Fuente | Telecomunicaciones financieras por Internet
Autor | Huang Jinqi
Título original | UBS Credit ha sido multado con más de 60 millones para actualizar los registros de tickets de pago del banco central, recientemente recibió decenas de millones de multas, y sus cuatro aplicaciones han sido notificadas por incumplimiento de los permisos de privacidad
El 3 de abril, la sucursal central de Shenzhen del Banco Popular de China anunció que Shenzhen UBS Information Technology Co., Ltd. (en lo sucesivo, "UBS") había sido tramitado con clientes no identificados y no había presentado informes de transacciones sospechosas de acuerdo con las regulaciones Se impuso una multa de 61,24 millones. En ese momento, Xu Hui, subdirector general de UBS, y otras tres personas fueron responsables de violaciones relevantes de la ley y fueron multados de 50,000 a 170,000 yuanes.
La carta de UBS fue multada con más de 60 millones para actualizar el registro de multas de pago del banco central, recientemente recibió decenas de millones de multas
UBS ha recibido varias multas de pago del banco central. El 10 de enero, el Departamento de Administración de Empresas de Chongqing del Banco Popular de China anunció que UBS Credit Chongqing Branch había violado las normas antilavado de dinero pertinentes y recibió una multa de 8.095 millones de yuanes, e impuso una sanción de 154.000 yuanes al personal responsable correspondiente. El día es el 30 de diciembre.
El mismo día, la sucursal de Hangzhou del Banco Popular de China anunció que la sucursal de UBS Credit Zhejiang había emitido una advertencia por confiscar las ganancias ilegales de 5.0277 millones de yuanes e impuso una multa de 4.994 millones de yuanes por violaciones de las regulaciones de gestión de liquidación. El monto de las multas y confiscaciones ascendió a RMB 10,02,300, y la fecha de la decisión de sanción fue el 31 de diciembre.
En marzo, el Centro Nacional de Administración de Seguridad de Aplicaciones de Internet Móvil (CNAAC) informó que más de 100 aplicaciones violaron regulaciones relevantes como la Ley de Seguridad Cibernética y hubo derechos de privacidad no conformes, incluidos UBS Credit, Ruihebao, Ruidabao, Cuatro aplicaciones móviles para suizos. La información de la plataforma muestra que las aplicaciones están relacionadas con máquinas POS y otros servicios.
UBS se estableció en 2008 y se le otorgó una licencia de pago de terceros en 2014. La licencia se renovó el 19 de julio y su alcance comercial incluye el pago por teléfono móvil y la adquisición de tarjetas bancarias. La carta de UBS ha recibido repetidamente multas del banco central debido a la mala lucha contra el lavado de dinero y otras razones. En junio de 2019, el negocio de adquisición de tarjetas bancarias de UBS Credit canceló las calificaciones comerciales de Anhui, Mongolia Interior y Ningxia.
Según la información de Tianyan, la entidad legal de UBS es Han Wei, y sus accionistas incluyen Shenzhen Ruirongxin Information Technology Co., Ltd. y Shenzhen Fubang Liquidation Information Service Co., Ltd., la compañía matriz de Shandong UBS Credit Co., Ltd. (en lo sucesivo, "UBS" Xin Industrial ") está controlado por Yin Peiling. Las inversiones en el extranjero de UBS incluyen UBS Credit Factoring Co., Ltd., y Harbin Ruide Internet Microfinance Co., Ltd., que anteriormente había participado en las acciones, ahora ha sido cancelado. Al mismo tiempo, UBS Trust Holdings Guangzhou Ruifu Internet Microfinance Co., Ltd. (en lo sucesivo, "Ruifu Financial Services").
Según el sitio web oficial de Ruifu Financial Services, a la plataforma se le otorgó una pequeña licencia de préstamo en línea en marzo de 2017, con préstamos de consumo y préstamos a plazos. En julio de 2018, el monto del préstamo superó los mil millones, y sus productos incluyen préstamos de Rica. El sitio web oficial presenta socios como Guangfa Bank y China Merchants Bank.
En julio de 2019, la sede del banco central de Shanghai anunció que Xunfu Information Technology Co., Ltd. (en lo sucesivo, "Pago Huanxun") fue multado con un total de 59.394 millones de yuanes por violar las regulaciones comerciales de pago. Según los informes, el boleto estableció un récord para la institución de pago de terceros más grande. Esta vez, la multa de UBS Xin superó los 60 millones, refrescando los registros de boletos.
La información de penalización administrativa de la Sucursal Central de Shenzhen del Banco Central también mostró que Yinsheng Payment Services Co., Ltd. (en lo sucesivo denominado "Pago de Yinsheng") fue multado con 400,000 por no cumplir con sus obligaciones de identificación de clientes y no presentar informes de transacciones sospechosas de acuerdo con las regulaciones. Yuan Li Lu, entonces presidente de Yinsheng Payment, fue multado con 20,000 yuanes por ser responsable de las violaciones.
La carta de UBS fue multada con más de 60 millones para actualizar el registro de multas de pago del banco central, recientemente recibió decenas de millones de multas
