No contexto da transformação digital na indústria financeira, os bancos e outras instituições financeiras enfrentam uma profunda integração da inovação dos modelos de negócio e das aplicações de dados. O que a empresa precisa não é mais de dados puros, mas de insights de tendências de negócios mapeados por trás dos dados. Somente quando combinados com o negócio e convertidos em métricas de negócios e, em seguida, apresentados em relatórios para exibição após análise e processamento de dados , seu valor pode ser verdadeiramente refletido. .
No entanto, no processo de conversão da procura em indicadores, existem pontos problemáticos como a gestão caótica da procura, dificuldade no registo e manutenção unificados e dificuldade na rastreabilidade dos indicadores, o que requer ainda uma plataforma unificada de registo da procura para gestão e controlo.
Este artigo combina casos reais para explorar profundamente a aplicação de soluções de gerenciamento de registro de demanda entre clientes financeiros, fornecendo referência e referência eficazes para bancos e outras instituições financeiras construírem um sistema de gerenciamento de registro de demanda eficiente e unificado.
fundo de construção
Tomando como exemplo um banco comercial de uma cidade líder, com o rápido desenvolvimento dos negócios e requisitos regulatórios cada vez mais rigorosos, ele enfrenta desafios de gestão de indicadores de negócios complexos e em constante mudança. O banco possui múltiplas linhas de negócios, incluindo varejo, corporativo, mercado financeiro e outros departamentos. Os indicadores gerados são de alta demanda, envolvem vínculos de negócios complexos e possuem diversas dimensões.
A falta de uma plataforma unificada de gestão da demanda de indicadores levou a problemas frequentes, como calibres inconsistentes dos indicadores, atrasos nas atualizações e dificuldade de consulta, o que não só afeta a eficiência da tomada de decisões de gestão interna, mas também aumenta os riscos de conformidade até certo ponto .
Cenário do caso
A mudança na estrutura organizacional da indústria mudou gradualmente de liderada por dados para liderada por negócios e está dividida em quatro departamentos principais: departamento de negócios, departamento de gerenciamento de dados, departamento proprietário de indicadores e departamento de aplicação de big data. Estes quatro departamentos cooperam entre si no processo de desenvolvimento de indicadores para facilitar a tomada de decisões sobre dados e o desenvolvimento de negócios na indústria.
Xiao Wang, gerente do departamento de negócios, propôs na reunião trimestral de análise de negócios que precisava saber a taxa de atraso do negócio de cartão de crédito do banco no primeiro trimestre. Após a aprovação do líder empresarial, Xiao Wang submeteu esse requisito a Xiao Li, gerente de produto do departamento proprietário do indicador. Após receber a demanda, Xiao Li comparou as informações e descobriu que não havia nenhum indicador que refletisse diretamente a taxa de atraso dos cartões de crédito no banco de dados de indicadores existente. Assim, Xiao Li definiu um novo indicador de negócios, descreveu as informações básicas, o calibre do negócio e outras informações envolvidas no desenvolvimento do indicador e concluiu o registro e a divulgação. Posteriormente, Xiao Zhang, o arquiteto do departamento de aplicativos de big data, conduziu uma avaliação técnica, complementou o calibre técnico, SQL detalhado e outras informações e atribuiu o desenvolvimento de dados a Xiao Zhu. Por fim, Xiao Zhu desenvolveu o novo indicador e apresentou os resultados ao gerente do departamento de negócios, Xiao Wang, para verificação do negócio.
Análise do ponto problemático
As instituições financeiras enfrentam muitos desafios na transformação digital, incluindo pontos problemáticos como falta de processos de registo de procura, recuperação ineficiente de indicadores , sistemas de gestão caóticos, processos de desenvolvimento não padronizados, alterações de procura não rastreáveis e pressões de conformidade de auditoria, que afetam o efeito de apresentação e desempenho dos indicadores de qualidade do desenvolvimento empresarial.
• Vagas no processo de registro de demanda: Existem problemas como ampla gama de fontes de demanda, cronogramas de desenvolvimento apertados, processos de demanda dispersos e nenhuma plataforma unificada de gestão e controle, o que dificulta a garantia da qualidade e precisão dos dados, restringindo a tecnologia suporte para a pontualidade de resposta às demandas do negócio.
• Recuperação ineficiente de índices: Ao procurar os indicadores necessários e seus dados históricos, geralmente é necessário comparar as informações dos indicadores, o que requer muito tempo de pesquisa em diferentes sistemas empresariais. À medida que a demanda por indicadores continua a crescer, há uma necessidade urgente. para liberar mão de obra correspondente.
• O sistema de gestão de indicadores é confuso: os indicadores envolvem frequentemente classificações e processos empresariais em múltiplas linhas de departamentos. Existem diferenças na compreensão e nos métodos de cálculo ao definir e utilizar o mesmo indicador entre departamentos. O modelo de gestão tradicional é difícil de adaptar ao atual. estrutura organizacional e estratégia de produto Mudam frequentemente.
• Processo irregular de desenvolvimento de indicadores: Para responder rapidamente às demandas de negócios, o processo de desenvolvimento de indicadores geralmente ignora a manutenção de informações de metadados, resultando em baixa completude das informações de indicadores do sistema de negócios, desenvolvimento repetido frequente e dificuldade em promover a governança de dados.
• As alterações nos requisitos não podem ser rastreadas: depois que os requisitos dos indicadores são alterados, as versões históricas das informações não podem ser localizadas e transmitidas com rapidez e precisão aos sistemas e ao pessoal relevantes, afetando a velocidade de resposta do negócio e a eficácia da tomada de decisões.
• Pressão de conformidade de auditoria: Devido à natureza desordenada do gerenciamento de recursos de indicadores, é impossível fornecer rapidamente um registro histórico completo da evolução dos indicadores para atender aos requisitos de auditoria interna e externa.
plano de construção
01 Melhorar o registro de demanda
No processo de registro de demandas, é necessário esclarecer os processos e responsáveis pelo envio, aprovação, desenvolvimento, testes, on-line e outros aspectos da demanda para garantir a padronização e unificação do processo de demanda. Priorize requisitos com base na urgência do negócio, dificuldade de desenvolvimento e outros fatores para garantir que requisitos importantes sejam priorizados. Além disso, é necessário fornecer um conjunto de pedidos para armazenamento centralizado e gestão unificada da informação sobre a procura, para facilitar ao pessoal de todas as partes a visualização e o acompanhamento da procura.
02 Padronize a gestão de indicadores
O desenvolvimento de indicadores muitas vezes tem problemas como a pré-definição pouco clara e a falta de gestão unificada de indicadores. Portanto, é necessário padronizar a gestão de indicadores , classificar e classificar os indicadores em todo o banco e estabelecer uma biblioteca unificada de indicadores para facilitar ao pessoal empresarial encontrar e classificar. usar.
Antes do desenvolvimento do indicador, é necessário reforçar a recolha e manutenção da informação de metadados para garantir a integralidade e a exactidão da informação do indicador. Padronize as informações básicas, escopo de negócios, escopo técnico, SQL detalhado e outras informações dos indicadores para tornar o processo de definição de indicadores mais padronizado.
Além disso, recursos inteligentes de recuperação e controle de versão precisam ser fornecidos para recuperação e rastreabilidade de índices . Ao inserir palavras-chave, o pessoal de negócios pode localizar rapidamente os indicadores necessários, melhorando significativamente a eficiência da recuperação por meio da comparação de versões históricas, podendo visualizar as tendências de mudança e os dados históricos dos indicadores e reutilizar os indicadores que foram desenvolvidos para evitar o desenvolvimento repetido e melhorar a eficiência do desenvolvimento; .
03 Construção da plataforma
A plataforma fornece módulos completos de registro de demanda , definição de indicadores e visão geral de indicadores, além de oferecer suporte ao gerenciamento de aprovação de negócios de acoplamento. Para módulos públicos, ele fornece funções de gerenciamento de plataforma e oferece suporte à introdução de membros, configuração de funções e gerenciamento de logs.
1. Gestão do pool de demanda O gerente de negócios realiza o registro e gerenciamento unificado das necessidades de negócios no pool de demanda. Após a aprovação da demanda, ela pode ser atribuída ao gerente de produto para posterior definição do indicador. A plataforma fornece catálogo de demanda e funções de importação de demanda, padroniza a classificação e ordenação das necessidades do negócio e se adapta ao cenário de importação em lote das necessidades do negócio.
2. Depois que os requisitos de gerenciamento do conjunto de indicadores forem aprovados pelo administrador de negócios, o gerente de negócios pode atribuir o indicador ao gerente de produto para definir indicadores , incluindo a definição de informações básicas do indicador, calibre do negócio, classificação do negócio, domínio de dados e outras informações.
No processo de revisão de requisitos, os gerentes de negócios e gerentes de produto podem precisar comparar as informações históricas dos indicadores para determinar se existem indicadores que atendem às condições que podem ser reutilizados. Em resposta à necessidade de manutenção em lote de indicadores, a plataforma oferece uma função de importação de indicadores que suporta a importação de tabelas amplas de indicadores e sua exibição na plataforma.
Durante o processo de configuração do indicador, pode haver muitos campos de configuração de negócios diferentes, de modo que a plataforma fornece funções de gerenciamento de modelos para apoiar o pessoal de negócios na personalização das etapas do indicador e na manutenção da classificação de negócios, processos de negócios, domínio de dados e outras informações. 
3. A plataforma de aprovação de negócios fornece funções de aprovação de negócios . Quando os administradores de negócios revisam requisitos ou calibres de indicadores, eles podem realizar operações de aprovação no módulo do centro de aprovação para garantir a qualidade da liberação de requisitos e indicadores.
4. A recuperação do indicador fornece recursos de pesquisa global , suporta a recuperação por nome do indicador ou informações de descrição e fornece exibições de gráficos diversificados para que o pessoal de negócios possa consultar facilmente o conteúdo do indicador e ver o conteúdo da liberação do indicador de forma mais intuitiva.
receita de construção
Combinado com a utilização de soluções de apoio à gestão da procura, o banco conseguiu uma gestão da procura centralizada e padronizada, melhorou a consistência e a precisão dos dados e reduziu os riscos causados por desvios na compreensão dos indicadores. Por meio do processo unificado de gerenciamento de demanda , o processamento dos requisitos dos indicadores é padronizado, a consulta e aquisição rápida de recursos de dados são realizadas e a eficiência da tomada de decisões da gestão é bastante melhorada. Ao reforçar as capacidades de controlo interno e compliance , é assegurado o bom desempenho do banco no cumprimento dos regulamentos:
• Melhorar a qualidade e a consistência dos dados: a plataforma mantém de forma unificada mais de 3.000 novos indicadores de negócios e históricos, alcançando uma semântica de indicadores unificada em todas as linhas de negócios .
• Comparação histórica de demanda e iteração: A plataforma suporta análise comparativa de mais de 1.000 indicadores, reduzindo a duplicação do desenvolvimento de negócios.
• Fortalecer as capacidades de controle interno e conformidade: informações históricas completas sobre indicadores fornecem forte suporte para controle interno, gerenciamento de riscos e auditoria externa.
• Melhorar a eficiência colaborativa dos requisitos de dados: Com base numa plataforma unificada, vários departamentos podem partilhar e coordenar melhor os recursos, aumentando a eficácia da colaboração e comunicação entre equipas.
Endereço para download do "White Paper do Sistema de Indicadores da Indústria": https://www.dtstack.com/resources/1057?src=szsm
Endereço de download do "White Paper do produto Dutstack": https://www.dtstack.com/resources/1004?src=szsm
Endereço para download do "White Paper sobre práticas da indústria de governança de dados": https://www.dtstack.com/resources/1001?src=szsm
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