Peer to peer prêts, le service KYC (savoir-votre-client, connaître votre client), l' intelligence artificielle, AI, stock et application de trading. Certaines personnes appellent l' innovation financière et technologique « tsunami » déferle sur l'ensemble du secteur des services financiers . Il pas de subversion pour renverser les factions en place, mais l'impact est très réel.
Par exemple, après avoir fait un beau profit dans le domaine de la gestion de fortune, comme une des plates - formes de conseiller du robot comme WealthSimple il a attiré l' attention des médias. Pendant ce temps, les grandes entreprises se tournent vers les entreprises technologiques et autres financiers transformation numérique des solutions pour rester en tête dans la brutale concurrence sur le marché. La transformation numérique est beaucoup plus qu'un simple changement de l'industrie des services financiers traditionnels au monde numérique, dans les institutions financières, il y a des centaines de domaines fonctionnels et techniques qui nécessitent la transformation numérique.
La consumérisation de l'IT en fait une banque et d'autres institutions financières à apprendre, a besoin d'interagir et de clients de rencontrer et clients de façon importante. Une méthode efficace de transformation numérique a commencé de l'extérieur vers l'intérieur, et par la compréhension des modes de consommation numériques du client, les soldes, les revenus, les préférences, les besoins et les besoins inexprimés déclaration en ligne et le texte en ligne, et ainsi de suite. Les établissements financiers et les banques ont jamais eu autant l'accès aux données des clients (et gros volumes de données), et maintenant, quand les institutions financières ont la possibilité de l'utiliser, ils doivent utiliser pleinement la technologie numérique, telles que les applications mobiles, l'expérience utilisateur personnalisée, basée sur l'intelligence artificielle croix et up-selling, l'apprentissage de la machine et la robotique, pour chaque client de fournir un service personnalisé exclusif et offre 24/7 assistant personnel et ainsi de suite. Bien sûr, cette conversion a entraîné des changements majeurs dans les intermédiaires financiers, ce qui est de la disponibilité des produits et le centre de données back-end à un changement majeur à la centrée sur le client. Les établissements financiers ont pas d'autre choix que de sélectionner le point de vue centrée sur le client, car dans le paysage concurrentiel d'aujourd'hui, les clients doivent choisir parmi un grand nombre d'institutions financières.
Si vous êtes à la recherche des moyens d'améliorer votre pratique transformation numérique - ne vous inquiétez pas. Même pour les équipes les plus innovantes, le changement peut aussi être difficile. Mais ce n'est pas nécessairement compliqué (voire trop cher). Nous recommandons que vous considérez ce qui suit peut vous aider à démarrer la stratégie de transformation numérique.
expérience client sur tous les canaux
La façon la plus efficace d'organiser la transition de l'industrie traditionnelle aux services financiers numériques des services financiers est susceptible d'être approche canaux complète. Alors que les clients se déplacent vers un autre canal (mobile, tablette, ordinateurs de bureau, appareils portables, etc.), les organisations de services financiers doivent se concentrer sur la fourniture d'une expérience client transparente entre les différents contacts. Les clients d'aujourd'hui sont plus matures, plus tech-savvy, afin de répondre à leurs besoins spécifiques, chaque client veut acquérir de l'expérience uniques de leurs organisations de services financiers. Ils veulent que les entreprises à comprendre leurs besoins et préférences. Par conséquent, ces clients attendent des fournisseurs de services financiers peuvent également faire une réaction similaire et de fournir des services similaires, ne sont pas surprenants. Que ce soit un nouveau service de recherche, les comptes, les soldes, les transactions vue, voir les prêts, prêts, gestion de patrimoine, le soutien à la clientèle, pour fournir une expérience de canal est devenu la clé du succès dans ce marché hautement concurrentiel. Génération X, millénaire et même les baby-boomers ne aiment pas à gérer le domaine des services financiers, ils préfèrent utiliser des téléphones intelligents pour compléter toutes les transactions. Mais les institutions financières sont prêtes? Non, ils ont fait!
En utilisant différentes façons de se connecter avec les clients
Les attentes des clients changent. Un sondage montre que sit formelle que de Millennials vers le bas, les conversations courtes préfèrent rapides. Acceptez la façon dont ils aiment parler et des médias, tels que le courrier électronique et le texte, fera en sorte que vous répondre à leurs préférences. Cependant, vous ne voulez pas perdre cette touche personnelle. Dans certains cas (comme dans les situations d'urgence) de face à face communication reste essentielle à la réussite de votre pratique.
Vidéo-conférence telles que le zoom ou Aller réunion de telles solutions offrent une alternative pratique. Ces services vous permettent d'établir une réunion du réseau en quelques secondes pour une conversation rapide, personnel, et pratiquement sans frais. De plus, vous ferez face à moins de stress et de gagner du temps.
Commencez à numériser vos documents
En raison des exigences réglementaires strictes, les consultants doivent être collectées, stockées et signées par le balayage de la forme de chaque client, qui, année après année semblent exigences onéreuses. Heureusement, il existe de nombreuses applications qui peuvent vous aider à améliorer l'efficacité (ou au moins le rendre plus facile à gérer). Par exemple, avec un grand nombre de système de stockage cloud CRM fournit un endroit sûr et pratique à des milliers de magasins de documents numériques, vous pouvez utiliser les fonctions de recherche et de filtrage pour récupérer ces documents en quelques secondes.
Afin d'éliminer l'impression lourde - signature - Fax (Scan) flux de travail, vous pouvez également envisager d'utiliser des solutions comme EchoSign ou Docusign. Ceux-ci sont légaux et sûrs pour les contrats quotidiens et les formes, et peuvent réduire le temps de traitement de quelques jours à quelques secondes, tout en réduisant le coût du papier de bureau. En outre, du point de vue du client, des outils de signature électronique modernes pour les regards de la tablette et le stylet très intelligent.
Améliorer vos compétences en marketing
Une autre stratégie consiste à augmenter vos efforts de marketing. Cela peut vous aider à obtenir de nouveaux clients sans avoir à embaucher une énorme équipe de marketing. Quelques simple stratégie de promotion et un plan d'investissement mensuel raisonnable peut atteindre rapidement ce. Tenez compte des nombreux outils de marketing faciles à utiliser qui existent déjà. Tels que MailChimp ces solutions peuvent vous aider à automatiser bulletin de marketing professionnel - et d'autres bulletins d'information, y compris HubSpot peuvent être simplifiées, y compris les clients potentiels et la capture de nouvelles informations à la clientèle.
Considérez consultant pour la plate-forme de robot construit
Robot avec intelligence artificielle et l'apprentissage de la machine peut goûter la solution ultime offre assistant personnel 24/7 et un service personnalisé pour tous les clients. Le robot peut faire le travail mieux, par exemple, en termes de finances personnelles, les clients veulent savoir comment sauver, comment obtenir plus en retour, obtenir l'accumulation de la richesse des recommandations, l'apprentissage automatique basé sur la PNL et l'intelligence artificielle va jouer un bon rôle.
Bien qu'il soit facile à des solutions de consultant en robotique comme un ennemi, mais cela est susceptible de manquer beaucoup de possibilités. Et Wealthsimple et la richesse Nest (plate-forme intelligente de conseiller en investissement), de nombreuses entreprises ont créé une plate-forme pour les consultants, il vaut la peine d'essayer. Bien que le cas ne peut vraiment remplacer les humains, mais les consultants de renseignement peut rendre votre travail plus efficace, et sans vous sacrifier un excellent service à la clientèle pour aider à développer votre clientèle.
Faites votre système CRM est devenu centre opérationnel
Cela semble être biaisé des fournisseurs de logiciels CRM, mais le système financier est en effet une partie de votre transformation numérique de l'organisation CRM indispensable. Il est beaucoup plus qu'un simple numéro de téléphone du client de stockage. Il est la pratique commerciale du système nerveux central: un seul endroit pour capturer et organiser l'information KYC, suivi des membres de la famille (fortement recommandé), et mis en place des flux de travail et des rappels automatiques, de sorte que vous ne manquerez plus jamais un battement.
De plus, de nombreux fournisseurs de logiciels CRM offrent une intégration des services de marketing et des clients, ainsi que des systèmes ERP intégrés, la plate-forme BI et autres. Avec ceux-ci, vous pouvez facilement sentier informations dans le système CRM. Une fois fusionnées en une vue unifiée, vous pouvez facilement classer vos clients en fonction de l'âge, l'emplacement, la structure familiale, etc., et une meilleure compréhension des besoins de services financiers personnels et les préférences de vos clients.
Un autre avantage est qu'en intégrant des solutions e-mail et appels système CRM, vous pouvez créer un dossier complet, à jour et organisé des communications clients. Cela permettra non seulement de faciliter la conversation de façon transparente où vous l'avez laissé - vous pouvez facilement être retracée à votre étape et établir la conformité et d'auditabilité à chaque étape. Par exemple, grâce à l'utilisation du CRM financier:
Gestion de patrimoine: l'avenir des services financiers se réserve ici.
Aujourd'hui, les clients veulent une expérience personnalisée quand ils ont besoin de communiquer, des idées actives et efficaces, et les plans de développement du programme autour des objectifs. Apprenez à améliorer considérablement les conseillers en efficacité et à établir des relations durables avec les clients.
Banque: Les banques deviennent des clients de tous âges.
Les praticiens de la banque de détail et les banques commerciales peuvent obtenir une richesse de profil des clients dans divers produits et secteurs d'activité. Les employés peuvent compter sur une connaissance éclairée de découvrir de nouvelles opportunités commerciales pour interagir avec les clients potentiels, convertir plus de prospects de vente, de maintenir et d' établir des relations de client à vie.
Assurance: pour répondre aux besoins de chaque changement de titulaire de police.
L'intégration des médias sociaux, web et canaux électroniques dans une approche globale, offre un excellent service lorsque les clients ont le plus besoin - tout cela peut se faire en une seule instance de plate - forme.
Capital Markets: votre organisation pour fournir aux clients un service de classe mondiale.
les banques d'investissement les plus influentes de l'industrie et de nombreuses entreprises dépendent de l'acheteur CRM pour les aider à collaborer en toute sécurité, de rationaliser les processus d'interaction client.
Big data peuvent aider à personnaliser en grande analyse des données peut aider à prolonger une vue unique au consommateur. Les entreprises peuvent utiliser des données sur les sites de médias sociaux pour mieux comprendre le client. De plus, les données obtenues à partir des précédentes recherches en ligne et les achats peuvent aider à cibler les bonnes personnes. La mise en œuvre réussie de la transformation numérique, accroître la notoriété et les revenus, la base de clients d'augmenter, d'améliorer l'expérience client, et la formation de différenciation concurrentielle.
Alors que le changement ne peut pas du jour au lendemain, mais il n'y a rien à craindre. Il y a beaucoup de solution de rechange rentable qui peut vous aider à démarrer votre transformation numérique, nous pouvons vous aider à démarrer la transformation numérique. En utilisant des solutions numériques, vous pouvez vous aider et votre équipe, et vous jeter les bases pour les futurs changements plus profonds.
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