En la transformación digital de las empresas, las finanzas son un importante punto de entrada. Con el desarrollo continuo del negocio digital y la introducción continua de nuevos sistemas, procesos y fuentes de datos, el departamento financiero se enfrenta a un aumento de las tareas diarias, como la conciliación, el procesamiento de informes y la auditoría.
Con una carga de trabajo tan grande, incluso un director financiero senior con experiencia comprometerá inevitablemente la eficiencia.
La aparición de RPA está cambiando el modelo de gestión financiera de las empresas.
Como una herramienta de automatización confiable y eficiente, RPA puede reemplazar las reglas simples y las "funciones básicas" repetitivas que consumen mucho tiempo en la gestión financiera, como desde la orden hasta el cobro, desde la compra hasta el pago y la gestión de fondos, para respaldar firmemente la transformación digital de las finanzas. .
En los últimos años, la automatización de procesos (RPA e IPA) ha estado en la lista durante cuatro años consecutivos en 2020, 2021, 2022 y 2023. Las ventajas de esta tecnología en las finanzas han sido cada vez más reconocidas por la industria.
Recientemente, en el "Foro de Finanzas Inteligentes" de la Conferencia Mundial de Inteligencia Artificial 2023, más de 20 instituciones de investigación de la industria, la universidad y la economía doméstica, incluido el Ministerio de Finanzas, el Congreso de Shanghái, Yisaiqi, Información Aeroespacial, Deloitte China, Inspur, Kingdee, Minsheng Bank y la Universidad Tecnológica de Hefei, la "Alianza Ecológica Abierta Financiera Inteligente" se estableció conjuntamente para construir un ecosistema financiero inteligente abierto, cooperativo y de beneficio mutuo.
La gran influencia de la alianza promoverá aún más la creación de valor de las finanzas inteligentes y, una vez más, ampliará los límites de la RPA financiera nacional.
Aunque RPA se está desarrollando a toda velocidad en el campo financiero, las empresas inevitablemente tendrán dudas al adoptar activamente nuevas tecnologías:
¿Hasta qué punto la RPA puede reducir los costos y aumentar la eficiencia del departamento financiero? ¿En qué escenarios se implementan los robots RPA financieros? ¿Puede el personal financiero realmente darse cuenta de la libertad de RPA por sí mismos?
01
RPA+ERP cambia el campo de la gestión financiera
Mirando hacia atrás en el desarrollo de las finanzas, encontraremos que el avance de la tecnología de TI siempre ha liderado la transformación del campo financiero.
En los primeros días, la aparición de pequeñas bases de datos y software de computadora simple reemplazó parte del trabajo manual de contabilidad, logró un gran salto en el poder de cómputo y la capacidad de almacenamiento y provocó la transformación de la "informatización de la contabilidad".
Posteriormente, el nacimiento de ERP y la popularización de las redes informáticas unieron las finanzas cerradas y descentralizadas. A través de la reingeniería de procesos y la división profesional del trabajo, las empresas lograron un procesamiento rápido y el intercambio de información financiera en tiempo real, y la gestión financiera cambió gradualmente de la contabilidad a la gestión. . .
Hoy, el nacimiento de RPA ha revolucionado aún más las herramientas técnicas de las finanzas, brindando una base para la transformación automática de una gran cantidad de procesos repetitivos con reglas claras en el trabajo financiero, y las finanzas tradicionales se están transformando gradualmente en automatización, digitalización e inteligencia.
Esta tendencia se está extendiendo en los departamentos financieros de las principales industrias en China. Las 500 principales empresas, como Sinopec, Pacific Insurance, Shanghai Pudong Development Bank, China Guangfa Bank, etc., han adoptado una gran cantidad de robots RPA financieros para ahorrar mano de obra y mejorar la eficiencia. .
Según Wu Xin, cofundador y co-CTO de Yisaiqi, el rápido auge de RPA en el campo financiero es precisamente para resolver algunas deficiencias en el sistema ERP tradicional, como:
Mucho trabajo manual. Las transacciones comerciales del sistema ERP aún requieren la entrada y exportación manual de una gran cantidad de datos, lo que no solo dificulta la mejora de la eficiencia del trabajo, sino que también consume mucha mano de obra.
La innovación de la aplicación del sistema no es flexible. La expansión de la función ERP y la integración del sistema son dolores de cabeza, y es casi difícil mejorar la eficiencia cambiando las funciones del sistema ERP.
Si las tareas que involucran operaciones manuales en el sistema ERP pueden automatizarse sin cambiar los procesos y funciones existentes del sistema ERP, se ahorrarán más costos para la empresa y la eficiencia mejorará significativamente.
La aparición de RPA proporciona una solución "complementaria" para la integración del sistema ERP.
RPA automatiza tareas repetitivas, tediosas o de alto riesgo mediante la simulación del comportamiento humano. En comparación con los métodos de automatización tradicionales, la característica más importante de la tecnología RPA es la no invasividad, que puede reemplazar o reducir las tareas manuales con tecnología de automatización sin afectar los sistemas y datos existentes.
Cuando el robot RPA realiza la automatización entre sistemas y plataformas en el proceso ERP, puede liberar al personal financiero de una gran cantidad de trabajo repetitivo y mecanizado, lo que les permite participar en un trabajo más valioso y creativo y promover la transformación financiera corporativa.
En este sentido, Wu Xin citó varios ejemplos típicos:
una gran empresa se ha conectado con más de 100 bancos en términos de pagos comerciales, y cada banco involucra de 5 a 10 cuentas.
En el proceso de conciliación financiera, cada extracto bancario debe estar en correspondencia uno a uno con los registros de comprobantes en el sistema ERP, y este proceso requiere que el personal financiero descargue manualmente el extracto bancario y luego lo importe al ERP uno por uno. 1. Este tipo de trabajo repetitivo Se desperdicia mucho tiempo y esfuerzo.
Para resolver este problema, Yisaiqi ha lanzado el "Robot de descarga de flujo de banca en línea", que realiza el proceso integrado desde la descarga del flujo de banca en línea hasta la entrada automática en el sistema ERP.
El personal financiero solo necesita seleccionar el rango de fechas para descargar y cargar el formulario de configuración, el robot RPA se ejecutará en el banco y la cuenta designados de acuerdo con el contenido del formulario de configuración, descargará automáticamente los datos del flujo bancario en línea e ingresará los datos en el sistema ERP designado Los documentos correspondientes se generan en el banco para realizar la conexión del enlace de datos entre el banco y el sistema ERP.
Al mismo tiempo, el robot RPA también es compatible con una variedad de dispositivos de hardware, puede controlar múltiples USB-KEY y simula la acción mecánica de presionar el botón OK para lograr una operación completamente automática, sin intervención manual después del inicio, lo que ahorra mucha mano de obra. .
Otro ejemplo son las industrias de gran consumo, como la restauración y el comercio electrónico, donde existe una necesidad común de reconciliación entre los pedidos de venta y los canales de pago.
Una empresa de catering/minorista con 200 tiendas necesita conciliar el monto del pedido de cada tienda con los ingresos reales de los canales de pago en línea como Alipay, WeChat, Meituan y Douyin todos los días. Este trabajo requiere al menos 2 personas todos los días para completarlo.
Después de adoptar el "robot de reconciliación multicanal" de Yisaiqi, el robot RPA puede realizar la reconciliación automática entre el sistema de órdenes de venta y el canal de pago. Enfrentado a más de una docena de canales de pago, el robot RPA puede producir resultados de conciliación en unas pocas horas y notificar a cada tienda en tiempo real, liberando en gran medida la mano de obra de la empresa.
Wu Xin dijo que para una gran cantidad de tareas repetitivas y de baja complejidad en el campo financiero, todas son partes que pueden reemplazarse fácilmente por robots RPA.
Por lo tanto, Yisaiqi ha lanzado muchas aplicaciones RPA financieras en 2023, tales como: máquina de descarga de flujo de banca en línea, robot de conciliación multicanal, robot de envío de facturas, robot de recibos, robot de revisión de resumen de texto de documentos contables, robot de notificación de llegada financiera espera.
"En el futuro, los robots RPA pueden hacer demasiadas cosas por las finanzas, y se estandarizarán cada vez más. La perfecta integración de RPA+ERP ha brindado una experiencia de usuario más eficiente y de menor costo a los clientes empresariales, liderando el campo de la gestión financiera. cambios", dijo Wu Xin.
02
Enfrentando los desafíos de la implementación financiera de RPA
Hoy en día, las empresas están cada vez más bajo la presión de la mejora de la eficiencia y los costos operativos, y existe un fuerte consenso sobre la expectativa de que la RPA logre la reducción de costos y el aumento de la eficiencia. Pero aun así, RPA aún enfrenta desafíos en el proceso de avanzar hacia el aterrizaje de aplicaciones.
En primer lugar, ¿cuánto se puede mejorar la eficiencia del trabajo mediante la RPA financiera? ¿Son realmente precisos los resultados?
Sinopec, como el mayor proveedor de petróleo refinado y productos petroquímicos en China, tiene una gran cantidad de prácticas financieras de RPA. Su aplicación proporciona referencias de la industria: tomando como ejemplo el escenario de auditoría de resúmenes de texto de documentos contables, el departamento de contabilidad general financiera
debe verifique todos los días en el sistema financiero. Se revisa el texto del proyecto presentado por la empresa. Docenas de códigos de empresa contienen miles de piezas de datos de texto del proyecto. El departamento comercial necesita mucha mano de obra para completarlo a tiempo.
Después de adoptar el robot Yisaiqi RPA, solo necesita configurar la biblioteca de reglas y, posteriormente, modificar las reglas correspondientes sin modificar el proceso, y puede completar la revisión de 10 000 datos en 5 minutos, lo cual es extremadamente eficiente; al mismo tiempo , el robot Yisaiqi RPA inicia sesión en el sistema financiero, ingresa diferentes códigos de empresa y revisa el texto del proyecto, la tasa de error es 0.
En segundo lugar, ¿qué tan alto es el umbral de aprendizaje de RPA para el personal financiero?
El umbral de aprendizaje de una nueva tecnología determina directamente la velocidad de la popularización de la tecnología. Para el personal financiero, debido a que no entienden la tecnología de código, son extremadamente dependientes de los fabricantes y los departamentos de TI; mientras que algunas pequeñas y medianas empresas ni siquiera configuran los departamentos de TI, incluso el código bajo tiene un cierto umbral para el personal financiero. Por lo tanto, cómo reducir el umbral para aprender y usar RPA financiera es un problema que todo fabricante de RPA debe resolver.
En este sentido, la solución de Yisaiqi es centrarse en la estrategia de producto de "nubeización, estandarización y localización" y el concepto de producto central de "fácil de aprender, fácil de usar y más estable", y poner mucho esfuerzo en la producción. de RPA Es posible reducir el umbral para que los usuarios aprendan y usen RPA.
Basados en varias tecnologías de automatización como UI+AI+API, los productos RPA de Yisaiqi tienen muchas características, como proceso de generación de diálogo, código de generación de diálogo, componentes de recomendación inteligente, interfaz de arrastrar y soltar y diseño de código bajo. aprendizaje especializado El diseño del proceso RPA se puede completar, y es realmente "todos pueden aprender y todos pueden usarlo".
Al mismo tiempo, Yisaiqi también cuenta con servicios de apoyo, como la certificación del sistema de capacitación, la prueba gratuita de productos, las visitas a la sala de exposiciones, el sistema de éxito del cliente, etc., para ayudar al personal financiero a realizar la "autoentrega".
Según Wu Xin, con base en los productos y la capacitación RPA estandarizados de Yisaiqi, el personal financiero puede crear procesos simples y ejecutarlos a través de robots RPA en 4 a 5 días.
Frente a la gran cantidad de clientes de pequeñas y medianas empresas, Yisaiqi ha implementado el concepto de producto de "fácil de aprender y fácil de usar" hasta el final, y ha lanzado una serie de productos RPA financieros estandarizados, lo que permite al personal financiero "usarlo". fuera de la caja".
En tercer lugar, ¿puede cambiar el RPA financiero en tiempo real siguiendo los cambios en los procesos del sistema ERP?
Después de que cierto departamento empresarial ejecutó RPA sin problemas durante un período de tiempo, otros departamentos se quejaron repentinamente de que el proceso comercial no era fluido y no completó un proceso durante varios días.
Después de la verificación, resultó que el proceso de ERP se había cambiado, pero el RPA estaba atascado en la acción del proceso anterior, lo que provocó que el procesamiento comercial encontrara un bloqueo.
En respuesta a este problema, actualmente es difícil para la industria darse cuenta de que RPA puede seguir los cambios del proceso del sistema en tiempo real, pero Yisaiqi ha creado un modo original de operación y mantenimiento para simular el proceso RPA a través de la duplicación de elementos. puede ir al sistema inmediatamente Detectar y descubrir cambios y sus causas, de modo que RPA pueda hacer un seguimiento de los cambios en los procesos del sistema en tiempo real, en lugar de descubrir los problemas después de que ocurran.
Finalmente, ¿se pueden equilibrar los costos de insumos y los beneficios de la RPA financiera?
Para los gerentes, cualquier inversión en nueva tecnología debe basarse en una relación insumo-producto positiva. Además de ahorrar costos de mano de obra y mejorar la precisión, RPA también proporciona un mayor retorno de la inversión en otros aspectos.
Por ejemplo: los robots RPA permiten que el personal financiero participe en negocios de mayor valor; los robots RPA pueden trabajar las 24 horas del día, los 365 días, lo que mejora en gran medida la disponibilidad del servicio y la satisfacción del usuario; los robots RPA pueden brindar soluciones rápidas y eficientes a través de la detección temprana de problemas. cumplimiento y más.
03
La RPA financiera debe estar "lista para usar"
Como herramienta digital, la RPA es una cuña para ayudar a las empresas a completar el proceso de transformación digital, lo que hace que las oportunidades de mercado actuales para la RPA sean más obvias.
Desde el comienzo del primer año de RPA en 2019, se puede ver en todas partes en finanzas, gobierno y empresas, comercio minorista, fabricación y otras industrias. RPA solo tardó cuatro años en desarrollarse rápidamente en China.
En esta pista de rápido crecimiento, en realidad no hay escasez de jugadores, ya sean fabricantes de ERP como Kingdee y UFIDA, o fabricantes profesionales de RPA como Yisaiqi y Shadow Knife, o Daguan Data, Inossem y otras industrias. en la competencia en el mercado nacional de RPA, y todo tipo de jugadores se enfrentan a una presión competitiva considerable.
Pero centrándonos en el campo financiero, la competencia de RPA no es tan feroz como imagina el mundo exterior.
Una razón importante es que la tasa de penetración de la industria nacional de RPA sigue siendo muy baja. Según los datos de la encuesta, la tasa de penetración de RPA en la industria en China es del 10% al 13%, que aún se encuentra en una etapa temprana de desarrollo.La mayoría de los fabricantes se concentran en los escenarios de operación de la cadena de suministro de finanzas, comercio electrónico, venta minorista, gobierno y otras industrias.
Para el escenario financiero, la tasa general de penetración del mercado de RPA es aún más baja, y la competencia frontal entre los fabricantes no ha comenzado realmente, lo que contiene un enorme potencial de desarrollo.
Además, aunque las finanzas son un terreno fértil ideal para las aplicaciones de RPA, no es fácil hacer bien los productos de RPA financiera, lo que también impide que una gran cantidad de fabricantes cultiven profundamente en el campo de la RPA financiera.
En primer lugar, si los productos financieros de RPA se pueden fabricar bien depende de la comprensión profunda de la industria y el negocio por parte del fabricante.
El trabajo financiero tiene algo en común en muchas industrias, pero las características comerciales y los procesos financieros entre las diferentes industrias aún tienen su singularidad.Por ejemplo, los escenarios financieros de las industrias financiera y de comercio electrónico son muy diferentes.
Al mismo tiempo, el negocio financiero real está conectado de extremo a extremo. Lo que necesita el personal financiero no es solo el reemplazo de RPA de un determinado eslabón, sino el proceso RPA de toda la cadena. Los dos puntos anteriores ponen a prueba completamente el "conocimiento" de los fabricantes de RPA.
Como empresa líder de RPA en China, Yisaiqi ha establecido una relación de cooperación a largo plazo entre la industria, la universidad y la investigación con el Congreso de Shanghái desde 2019. Con la capacitación relacionada con la automatización financiera en el campo, Yisaiqi puede estar en la primera línea del negocio. para comprender los puntos débiles y las necesidades del personal financiero, a fin de crear excelentes productos financieros RPA.
Por ejemplo, los productos financieros RPA de Yisaiqi están escritos y diseñados en base al conocimiento existente del personal financiero. El personal financiero no necesita conocer conceptos abstractos como If, variables y constantes, solo necesita arrastrar y soltar el tablero de dibujo para generar RPA que coincida con el proceso comercial.
Frente a necesidades complejas y de mayor nivel, Yisaiqi también encapsula los módulos comerciales financieros correspondientes, como descarga de flujo, conciliación de cuentas y otros componentes. El personal financiero solo necesita desarrollar RPA para su propio negocio. Todo el proceso es como construir Lego fácilmente.
Debido a esto, muchos empleados financieros consideran a Yisaiqi como "el fabricante de RPA con mayor conocimiento financiero y el fabricante con mayor conocimiento de RPA en el campo financiero".
En segundo lugar, la fuerte regularidad en el campo financiero también significa que los fabricantes de RPA deben competir por las capacidades de estandarización de productos.
Como la primera empresa de productos RPA en China, Yisaiqi se ha comprometido a crear RPA altamente productiva desde 2017, centrándose en la facilidad de uso y la estabilidad del producto. Su estándar de robot de escena estándar es mínimo y listo para usar. acortar el tiempo de aprendizaje y entrega del usuario.
En 2021, Kingdee invirtió estratégicamente en Yisaiqi, lo que promovió aún más la implementación de RPA en el campo financiero.A través del acoplamiento profundo de Yisaiqi RPA y Kingdee ERP, se logró la automatización de extremo a extremo de los procesos comerciales financieros.
En 2022, Yisaiqi y Kingdee lanzaron conjuntamente la versión de nube pública de KQ RPA, creando un producto RPA financiero estandarizado integrado en ERP, que es raro en China, y realmente realiza el RPA financiero listo para usar.
Para brindar un mejor servicio a los clientes pymes nacionales, en 2023, Yisaiqi determinó la dirección estratégica de centrarse en el campo financiero, mejoró aún más su propia plataforma de nube pública y lanzó una serie de productos de aplicación estandarizados RPA para el campo financiero.
A través del modelo SaaS, los usuarios no necesitan preocuparse por la instalación y las actualizaciones del software, y pueden acceder y administrar la RPA financiera a través de la nube en cualquier momento y en cualquier lugar.
Esta capacidad altamente orientada al producto ha permitido que los productos RPA financieros de Yisaiqi sean verificados por el mercado y reconocidos por los clientes. Según Wu Xin, el producto RPA financiero del modelo SaaS de Yisaiqi tiene una tasa de renovación del 300 % dentro de los 2 años posteriores a su lanzamiento y una tasa de renovación del 100 %. Hasta ahora, no se han perdido clientes importantes.
Basado en la base de mercado de Kingdee de millones de usuarios de pequeñas y medianas empresas en el campo de "personal, finanzas e impuestos", superando con creces a sus competidores, Yisaiqi, como su fabricante de RPA de cooperación profunda, construirá aún más barreras de competencia en el campo financiero en el futuro.
Finalmente, el liderazgo tecnológico determina el nivel de automatización e inteligencia financiera, y RPA+AI se ha convertido en el punto de competencia para los fabricantes.
Con la creciente demanda de transformación digital, la tecnología combinada de RPA+AI está creando una innovación de procesos súper automatizada e inteligente.
Según el último informe "China RPA+AI Market Share" publicado por IDC, el tamaño del mercado de RPA+AI de China en 2022 será de 310 millones de dólares estadounidenses, un aumento del 19,2 % en comparación con el año anterior.
Se espera que en los próximos años, afectado por los modelos a gran escala y AIGC, el mercado RPA+AI de China entre en un período explosivo y la tasa de crecimiento compuesto en los próximos tres años supere el 60 %.
En lo que respecta al campo financiero, el cultivo continuo y profundo de la tecnología RPA+AI por parte de los fabricantes está brindando más espacio para la imaginación a la transformación de las aplicaciones de automatización financiera.
Wu Xin dijo que Yisaiqi, como uno de los pocos fabricantes en China que puede desarrollar simultáneamente tecnologías RPA e IA, siempre ha insistido en la investigación y el desarrollo independientes, centrándose en la I+D tecnológica y la innovación.
Basado en la estrategia de desarrollo de tecnología de "generación de I + D, generación previa a la investigación y generación de reservas", sus logros de IA se han aplicado en muchos campos, como la minería de procesos, el modelado de negocios, el modelado de escenarios, la recomendación y la generación de procesos automatizados.
En el futuro, Yisaiqi aplicará aún más la tecnología RPA+AI en escenarios como pronósticos y toma de decisiones de estados financieros inteligentes, auditoría y cumplimiento automatizados, y minería de procesos de finanzas inteligentes, y ampliará la aplicación de RPA en el campo financiero al mantener la posición de liderazgo de la tecnología de la industria Escenas.
Al mismo tiempo, Yisaiqi también ha comenzado la exploración de la integración técnica de RPA y modelos de lenguaje grande de IA para mejorar aún más la facilidad de uso y la eficiencia comercial de los productos RPA, lo que permite que más empresas apliquen la hiperautomatización de manera más simple, eficiente y a bajo costo. .
Es previsible que esta integración y exploración de tecnología líder genere más oportunidades de mercado para Yisaiqi.
04
Conclusión
Hoy en día, la transformación digital de las finanzas empresariales se ha convertido en la tendencia, y RPA, como una herramienta técnica emergente, juega un papel importante en la transformación digital de las finanzas.
Como escribe Brian Arthur en The Nature of Technology: "En el mundo real, las tecnologías son altamente reconfigurables, son cosas fluidas, nunca estáticas, nunca terminadas, nunca serán perfectas". La tecnología
RPA debe verificarse e integrarse continuamente con la industria . , escenarios y necesidades, y se repite repetidamente en escenarios de aplicaciones reales antes de que pueda convertirse en una herramienta que se pueda aplicar.
Por lo tanto, la mejor tecnología y productos financieros de RPA deben provenir de proveedores de RPA que conocen mejor el campo financiero, lo que también brindará libertad de RPA a más personal financiero y acelerará el ritmo de la transformación digital de las finanzas corporativas.