銀行業界は、オペレーション集約型、データ集約型、リスク集約型の業界として、クラウドへの移行の過程で多くの特有の課題に直面しています。サイクル、開発とアップグレードの方法は、ますます包括的になるビジネスイノベーションの要件を満たすことがますます困難になっている、ビジネスアーキテクチャと情報システムアーキテクチャが一致していない、これらが金融イノベーション能力を制限する主な要因となっています。金融テクノロジーの革新を通じて、将来を見据えてビジネスシステムを計画し、安定的な運営を確保し、顧客エクスペリエンスを向上させ、業務効率を向上させ、リスク管理を強化することは、金融機関の中核的な競争力を構築するために非常に重要です。
これに関して、中国電子金融信託の副総支配人で中国電子金融研究院所長のクアン・ウェンチュアン氏は、コアシステムの構築が銀行のデジタルトランスフォーメーションにおける基本的なつながりであり、従来の技術コンポーネント、アプリケーションコンポーネント、およびプロセスでは実現できないと考えています。将来の新しいビジネス形態をサポートするには、リファクタリングが必要な方法になりました。
金融機関のデジタルトランスフォーメーションにおいて基幹システム構築がなぜ重要なのでしょうか? クアン・ウェンチュアン氏は記者団に対し、中核的な銀行システムに関わる金融取引が私たちの日常生活のあらゆる側面に浸透していると語った。このような中、基幹システムには、トランザクション量が増加する現状に伴う高い処理能力と、より高速な処理速度が求められること、もう一つがシステムを構築するためのサービス構築能力の3つが必須となります。 3 つ目は、データを継続的に出力し、リアルタイム処理後のデジタル インテリジェンス機能をサポートすることです。これら 3 つの機能は、デジタル変革の要件と密接に関連しています。
銀行コア ビジネス システムの分野における 20 年以上の深い蓄積と、数十を超えるさまざまな種類の金融機関の中核構築実務および複数のシステム反復経験を組み合わせた、業界のニーズへの洞察。新しいシステムアーキテクチャ、プロセスとパスを実装し、中国国際金融展示会で「Yuanqing」クラウドネイティブ分散基幹業務システム（略称：「Yuanqing」基幹システム）を発表します。
まず、金融機関が分散基幹業務システムを設計する際に考慮すべき要素は何でしょうか。
中国電子金融研究院の基幹業務システム担当首席コンサルタント、ミャオ・ジェン氏は、銀行は基幹システムの選定に非常に慎重になることが多く、一部の銀行はコンサルティング会社を雇ったり、長期的な検査や実証のために同業の金融機関を紹介したりするだろうと述べた。現在の基幹システムは実装プロセスにありますが、分散型クラウド ネイティブ アーキテクチャの傾向とデジタル トランスフォーメーションの要求により、もはや基幹システム ソフトウェアのインストールとカスタマイズだけではなく、統合されたビジネス アーキテクチャ、ビジネス モデル、アプリケーションが必要となります。設計、標準化された開発とサポート技術の統合スキームにより、建設目標の達成が保証されます。
金融機関が基幹システムを選定する際には、コストやサイクルに加え、基幹システムそのものやそれを支えるインフラも重視し、まず基幹システム全体の経営戦略を支える能力を重視します。調査のもう 1 つの側面は、基幹システム再構築のビジネス価値、つまりテクノロジーとビジネスを統合する能力です。目標は、テクノロジーのリーダーシップを通じてビジネスのアップグレードを推進することです。
第三は、それを支える科学技術システムの構築、特に新たな技術力の育成と資産の蓄積です。CLP Jinxinは、クラウドネイティブな分散型コアビジネスシステム「Source Engine」のリリースの一環として、エンタープライズアーキテクチャ、ビジネスモデリング、アプリケーション設計、システム開発と実装、運用と保守に至るまでの統合されたクラウドネイティブなコアシステム実装を開始しました。テクノロジーは、現在の銀行の基幹システム構築の中核問題をターゲットにしており、銀行が基幹システム構築のボトルネックを突破し、ペインポイントを解消するのに役立ちます。
「Yuanqi」金融グレードのデジタルベースに依存する「Yuanqing」コアシステムの独自の利点は何ですか?
Kuang Wenchuan氏は、2013年以来、インターネット金融の台頭と社会全体のデジタル化の改善に伴い、中国の銀行業界の競争は徐々に激化しており、銀行利用者の個別化されたニーズと包括的な金融サービスへの需要は継続していると述べた。増加。中国電子金融信託は、さまざまな銀行にサービスを提供する過程で、業界の動向や技術開発の成果に応じて技術的および事業構造の調整を行い、クラウドネイティブな基幹業務システムの分野での探索と蓄積を開始しました。技術アーキテクチャの観点から見ると、分散クラスターとクラウド テクノロジーに依存して、従来のメインフレームと同等またはそれを超えるコンピューティング能力を実現し、一連の効果的なシステムと手法を形成することが、「」によって提供されるクラウド ネイティブ テクノロジー プラットフォームの本来の目的です。ユアンチー」。
新しい財務レベルのデジタル ベース「Yuanqi」を利用した「Yuanqing」クラウドネイティブ分散コア ビジネス システムは、マルチサイトおよびマルチアクティブな運用をサポートします。アプリケーション アーキテクチャは、機能を組み立てやすく、クラウド ネイティブに基づいています。新しいシステム設計概念を採用し、革新的な統合実装プロセスにより、基幹システムクラスタの柔軟性の高い動的スケジューリングと運用機能を実現するとともに、セキュリティ面でも強化しました。
一方、中国電子が過去10年間に国内の独立インフラ産業チェーンで蓄積した能力に基づき、中国電子金融信託の分散型アーキテクチャも40以上の金融機関の経験によって磨かれてきた。 10年。2 つの側面の利点が重ね合わされて、銀行のビジネス エクスペリエンスとクラウド ネイティブ アーキテクチャの完璧な組み合わせが形成されます。ビジネスの面では、金融機関がすでに数百から数千のアプリケーションを保有している場合、要件管理とアーキテクチャ全体の設計にエンタープライズ アーキテクチャ手法を採用する必要がある、つまり、大規模なアプリケーションにはプラットフォーム エンジニアリング手法を使用する必要があるというのが業界のコンセンサスです。 -プロジェクト全体の要件管理をスケールします。
「産業とテクノロジーの統合」のコンセプトに基づいて設計・開発されたクラウドネイティブの分散型基幹業務システム「Yuanqing」は、ビジネス機能とアプリケーションアーキテクチャを整合させるだけでなく、プロジェクト実装の品質を確保するための統合的な実装プロセスをサポートします。実装の品質を効果的に向上させ、実装のリスクを制御するための完全な設計検証メカニズムがあります。
図1 「Source Engine」の基幹システムは、クラウドネイティブ、分散、マイクロサービス技術を活用し、エンタープライズアーキテクチャの設計思想に基づき、基本サービス、ビジネスサービス、トランザクションセンター、および一連のサポートシステムを構築ビジネス アーキテクチャと複数のマイクロサービス アプリケーションを含むコンポーネント (図 1 を参照)。
ビジネス アーキテクチャでは、ビジネス サービスは銀行により柔軟な選択肢を提供し、製品の粒度、機能の置き換え可能性をサポートし、将来のビジネス開発をサポートし、ビジネスの機敏性を実現するために新しい製品サービスを迅速に導入することもできます。トランザクション センターは、顧客指向のエクスペリエンスとプロセスの配置を実現します。ビジネス シナリオのビジネス アセンブリには、高度なビジネスの柔軟性とフレンドリーな顧客エクスペリエンスがあり、真の顧客中心主義の実現に役立ちます。基本サービスは、製品、価格設定、アカウント、会計などを含む基本的なビジネス サポート機能を提供し、銀行サービス。構築する複数のマイクロサービス アプリケーションは個別に展開して実行できるため、銀行に柔軟なビジネス拡大、システム統合、環境に優しいオープン機能を提供します。
「Source Engine」の基幹システムは、トップレベル設計のビジネスモデリングを通じてビジネス能力を認識し、ビジネス能力とマイクロサービスの連携を実現し、コンテナ上で動作するマイクロサービスを展開することで、ビジネス、アプリケーション、サービスの3つのアーキテクチャを統合します。および展開 ;基礎的なサポートとして「Yuanqi」金融レベルのデジタル ベースを使用し、基礎的なサポートで高可用性、高安定性、高いセキュリティおよび柔軟な拡張機能を提供します;プラットフォーム エンジニアリング統合ツール チェーンを使用して「産業技術統合」を実現します。 」と重いアプリケーション構造をサポートし、そのツールチェーンは革新的なプロセスでもある中小規模の銀行に適した新しいシステム手法を迅速に実装でき、新しい基幹システムの構築を迅速かつ経済的に実現できます。ビジネス モデリングに基づいた階層的な管理と制御の観点から、時間の短縮が可能です。その結果、階層的な制御と再利用可能なアプリケーション機能が実現します。ビジネス、アプリケーション、および技術アーキテクチャを調整する「Yuanqing」のコア システムは、ビジネス ニーズに迅速に対応するためのビジネス機能向上計画を策定し、銀行がエコロジー バンク、アジャイル バンク、スマート バンクを構築するのを支援します。
同時に、「Yuanqing」のコアシステムには豊富なテーマの蓄積と設計検証メカニズムがあり、後の段階で噴出する技術的リスクを効果的に回避できます。プロジェクトの実施に関しても、独自の実施プロセスを採用し、プロジェクトの進捗と安定性を確保しています。現在、この製品は大手国有銀行、株式会社銀行、地方の農村信用組合、都市商業銀行、農村商業銀行などのさまざまな金融機関で推進および導入されており、金融機関の取引パフォーマンスの大幅な向上に貢献しています。
私の国では、コア銀行システムは 30 年近くの開発を経験しており、統合ビジネス システムの「ファット コア」からサービス指向アーキテクチャ (SOA) の「シン コア」、そして現在の「分散型」へと発展してきました。建築の未来はまだまだ課題に満ちています。現在、我が国の基幹銀行システムは、模倣から追いつきまで、ビジネスコンセプトの点で徐々に世界の先進レベルに追いつき、分散技術による基幹銀行業務処理の支援において世界の最前線に立っています。業界を深化し続けるという原則により、金融テクノロジーのイノベーションの応用がさらに成功し、デジタル経済の構築をサポートできるようになります。