacional.
03 Estudo de caso: Análise de cenário RPA de aplicação bancária
(1) Análise de cenários de aplicação ICBC RPA na área de recursos humanos
1. Elementos do produto
2. Orientação empresarial
A Sucursal ICBC Weifang continuará a explorar a interligação com o sistema de recursos humanos e o sistema de gestão organizacional do banco com base na sua situação real, promoverá ativamente a plena implementação da tecnologia RPA na linha de recursos humanos, utilizará meios científicos e tecnológicos para capacitar a construção de talentos equipes e acelerar o desenvolvimento de recursos humanos.A transformação digital de recursos melhora a eficiência da utilização de recursos humanos e fornece suporte de talentos e garantia organizacional para o desenvolvimento de alta qualidade do banco.
(2) Prática de aplicação da tecnologia RPA entre bancos interbancários
04 Expansão do case: Vantagens de aplicação e cenários da tecnologia RPA no setor bancário
(1) Vantagens de aplicação da tecnologia RPA no setor bancário
1. Alta qualidade, ou seja, redução de erros induzidos por humanos por meio da automação e melhoria da qualidade e precisão dos dados. O
RPA pode executar continuamente várias operações de processamento de dados baseadas em regras em computadores da mesma maneira. Não é apenas mais rápido que os humanos, mas também processa os resultados.Também será mais preciso e confiável, reduzindo efetivamente os erros causados pelo processamento manual de dados. Ao mesmo tempo, combinado com a tecnologia de reconhecimento óptico de caracteres (OCR) e processamento de linguagem natural (PNL), os documentos originais em papel também podem ser automaticamente reconhecidos eletronicamente, apoiando assim melhor o processamento automatizado de processos de negócios subsequentes.
2. Eficiente, melhora significativamente a eficiência operacional e reduz o tempo de processamento por meio de robôs de software inteligentes
A RPA ajuda a simplificar a recolha de dados empresariais importantes e a reduzir o orçamento e o consumo de recursos correspondentes, injetando assim elementos como velocidade, inteligência, eficiência e qualidade nos processos empresariais e libertando os funcionários para se envolverem em trabalhos mais valiosos.
3. Alta velocidade, por meio de automação de processos de negócios, rápido desenvolvimento, lançamento, implantação e retorno de investimento
O RPA interage com aplicativos por meio de interfaces de usuário e pode replicar ações humanas para automatizar processos. A implementação do RPA é baseada na arquitetura de TI existente e a empresa não precisa modificar o sistema de interação existente para sua implementação, nem precisa alterar a interface de interação do aplicativo existente. Ele pode ser rapidamente desenvolvido e implantado para alcançar não- integração invasiva, que foi adiada anteriormente devido à baixa prioridade. A automação de processos pode ser concluída de forma rápida e eficaz. Ao mesmo tempo, devido ao uso de ferramentas de software RPA, os bancos não precisarão gastar muito tempo em trabalhos dispendiosos de codificação, reduzindo assim os custos globais e obtendo retornos rápidos.
4. Alta segurança e confiabilidade, garantindo a segurança e confiabilidade dos dados de negócios no processamento de processos de negócios
Quaisquer ações durante a operação do RPA serão rigorosamente registradas e monitoradas para evitar problemas relacionados à segurança da informação. Ao mesmo tempo, a introdução do RPA evita que dados confidenciais sejam visíveis aos usuários e evita o risco de vazamento artificial de dados confidenciais e chaves. operadores de informação.
5. Alta satisfação, melhorando muito a satisfação de clientes externos e equipes de atendimento internas
A introdução da RPA permite que robôs de software lidem com tarefas que antes eram consideradas possíveis apenas por humanos, ou auxiliem humanos na conclusão de tarefas difíceis, permitindo assim que tarefas manuais que originalmente eram demoradas, padronizadas e repetitivas sejam executadas a um custo menor. .e alcançar a automação em um ritmo mais rápido, e os recursos humanos correspondentes também serão liberados para se concentrarem mais na satisfação do cliente e no valor do negócio.
(2) Cenários de aplicação da tecnologia RPA no setor bancário
1. Negócio de empréstimo
É utilizado principalmente para a extração/processamento e correspondência de regras de dados de clientes existentes, coleta e entrada de informações de demonstrações financeiras de clientes corporativos e consulta de informações de garantias para empréstimos hipotecários e penhores. Está envolvido em todo o processo de pré- empréstimo, empréstimo e pós-empréstimo. O Morgan Stanley encurtou 80% do processo de transação de três semanas para algumas horas, transformando o processo de desembolso de empréstimos residenciais pessoais e empréstimos para pequenas empresas com RPA.
2. Atendimento ao cliente
É usado principalmente para atendimento remoto ao cliente, como banco telefônico, banco on-line e banco móvel.Ele pode consultar automaticamente as informações do cliente em diferentes sistemas e fornecer referências para o pessoal de atendimento ao cliente, melhorar as taxas de retenção de clientes e reduzir o horário de trabalho do pessoal de atendimento ao cliente.
3. Gestão financeira
É utilizado principalmente em cenários como identificação e lançamento de comprovantes contábeis, coleta e lançamento de informações de demonstrações financeiras, reembolso de faturas, transferências em lote, declarações fiscais, reconciliações bancárias internas, etc. Os robôs financeiros lançados pelas quatro principais empresas de contabilidade internacionais representadas pela Deloitte, PricewaterhouseCoopers, Ernst & Young e KPMG pertencem todos a este tipo e foram aplicados em alguns bancos com resultados notáveis.
4. Envio de supervisão
É usado principalmente para o envio de informações regulatórias com regras lógicas fixas, como relatórios de crédito, sistemas antilavagem de dinheiro e antifalsificação do Banco Popular da China, bem como declarações 1104, declarações de supervisão externa do China Banking e Gabinete de Regulação de Seguros, etc. O uso do RPA pode liberar a equipe de relatórios em tempo integral do trabalho árduo e repetitivo, economizando mais de 90% do tempo. De acordo com cálculos de uma filial de um banco de ações, a aplicação do RPA pode economizar 672 pessoas/dia de carga de trabalho ao longo do ano e reduzir os custos trabalhistas em um milhão de yuans.
5. Gestão de recursos humanos
É usado principalmente para triagem de currículos de recrutamento de funcionários, contato de candidatos, gerenciamento de presença e registros de desempenho de funcionários atuais, educação e treinamento, processamento de transações de funcionários, contabilidade e distribuição de salários e benefícios, geração automática de relatórios de recursos humanos, etc.
6. Auditoria
Os principais cenários para aplicação de RPA na área de auditoria incluem coleta contínua de evidências de auditoria, preenchimento preliminar de papéis de trabalho, gerenciamento de projetos de auditoria, revisão preliminar de documentos, geração automática de relatórios de auditoria, etc.
7. Gestão de riscos
Usado principalmente para detecção de fraudes, ele pode detectar cada transação, identificar possíveis fraudes e marcá-las, ajudando os gerentes de risco a conduzir investigações e análises aprofundadas.
8. Manutenção da conta
É utilizado principalmente em cenários de trabalho, tais como consultas de saldos de contas de grande volume, reconciliações interbancárias e reconciliações banco-empresas em bancos comerciais. A RPA pode realizar login totalmente automatizado, alternar consultas de contas e gerar relatórios automaticamente, concluindo o trabalho de consulta e reconciliação com eficiência.
9. Operação e manutenção de tecnologia da informação
Usado principalmente para extração e limpeza de registros, envio de e-mail / SMS / WeChat de inspeção do sistema, monitoramento de indicadores-chave de operação e manutenção e aviso prévio, geração automática de relatórios de operação e manutenção, etc. , o que é útil para os bancos aliviarem a alta dependência do pessoal de operação e manutenção de tecnologia da informação durante a transformação digital.
05 Guia de Caso: Sugestões para Bancos Comerciais Aplicarem RPA
(1) Otimizar o ambiente operacional da RPA, aproveitar ao máximo os ativos de dados da RPA e melhorar o ecossistema financeiro existente
A aplicação do RPA nos bancos entrou numa nova fase.Os bancos devem aproveitar ao máximo a reutilização conveniente e os resultados rápidos do RPA para formar e melhorar gradualmente um ecossistema de aplicação baseado em soluções problemáticas da indústria: Por um lado, pode-se concluir do passado cenários de aplicação Um conjunto de planos de implementação comuns extrai um grande número de processos de negócios comuns para formar capacidades de saída externas e realizar a utilização repetida e reconstrução de valor dos ativos RPA; por outro lado, estudando o modelo de serviço RPA baseado na nuvem ecológica financeira , as conquistas de transformação digital do próprio banco são consolidadas, reduzindo ainda mais o custo de implantação de RPA e fornecendo aos clientes serviços financeiros inteligentes, não sensíveis e eficientes.
(2) Desempenhar plenamente o papel do conector inteligente RPA para realizar a saída estendida de aplicativos RPA de dentro para fora do banco.
Os bancos podem fornecer aos clientes vários serviços financeiros, mas fora dos serviços financeiros, existem poucas oportunidades de integração profunda com os clientes. O surgimento da RPA compensou esta lacuna para os bancos. Na verdade, as Grandes empresas têm Mais ou Menos pontos problemáticos EM cenários Como processamento de relatórios e reconciliação bancária on-line.Como corpo central do ecossistema de aplicações RPA, OS bancos podem fornecer um pacote de soluções de automação baseadas EM diferentes atributos, tais Como tamanho do cliente, categoria e nível de segurança. Desde o download de relatórios até o processamento de dados e a entrada de informações, resolvemos fundamentalmente os problemas do cliente e tornamos os serviços financeiros mais acolhedores. Ao construir um modelo de serviço ecológico de RPA, os bancos podem fornecer aos clientes soluções e serviços de produtos de RPA mais de alta qualidade, convenientes e perfeitamente integrados em cenários de usuários, promover o desenvolvimento da diversidade ecológica de RPA financeira, aumentar a aderência do cliente e as capacidades de aquisição de clientes, e alcançar benefício mútuo multipartidário.
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