Autor | Xiao Wang
Según la Forbes China Rich List 2020 publicada por Forbes en noviembre de este año, la riqueza total de las 400 personas más ricas de la lista se ha disparado de 1,29 billones de dólares estadounidenses hace un año a 2,11 billones de dólares estadounidenses, y el umbral para la lista se ha disparado. también aumentó de los mil millones anteriores El dólar estadounidense subió a 1,550 millones de dólares estadounidenses.
El aumento de multimillonarios chinos ha provocado una explosión de demanda de gestión de patrimonio familiar y herencia de patrimonio. El 24 de diciembre, Ping An Bank Private Bank y Forbes China publicaron el "Libro Blanco de la Oficina Familiar de China 2020" en Beijing.
El "Libro Blanco" encuestó a casi mil multimillonarios, de los cuales el 47,7% tenía activos familiares de 100 millones a 1000 millones de yuanes, y el 52,3% de los participantes de la encuesta tenía activos familiares de más de 1000 millones de yuanes. La edad promedio de los participantes en la encuesta es de 43 años, lo que significa que cada vez más "segundas generaciones" han comenzado a tomar el relevo y pasar al frente.
El "White Paper" muestra que el 20,9% de los encuestados ha utilizado los servicios de family office. La razón principal para no utilizar los servicios de family office es que saben menos sobre ellos, seguido de preocupaciones sobre seguridad y privacidad. Más del 70% de los encuestados dijeron que considerarían utilizar los servicios de family office en los próximos 1 a 5 años.
¿En qué industrias comenzaron los multimillonarios? La encuesta muestra que el 23,0% de la riqueza familiar de los participantes se originó en la industria inmobiliaria, seguida de la manufactura industrial (16,4%) y las finanzas (14,8%). La región del delta del río Yangtze es un área popular para que las personas adineradas establezcan sedes comerciales. Hasta el 42,9% de los investigadores establecieron su sede aquí, incluidas Shanghái (14,3%) y Zhejiang (17,9%); seguidas de Guangdong-Hong Gran Área de la Bahía de Kong-Macao (19,6%); Beijing tiene el 10,7%.
Los activos familiares de los empresarios chinos y los activos corporativos generalmente se mezclan, lo que lleva a un lastre para la riqueza y la vida de la familia del empresario cuando la empresa está expuesta a riesgos. La encuesta muestra que la conciencia de aislamiento del riesgo familiar empresarial nacional actual es todavía un poco débil, y sólo el 13% de los encuestados dijo que han separado los activos privados familiares de los activos corporativos.
Shan Junyanjie, investigadora senior de negocios en Forbes China, presentó que las necesidades centrales de los ricos en el uso de family offices en el futuro son lograr la seguridad de la riqueza y la preservación y apreciación del valor, seguido de cultivar la próxima generación de la familia y, en tercer lugar, proporcionar servicios financieros, contables, tributarios y legales para familiares.
La encuesta muestra que al 61,8% de los encuestados les preocupa la salida de riqueza provocada por el problema del matrimonio del heredero, y el 10,3% de los participantes ha hecho planes para ello.
"Los resultados que obtuvimos muestran que cada vez más familias chinas elegirán herramientas de aplicación como fideicomisos familiares para evitar que los activos familiares se derramen debido a problemas matrimoniales. Es una tendencia general". El "Libro Blanco" señaló que la familia adinerada prefería herramientas de herencia patrimonial, incluyendo fideicomisos familiares (53,7%), planes de seguros (47,8%) y fideicomisos de seguros (32,8%). Los fideicomisos familiares son la herramienta prioritaria utilizada por los participantes para prevenir los riesgos matrimoniales. Las principales razones para elegir los fideicomisos de seguros son los arreglos flexibles y la distribución de la riqueza, la privacidad y la confidencialidad.
El "Libro Blanco" también muestra que durante la pandemia de COVID-19, los participantes que no utilizaron el family office fueron más pasivos, se vieron obligados a reducir los costos operativos a nivel corporativo y no tomaron medidas a nivel de inversión familiar. Los participantes que han utilizado el family office no solo han obtenido apoyo financiero de las instituciones financieras relevantes, sino que también han cambiado sus estrategias de inversión e invertido en categorías más estables, logrando la seguridad de los activos y la preservación del valor.
Lin Youren, Director de Family Office de la División de Diamantes Privados de Ping An Bank, presentó que los clientes con activos financieros de más de 100 millones de yuanes en Ping An Group o más de mil millones de yuanes en activos fuera de Ping An Group (incluidos bienes raíces, etc. .) son más adecuados para la creación de oficinas familiares.
El tercer informe trimestral de Ping An Bank para 2020 muestra que, a fines de septiembre, el banco tenía 55,300 clientes de cumplimiento de la banca privada, un aumento del 26,3% con respecto al final del año anterior; clientes de cumplimiento de la banca privada AUM (escala de gestión de activos) fue de 1.049.494 millones de yuanes, un aumento del 43,0% desde el final del año anterior. El negocio de banca privada de Ping An Bank ha entrado en el "Trillion Club" de los bancos privados.