Para compreender a tendência econômica geral e a senha da riqueza pessoal, você deve entender o dinheiro – a magia do dinheiro moderno

Fonte original: Fórum Tianya "Para compreender a tendência econômica geral e a senha da riqueza pessoal, você deve entender o dinheiro - a magia do dinheiro moderno"

Autor original: Shintaka

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Introdução

Nos últimos anos, tenho estudado mais sobre dinheiro. Além de querer ganhar dinheiro, também quero entender o dinheiro. Avancei mais de 10 anos e agora finalmente tenho alguns insights de aprendizagem e lentamente os escrevo para compartilhar com todos.

O dinheiro vem com a história. Há milhares de anos, ou mesmo dezenas de milhares de anos, onde quer que os humanos vivessem e estivessem ativos, havia dinheiro. Durante milhares de anos, não importa qual seja a forma do dinheiro, sejam conchas, penas, gado ou ovelhas, ou ouro, prata, cobre, ferro ou, agora, notas lindamente impressas. . . O dinheiro é o fio condutor no planejamento dos altos e baixos do destino pessoal e escreve o eterno tema das alegrias e tristezas da vida.

Durante a Dinastia Jin Ocidental na China (266-316 DC), havia um "eremita" Lu Bao que "considerava o dinheiro como sujeira" (dizia-se que ele "vivia em reclusão e não servia como funcionário, e ninguém sabia onde foi parar", mas na verdade ficou registrado nos livros de história e seu nome entrou para a história). No artigo "Sobre o Deus do Dinheiro", o poder e a magia do dinheiro para influenciar o destino pessoal e até a vida e a morte é vividamente descrita: "O corpo do dinheiro tem a imagem do universo. É quadrado por dentro e redondo por fora. Seu acúmulo é como uma montanha e sua forma é como uma montanha. Ele flui como um rio. Há momentos de movimento e quietude, e há nós no movimento. O mercado é fácil e não há risco de fracasso. É difícil quebrar a vida do elefante, e não falta o Tao do elefante, então pode durar muito tempo e é um tesouro sagrado no mundo." "Se você perdê-lo, você será pobre e fraco, mas se você ganhá-lo, você será próspero." , “Onde está o dinheiro, o perigo pode trazer paz, e a morte pode trazer vida.

Para onde vai o dinheiro, ele pode torná-lo barato, viver ou matá-lo."
A escritora americana Ayn Rand elevou a magia do dinheiro ao nível da operação social.

Em Atlas Shrugged (1957), o romance de maior circulação depois da Bíblia, ela determinou que "o dinheiro é o eixo central que constitui os vários mecanismos operacionais da sociedade. Todo o conjunto social, político, econômico, militar, cultura, arte, história e outros aspectos na verdade giram em torno do dinheiro."

Na teoria de Rand de que o dinheiro é o eixo da operação social, ele enfatizou o "poder social" do dinheiro e acreditava que a busca do dinheiro (riqueza) pela humanidade ao longo da história tem sido a linha principal que controla o curso da história. A força motriz por trás de quase todos os eventos históricos e processos históricos é a ganância das pessoas e a luta inescrupulosa pela riqueza.

É precisamente por causa da história e da lenda duradouras de que o dinheiro influenciou e até dominou o destino pessoal durante milhares de anos que temos um vasto mar de escritos sobre dinheiro. Mas também temos muitos mal-entendidos e uma compreensão superficial do dinheiro. O maior mal-entendido é confundir o dinheiro que determina o destino de um indivíduo com o dinheiro que afecta o funcionamento e o processo da economia.Por isso, embora haja muitas palavras, é apenas retórica. São precisamente estes mal-entendidos e enganos, especialmente a ignorância cega da dinâmica da base do dinheiro na operação económica e do papel correspondente do dinheiro no controlo do processo económico, que levaram a julgamentos errados da tendência económica geral e a oportunidades perdidas para o desenvolvimento e acumulação de riqueza pessoal.

A emergência e o desenvolvimento do dinheiro moderno inverteram impiedosamente a história do funcionamento económico e da criação de riqueza, e reabriram uma nova forma económica e um novo caminho para a criação de riqueza.
É neste sentido que se compreendermos, ou pelo menos não compreendermos mal, o dinheiro moderno, não só poderemos compreender porque é que muitas teorias e leis económicas modernas foram subvertidas pela realidade, mas também é essencial compreender a verdadeira “Economia”. Bom senso que você deve saber". O importante é "entender o dinheiro para ganhar dinheiro", para evitar ser desencaminhado por aquelas "Macroeconomia" e "Microeconomia" consagradas no templo da academia para planejar a vida, organizar o sustento diário, e investir no futuro.

É claro que, se quisermos guiar o país e compreender a tendência geral do processo social e económico, compreender o dinheiro moderno é o trampolim.

Agora deixe-me começar a falar sobre dinheiro.

Capítulo 1 – Dinheiro é apenas dinheiro

No vasto mar de livros e manuscritos sobre a “Origem do Dinheiro”, a origem e as funções do dinheiro foram descritas detalhadamente e não há necessidade de repeti-las.

O que quero apenas enfatizar é que durante milhares de anos antes da Revolução Industrial de 1760, o dinheiro, independentemente da forma que assumisse, era apenas dinheiro, nada mais do que um meio de troca, nada mais do que um rótulo de riqueza, e tudo o mais. outras funções monetárias eram insignificantes.

Algumas pessoas afirmam que "o mundo é uma história de dinheiro."Desde que Pangu criou o mundo, o dinheiro tem sido capaz de influenciar o processo económico da sociedade e escrever lendas históricas, mas é um exagero.

Neil, professor de história e economia na Universidade de Harvard. Em seu livro amplamente divulgado "The Ascent of Money", Ferguson certa vez listou muitas lendas históricas sobre dinheiro e finanças, e também afirmou que "por trás de cada grande fenômeno histórico (no mundo), há uma moeda e uma relação financeira escondida por trás dele" . "Segredos Financeiros"

A Renascença marcou um boom nos mercados de arte e arquitetura devido à adoção, pelos banqueiros mercantis italianos, da matemática oriental, conhecida como algarismos arábicos; a ascensão da República Holandesa, que lançou as bases para o primeiro mercado de ações moderno baseado no declínio do Império Habsburgo. sucesso de Como resultado de erros estúpidos na moeda e nas finanças, o sexto país mais rico do mundo na década de 1880 tornou-se um país inflacionado e sem vida na década de 1980. . .

Mas se olharmos atentamente para os anéis de crescimento, os seus exemplos são basicamente posteriores à revolução industrial. Antes disso, o dinheiro era apenas um meio de troca e um símbolo de riqueza e basicamente não tinha poder para influenciar o processo económico. O dinheiro realmente não tem nada a ver com a economia da dinastia, ou seja, com o PIB. O fato histórico extremamente irônico é que a Dinastia Jin Ocidental, da época em que Lu Bao defendia que o dinheiro é tudo, foi na verdade a dinastia de vida mais curta da história chinesa. Em menos de 50 anos, tornou-se a primeira dinastia na história chinesa a ser exterminados por estrangeiros.
Ao discutir a origem da moeda, muitos atribuem-na ao “aumento dos produtos excedentários” e à
“prosperidade do mercado”, mas antes da revolução industrial, tais julgamentos eram imprecisos.
O surgimento do dinheiro está, em grande medida, relacionado com a troca de "troca do que é necessário"
, e não com a busca da realização de valor através dos produtos excedentes da sociedade, porque durante
milhares de anos antes da revolução industrial, a forma económica de a sociedade humana era uma economia de "sobrevivência". A característica mais básica da economia de subsistência é a “ escassez”
de produtos que atendam às necessidades de sobrevivência humana.Do ponto de vista de toda a sociedade, há poucos ou nenhum produto excedente. Numa sociedade orientada para a sobrevivência, o objectivo da maioria dos membros da sociedade é sobreviver e obter produtos que satisfaçam as suas necessidades de sobrevivência, principalmente comida, vestuário e habitação. O objectivo da produção social de subsistência é principalmente manter a reprodução simples, incluindo a reprodução da força de trabalho. Devido aos produtos excedentários limitados e à auto-suficiência na produção, a escala da troca social de mercadorias é insignificante.As trocas de mercado são conduzidas principalmente pela troca do que é necessário e por um pequeno número de pessoas ricas para satisfazer as necessidades de não sobrevivência e "necessidades de luxo". "de suas famílias. Uma “economia de sobrevivência” baseia-se numa economia sem crescimento. Antes da revolução industrial, a mão-de-obra era a força motriz mais básica da produção e a produção agrícola era o sector mais importante da economia social.

De acordo com estimativas dos historiadores, o rendimento de grãos da China por mu durante a Primavera e o Outono e o Período dos Reinos Combatentes (770 a.C. a 400 a.C.) foi de 95 quilogramas. Em 1800, o rendimento de grãos da China por mu atingiu apenas cerca de 150 quilogramas, após 2.570 longos anos. ., a produção unitária de cereais aumentou apenas 58% e a taxa média de crescimento anual foi quase zero. Durante o mesmo período, a produção per capita de cereais apenas aumentou de 640 quilogramas para 780 quilogramas, um aumento de 21% em 2570.

Estes dados mostram que nos longos anos anteriores à revolução industrial, a produtividade social, tendo o poder humano como força motriz básica, basicamente não cresceu.

A produtividade estagnou e as estimativas dos historiadores sobre o produto nacional bruto (PIB) per capita mundial fornecem fortes evidências. Segundo o famoso professor britânico de história econômica Angus. Madison, nos mais de 1.700 anos desde o primeiro ano de DC até o início da Revolução Industrial (1700), o índice do PIB per capita mundial apenas aumentou de 467 para 615, um aumento de apenas 31%. Em média, o PIB mundial per capita mal cresceu desde 0 d.C. até meados de 1700.
A causa profunda da estagnação da produtividade é que a base da força humana e animal para a produção não mudou durante milhares de anos. As horas de trabalho humano e a capacidade de trabalho enfrentam limites fisiológicos intransponíveis.
Ao mesmo tempo, a agricultura é restringida pelo processo de reprodução natural. Sob a premissa de que a mão-de-obra não pode mudar a natureza, o clima natural tornou-se um factor-chave na determinação da produção agrícola. A energia e os materiais que fornece, como luz, calor, água, e ar, determinam o rendimento da produção agrícola.
Simplificando, o sol, a chuva e o orvalho da natureza restringem a produção agrícola.
Os seres humanos, que dependem da força humana e de ferramentas de ferro e madeira para a produção, são incapazes de lutar contra a natureza e só podem submeter-se.
“Dependa do céu para ganhar a vida” é o tema principal.
As restrições dos limites fisiológicos e o capricho da natureza e a sua capacidade de fazer o que lhe agrada têm destinado a capacidade de produção humana a ser baixa e só pode produzir produtos além das necessidades básicas da sobrevivência humana.
Na China, então "desenvolvida agricolamente", a produção per capita de grãos era de cerca de 700 quilos.Além de atender às necessidades de sobrevivência, quase não havia excedente de produto.
Numa economia de subsistência caracterizada pela auto-suficiência sem produtos excedentes, os alimentos, o vestuário e outros bens físicos críticos para a sobrevivência são reis. Os objetos físicos são a "verdadeira riqueza" da sociedade. Sem a base física, o dinheiro, independentemente da forma que assuma, não vale nada. Portanto, o dinheiro pode se tornar riqueza e levar à espiritualidade, tudo porque o dinheiro pode ser usado para obter alimentos e roupas para sobreviver. É evidente que, numa economia de sobrevivência, o dinheiro é apenas dinheiro – um meio de troca, um símbolo de riqueza e nada mais. É claro que basicamente não existe “finanças”.
Na economia de subsistência, os objetos físicos são reis. Sem a base física que mantém a sobrevivência, qualquer "ideia distorcida" de uma dinastia tentando ganhar dinheiro acabará por acabar com o dinheiro "sem valor".
Na história, existem inúmeros exemplos de dinheiro que não vale nada devido à obstinação da dinastia com o dinheiro.
Voltando ainda mais, podemos remontar ao primeiro ano de Tiansheng na Dinastia Song do Norte (1023 DC). Naquela época, o governo assumiu o controle do "Jiaozi Pu" privado e começou a emitir notas chamadas "Guan Jiaozi" sob o nome de "Guan Jiaozi". auspícios do tribunal.Como as notas modernas, "Guanjiaozi" é impressa em papel com gravura, impressão sobreposta em três cores e também possui senhas, padrões, selos e outras impressões.
A fim de garantir que o “pagamento oficial” pudesse se tornar dinheiro aceito pela sociedade, a corte imperial “criou um instituto de fabricação de papel para eliminar as desvantagens da falsificação”. Segundo a história, "Guanjiaozi" é a nota mais antiga emitida no mundo, seiscentos a setecentos anos antes da emissão de notas em países ocidentais, como os Estados Unidos (1692) e a França (1716).
No entanto, a Dinastia Song do Norte contou com a conveniência de presidir e gerir a emissão e circulação de "Guanjiaozi".A fim de compensar o vazio do tesouro nacional causado pelos sucessivos anos de guerra e aumentar as despesas para a continuação da guerra, o tribunal começou a emitir "Guanjiaozi" do nada. Em apenas alguns anos, nos últimos dez anos, o número de emissões aumentou mais de 20 vezes, e o resultado direto foi a rápida depreciação das notas (Guanjiaozi ).
O dinheiro não valia nada, o que contribuiu para que a Dinastia Song do Norte caísse numa crise política e económica sem precedentes.
Como resultado, não apenas o “Guan Jiaozi” desapareceu, mas a Dinastia Song do Norte também caiu.
Muitos estudos de história económica atribuem o desaparecimento de "Guanjiaozi" à emissão excessiva de notas pela corte imperial. No entanto, a emissão excessiva de notas é apenas o catalisador para o desaparecimento das notas. A razão fundamental é que numa economia de subsistência, apenas os objetos físicos que sustentam a sobrevivência têm “valor”.Os objetos físicos servem de base para as notas e o dinheiro não vale nada.
Olhe mais de perto, é o Zimbabué há 10 anos. E tive a sorte de visitá-lo pessoalmente e vivenciar a realidade de que dinheiro não vale nada.

Era o início do Verão de 2008. Participei num grupo de trabalho liderado pelo Banco Africano de Desenvolvimento e fui ao Zimbabué inspecionar um projecto de redução da pobreza que estava a ser implementado há dois anos. O desenho do projeto é na verdade muito simples. É quase uma cópia completa do modelo de "empresa líder" da China. Encontramos uma empresa privada que exporta produtos agrícolas, emparelhamos-a com alguns funcionários científicos e técnicos para o cultivo de vegetais e depois os deixamos ir para áreas empobrecidas a centenas de quilômetros de distância. , organizar pequenos agricultores para cultivar hortaliças. O projeto fornece aos agricultores tecnologia gratuita, sementes (mudas de hortaliças) e fertilizantes. Quando maduros, serão adquiridos por empresas líderes, embalados e "vendidos a preços elevados preço" para exportação para a Europa.

Chegamos os três em Harare, capital, antes do jantar, nos hospedamos no hotel reservado pelo projeto, depois de um breve descanso, fui jantar em um restaurante. De acordo com as regras do hotel, o preço do buffet é em dólares americanos, e você pode pagar em dólares americanos ou em dólares do Zimbábue. Não importa quanto você pague, o troco será em dólares do Zimbábue. Um buffet custou 35 dólares, paguei 100 dólares e recebi quase 80 mil milhões de dólares zimbabuenses.
Olhando para números tão grandes, não posso deixar de me sentir um pouco rico.

Como ia ver o projeto no local, levantei cedo no dia seguinte para tomar café da manhã. O buffet custava 20 dólares, mas depois de pagar 20 bilhões, o restaurante me pediu para adicionar 18 dólares porque a nova taxa de câmbio era 1 dólar americano a 10 bilhões de dólares do Zimbábue. Vendo a minha hesitação, o gerente do restaurante disse que se você não pagar imediatamente, a taxa de câmbio mudará mais tarde.

Depois do café da manhã, começamos a dirigir pela estrada há muito abandonada. Não só a estrada era irregular, mas havia muitos "postos de controle" ao longo do caminho. Soldados com munição carregada pararam todos os veículos que passavam e vasculharam as caixas e mais caixas. Como estávamos acompanhados por vários funcionários do governo, foi um mar tranquilo e fomos liberados depois de mostrarmos nossos documentos. Embora não houvesse muitos veículos passando, as condições das estradas eram muito ruins e a viagem de mais de 200 quilômetros durou quase 5 horas.
O gerente do projeto providenciou para que parássemos em uma cidade pequena e disse que aquele era o único lugar onde poderíamos almoçar antes de chegar ao local do projeto.

Frequentemente vou à África e conheço os costumes locais. Os funcionários e consultores de organizações internacionais que trabalham em muitos países africanos precisam de entreter o pessoal governamental que os acompanha. Diz-se que, em primeiro lugar, eles precisam de ser gratos pela sua ajuda e apoio e, em segundo lugar, é uma lógica razoável que os funcionários com salários elevados pagar aos funcionários com baixos salários.
De acordo com a minha experiência, as refeições em cidades pequenas geralmente não são caras, geralmente não passam de US$ 5 por pessoa.
Então, depois de estacionar o carro, tomei a iniciativa de levar todos a procurar um restaurante.
Várias ruas principais da cidade estão fechadas e desertas, como uma cidade abandonada e solitária.
Depois de finalmente encontrar alguém para perguntar, fomos informados de que todos os restaurantes da cidade estavam fechados e o único lugar onde poderíamos comprar comida era um supermercado no final da estrada principal. Procurei na estrada e encontrei um supermercado, que tinha uma fachada grande e ainda estava entreaberto.
Mas quando entrei no supermercado, a alegria que era como descobrir uma fonte de água no deserto desapareceu num instante. As prateleiras deste supermercado com uma área de várias centenas de metros quadrados estavam todas vazias, com apenas cerca de 10 garrafas de "engarrafado". água” colocada na prateleira perto da porta.”, e vários sacos de milho “pipoca”. O dono da loja disse que os dois únicos itens que produziu eram seus.

Depois de saciar a fome com pipoca, encontramos os agricultores participantes do projeto em uma encosta vazia a poucos quilômetros de distância. Os líderes da aldeia mobilizaram todas as famílias participantes do projeto para virem reclamar dos "danos" que o projeto lhes causou ., porque o dinheiro pago pelo projeto para adquirir seus produtos ficou sem valor em poucos dias.

Não é por acaso que o dinheiro do Zimbabué se tornou inútil. Desde que Mugabe expulsou os agricultores brancos e dividiu as terras igualmente, a produção de alimentos despencou. Mais de metade dos alimentos precisam de ser importados, resultando numa escassez de produtos que satisfaçam as necessidades básicas , e o governo acredita que “o dinheiro pode ajudar”. , tentando “virar a maré” imprimindo dinheiro, mas o dinheiro se transformou em um pedaço de papel usado, valendo menos que um pedaço de papel higiênico.

resumo

Numa economia de subsistência com baixa produtividade e sem produtos excedentes, o dinheiro é apenas um meio de troca e um símbolo de riqueza. Deve também basear-se em objectos físicos que satisfaçam as necessidades de sobrevivência. Se a dinastia e o governo responsáveis ​​pela produção e impressão do dinheiro ousam ignorar os objetos físicos do dinheiro. Basicamente, se você "cortar atalhos" e "agir de forma imprudente" com o dinheiro, não apenas o dinheiro retornará a zero, mas a dinastia e o governo também serão destruídos.
É por isso que não há muitos reis na economia de subsistência que ousem agir de forma imprudente com o dinheiro (aqueles que são demasiado estúpidos não são contados).

O papel do dinheiro na economia de sobrevivência também é muito limitado, especialmente se não tiver nada a ver com o PIB.

Portanto, nos longos anos de sobrevivência e desenvolvimento económico durante milhões de anos, a sociedade humana experimentou o esplendor da civilização grega, a glória do Império Romano, a hegemonia unificada da Dinastia Qin e a prosperidade das Dinastias Tang e Song. . . .
No entanto, a sociedade humana vive sempre ciclos de prosperidade e depressão, e até mudanças de dinastias, desde o seu ponto de partida.

Sobre as ruínas de anos de guerra, uma nova dinastia é estabelecida, e normalmente a nova dinastia implementará novas políticas; depois de alguns anos ou mais de dez anos, a economia social, principalmente a produção agrícola, recupera gradualmente; então, o agregado económico , principalmente alimentos e produtos agrícolas, gradualmente À medida que a população cresce, a produção agrícola continua a expandir-se, as actividades comerciais continuam a aumentar e a economia social entra gradualmente num período de prosperidade.

Contudo, à medida que o crescimento populacional, que é a base da prosperidade (produtividade básica), aumenta numa progressão geométrica, e a produção de alimentos aumenta numa progressão aritmética, surgirá inevitavelmente um enorme fosso entre a população social total e a capacidade de produção agrícola, o que causar pobreza e fome. A guerra e a peste virão inesperadamente, e a população e a capacidade de produção serão reequilibradas através da redução da população.
A diminuição drástica da população, por sua vez, levou a uma diminuição da produção agrícola e a uma diminuição acentuada da produção de alimentos, que durou vários anos, levando eventualmente à depressão socioeconómica, à escassez de alimentos e à fome. A depressão durou anos, décadas, ou mesmo centenas de anos, e colocou a sociedade humana de joelhos. Empurre-a de volta ao seu ponto de partida original.

Nas dezenas de milhões de anos de história humana antes da Revolução Industrial, esses ciclos de depressão e expansão ocorreram repetidamente. Durante milhares de anos, os seres humanos sempre estiveram no ponto de partida.
Isto prova ainda mais que, na economia de sobrevivência, o dinheiro é insignificante para o funcionamento da economia social e que as finanças são, no máximo, um embelezamento. Não são de forma alguma tão mágicas como a moeda moderna e a literatura financeira as descrevem.

Para ser franco, numa economia de sobrevivência, não há produto excedente.É impossível para a dinastia e o governo afectar a operação económica aumentando a emissão de moeda, e é impossível aumentar o PIB aumentando a emissão de moeda.

O texto original é relativamente longo, então compartilharei apenas parte dele aqui. Se você estiver interessado, pode conferir a versão completa em PDF do texto original (pode ser criticado , por isso é recomendável salvá-lo primeiro ): https://pan.quark.cn/s/20c917683d8f