Dans le contexte de la transformation numérique du secteur financier, les banques et autres institutions financières sont confrontées à une intégration profonde de l’innovation des modèles commerciaux et des applications de données. Ce dont l'entreprise a besoin, ce ne sont plus de données pures, mais des informations sur les tendances commerciales cartographiées derrière les données. Ce n'est que lorsqu'elles sont combinées avec l'entreprise et converties en mesures commerciales , puis présentées dans des rapports à afficher après l'analyse et le traitement des données, que leur valeur peut être véritablement reflétée. .
Cependant, dans le processus de conversion de la demande en indicateurs, il existe des problèmes tels qu'une gestion chaotique de la demande, des difficultés d'enregistrement et de maintenance unifiés et des difficultés de traçabilité des indicateurs, ce qui nécessite en outre une plate-forme unifiée d'enregistrement de la demande pour la gestion et le contrôle.
Cet article combine des cas réels pour explorer en profondeur l'application des solutions de gestion de l'enregistrement des demandes parmi les clients financiers, fournissant une référence et une référence efficaces aux banques et autres institutions financières pour construire un système de gestion de l'enregistrement des demandes efficace et unifié.
fond de construction
En prenant comme exemple une banque commerciale urbaine de premier plan, avec le développement rapide de ses activités et des exigences réglementaires de plus en plus strictes, elle est confrontée à des défis complexes et en constante évolution en matière de gestion des indicateurs commerciaux. La banque compte plusieurs secteurs d'activité, notamment les départements de détail, d'entreprise, de marché financier et autres. Les indicateurs générés sont très demandés, impliquent des liens commerciaux complexes et comportent de nombreuses dimensions.
L'absence d'une plate-forme unifiée de gestion de la demande d'indicateurs a entraîné des problèmes fréquents tels que des calibres d'indicateurs incohérents, des mises à jour retardées et des difficultés d'interrogation, ce qui affecte non seulement l'efficacité de la prise de décision de la gestion interne, mais augmente également les risques de conformité dans une certaine mesure. .
Scénario de cas
Le changement de structure organisationnelle au sein de l'industrie est progressivement passé d'une approche axée sur les données à une approche axée sur l'entreprise et est divisé en quatre départements principaux : le département commercial, le département de gestion des données, le département propriétaire des indicateurs et le département d'application Big Data. Ces quatre départements coopèrent dans le processus d'élaboration d'indicateurs afin de faciliter la prise de décision en matière de données et le développement commercial au sein de l'industrie.
Xiao Wang, directeur du département commercial, a proposé lors de la réunion trimestrielle d'analyse commerciale qu'il avait besoin de connaître le taux d'arriérés des activités de cartes de crédit de la banque au premier trimestre. Après approbation du chef d'entreprise, Xiao Wang a soumis cette exigence à Xiao Li, chef de produit du département propriétaire des indicateurs. Après avoir reçu la demande, Xiao Li a comparé les informations et a constaté qu'il n'y avait aucun indicateur reflétant directement le taux de retard des cartes de crédit dans la base de données d'indicateurs existante. Xiao Li a donc défini un nouvel indicateur commercial, décrit les informations de base, le calibre commercial et d'autres informations impliquées dans le développement de l'indicateur, et a terminé l'enregistrement et la publication. Par la suite, Xiao Zhang, l'architecte du département des applications Big Data, a mené une évaluation technique, complété le calibre technique, détaillé le SQL et d'autres informations, et assigné le développement des données à Xiao Zhu. Enfin, Xiao Zhu a développé le nouvel indicateur et a présenté les résultats au chef du département commercial, Xiao Wang, pour vérification commerciale.
Analyse des points douloureux
Les institutions financières sont confrontées à de nombreux défis dans la transformation numérique, notamment des problèmes tels que des processus d'enregistrement des demandes manquants, une récupération inefficace des indicateurs , des systèmes de gestion chaotiques, des processus de développement non standard, des changements de demande non traçables et des pressions de conformité en matière d'audit, qui affectent l'effet de présentation et performance des indicateurs métiers. Qualité du développement.
• Postes vacants dans le processus d'enregistrement de la demande : il existe des problèmes tels qu'un large éventail de sources de demande, des calendriers de développement serrés, des processus de demande dispersés et l'absence de plate-forme de gestion et de contrôle unifiée, ce qui rend difficile la garantie de la qualité et de l'exactitude des données, limitant ainsi l'efficacité de la technologie. soutien à la rapidité de réponse aux demandes commerciales.
• Récupération d'index inefficace : lors de la recherche des indicateurs requis et de leurs données historiques, il est généralement nécessaire de comparer les informations des indicateurs, ce qui nécessite beaucoup de temps de recherche dans différents systèmes d'entreprise. La demande d'indicateurs continuant de croître, il existe un besoin urgent. libérer la main d’œuvre correspondante.
• Le système de gestion des indicateurs prête à confusion : les indicateurs impliquent souvent des classifications et des processus métiers dans plusieurs secteurs de départements. Il existe des différences dans la compréhension et les méthodes de calcul lors de la définition et de l'utilisation du même indicateur entre les départements. Le modèle de gestion traditionnel est difficile à adapter au système actuel. la structure organisationnelle et la stratégie produit changent fréquemment.
• Processus de développement d'indicateurs irrégulier : afin de répondre rapidement aux demandes commerciales, le processus de développement d'indicateurs ignore généralement la maintenance des informations de métadonnées, ce qui entraîne un manque d'exhaustivité des informations sur les indicateurs du système d'entreprise, un développement répété et fréquent et une difficulté à promouvoir la gouvernance des données.
• Les modifications des exigences ne peuvent pas être tracées : une fois les exigences des indicateurs modifiées, les versions historiques des informations ne peuvent pas être localisées et transmises rapidement et précisément aux systèmes et au personnel concernés, ce qui affecte la vitesse de réponse de l'entreprise et l'efficacité de la prise de décision.
• Pression de conformité des audits : en raison de la nature désordonnée de la gestion des ressources d'indicateurs, il est impossible de fournir rapidement un historique complet de l'évolution des indicateurs pour répondre aux exigences d'audit interne et externe.
Plan de construction
01 Améliorer l'enregistrement des demandes
Dans le processus d'enregistrement des demandes, il est nécessaire de clarifier les processus et les personnes responsables de la soumission, de l'approbation, du développement, des tests, des aspects en ligne et autres pour assurer la normalisation et l'unification du processus de demande. Hiérarchisez les exigences en fonction de l'urgence commerciale, des difficultés de développement et d'autres facteurs pour garantir que les exigences importantes sont priorisées. En outre, un pool de demandes doit être fourni pour le stockage centralisé et la gestion unifiée des informations sur la demande afin de permettre au personnel de toutes les parties de visualiser et de suivre la demande.
02 Standardiser la gestion des indicateurs
Le développement d'indicateurs présente souvent des problèmes tels qu'une prédéfinition peu claire et un manque de gestion unifiée des indicateurs. Par conséquent, il est nécessaire de normaliser la gestion des indicateurs , de trier et de classer les indicateurs dans toute la banque et d'établir une bibliothèque d'indicateurs unifiée pour permettre au personnel opérationnel de trouver et de classer plus facilement. utiliser.
Avant l’élaboration d’indicateurs, il est nécessaire de renforcer la collecte et la maintenance des métadonnées pour garantir l’exhaustivité et l’exactitude des informations sur les indicateurs. Standardisez les informations de base, la portée commerciale, la portée technique, le SQL détaillé et d'autres informations des indicateurs pour rendre le processus de définition des indicateurs plus standardisé.
De plus, des capacités intelligentes de récupération et de contrôle de version doivent être fournies pour la récupération et la traçabilité des index . En saisissant des mots-clés, le personnel de l'entreprise peut localiser rapidement les indicateurs requis, améliorant considérablement l'efficacité de la récupération ; grâce à la comparaison des versions historiques, ils peuvent visualiser les tendances changeantes et les données historiques des indicateurs, et réutiliser les indicateurs qui ont été développés pour éviter un développement répété et améliorer l'efficacité du développement. .
03 Construction de la plateforme
La plate-forme fournit des modules uniques d'enregistrement des demandes , de définition d'indicateurs et de présentation des indicateurs, et prend en charge la gestion des approbations commerciales d'amarrage. Pour les modules publics, il fournit des fonctions de gestion de plateforme et prend en charge l'introduction des membres, la configuration des rôles et la gestion des journaux.
1. Gestion du pool de demandes Le chef d'entreprise effectue un enregistrement et une gestion unifiés des besoins commerciaux dans le pool de demandes. Une fois la demande approuvée, elle peut être attribuée au chef de produit pour la définition ultérieure des indicateurs. La plateforme fournit des fonctions de catalogue de demandes et d'importation de demandes, standardise la classification et le tri des besoins commerciaux et s'adapte au scénario d'importation par lots des besoins commerciaux.
2. Une fois que les exigences de gestion du pool d'indicateurs ont été approuvées par l'administrateur de l'entreprise, le chef d'entreprise peut attribuer l'indicateur au chef de produit pour définir les indicateurs , y compris la définition des informations de base sur l'indicateur, du calibre de l'entreprise, de la classification de l'entreprise, du domaine de données et d'autres informations.
Lors du processus d'examen des exigences, les chefs d'entreprise et les chefs de produit peuvent avoir besoin de comparer les informations historiques sur les indicateurs pour déterminer s'il existe des indicateurs répondant aux conditions et pouvant être réutilisés. En réponse au besoin de maintenance par lots des indicateurs, la plateforme fournit une fonction d'importation d'indicateurs qui prend en charge l'importation de tableaux d'indicateurs étendus et leur affichage sur la plateforme.
Au cours du processus de configuration de l'indicateur, il peut y avoir de nombreux champs de configuration métier différents, de sorte que la plate-forme fournit des fonctions de gestion de modèles pour aider le personnel commercial à personnaliser les étapes de l'indicateur et à maintenir la classification métier, le processus métier, le domaine de données et d'autres informations. 
3. La plateforme d'approbation commerciale fournit des fonctions d'approbation commerciale . Lorsque les administrateurs commerciaux examinent les exigences ou les calibres des indicateurs, ils peuvent effectuer des opérations d'approbation dans le module du centre d'approbation pour garantir la qualité de la publication des exigences et des indicateurs.
4. La récupération des indicateurs offre des capacités de recherche globales , prend en charge la récupération par nom d'indicateur ou informations de description et fournit des affichages de graphiques diversifiés afin que le personnel de l'entreprise puisse facilement interroger le contenu des indicateurs et voir le contenu des versions d'indicateurs de manière plus intuitive.
revenus de construction
En combinaison avec l'utilisation de solutions de gestion de la demande, la banque a réussi à centraliser et standardiser la gestion de la demande, à améliorer la cohérence et l'exactitude des données et à réduire les risques causés par les écarts dans la compréhension des indicateurs. Grâce au processus unifié de gestion de la demande , le traitement des exigences en matière d'indicateurs est standardisé, une requête et une acquisition rapides des ressources de données sont réalisées et l'efficacité décisionnelle de la direction est considérablement améliorée. En renforçant les capacités de contrôle interne et de conformité , la bonne performance de la banque en matière de conformité à la réglementation est assurée :
• Améliorer la qualité et la cohérence des données : la plateforme gère de manière unifiée plus de 3 000 nouveaux indicateurs commerciaux et historiques, obtenant ainsi une sémantique d'indicateur unifiée dans tous les secteurs d'activité .
• Comparaison et itération de la demande historique : la plateforme prend en charge l'analyse comparative de plus de 1 000 indicateurs, réduisant ainsi la duplication du développement commercial.
• Renforcer les capacités de contrôle interne et de conformité : les informations historiques complètes sur les indicateurs fournissent un soutien solide au contrôle interne, à la gestion des risques et à l'audit externe.
• Améliorer l'efficacité collaborative des exigences en matière de données : sur la base d'une plate-forme unifiée, les différents départements peuvent mieux partager et coordonner les ressources, améliorant ainsi l'efficacité de la collaboration et de la communication entre les équipes.
Adresse de téléchargement du « Livre blanc sur le système d'indicateurs industriels » : https://www.dtstack.com/resources/1057?src=szsm
Adresse de téléchargement du « Livre blanc sur les produits Dutstack » : https://www.dtstack.com/resources/1004?src=szsm
Adresse de téléchargement du « Livre blanc sur les pratiques de l'industrie de la gouvernance des données » : https://www.dtstack.com/resources/1001?src=szsm
Pour ceux qui souhaitent en savoir ou en savoir plus sur les produits Big Data, les solutions industrielles et les cas clients, visitez le site officiel de Kangaroo Cloud : https://www.dtstack.com/?src=szkyzg
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