Im Kontext der digitalen Transformation in der Finanzbranche stehen Banken und andere Finanzinstitute vor der tiefgreifenden Integration von Geschäftsmodellinnovationen und Datenanwendungen. Was das Unternehmen braucht, sind nicht mehr reine Daten, sondern Einblicke in Geschäftstrends, die hinter den Daten abgebildet werden. Erst wenn sie mit dem Unternehmen kombiniert und in Geschäftsmetriken umgewandelt und dann nach der Datenanalyse und -verarbeitung in Berichten zur Anzeige dargestellt werden , kann ihr Wert wirklich widergespiegelt werden .
Bei der Umwandlung der Nachfrage in Indikatoren gibt es jedoch Schwachstellen wie ein chaotisches Nachfragemanagement, Schwierigkeiten bei der einheitlichen Registrierung und Wartung sowie Schwierigkeiten bei der Rückverfolgbarkeit von Indikatoren, was darüber hinaus eine einheitliche Nachfrageregistrierungsplattform für die Verwaltung und Kontrolle erfordert.
In diesem Artikel werden konkrete Fälle kombiniert, um die Anwendung von Lösungen zur Nachfrageregistrierungsverwaltung bei Finanzkunden eingehend zu untersuchen und Banken und anderen Finanzinstituten eine effektive Referenz und Referenz zum Aufbau eines effizienten und einheitlichen Nachfrageregistrierungsverwaltungssystems zu bieten.
Bauhintergrund
Nehmen wir als Beispiel eine führende städtische Geschäftsbank, die angesichts der rasanten Geschäftsentwicklung und immer strengeren regulatorischen Anforderungen mit komplexen und sich ständig ändernden Herausforderungen bei der Verwaltung von Geschäftsindikatoren konfrontiert ist. Die Bank verfügt über mehrere Geschäftsbereiche, darunter Privatkunden-, Unternehmens-, Finanzmarkt- und andere Abteilungen. Die generierten Indikatoren sind sehr gefragt, beinhalten komplexe Geschäftsbeziehungen und haben viele Dimensionen.
Das Fehlen einer einheitlichen Plattform zur Verwaltung der Indikatornachfrage hat häufig zu Problemen wie inkonsistenten Indikatorkalibern, verzögerten Aktualisierungen und Schwierigkeiten bei der Abfrage geführt, was nicht nur die Effizienz der internen Managemententscheidungen beeinträchtigt, sondern in gewissem Maße auch die Compliance-Risiken erhöht .
Fallszenario
Die Änderung der Organisationsstruktur innerhalb der Branche hat sich schrittweise von datengesteuert zu geschäftsgesteuert verlagert und ist in vier Kernabteilungen unterteilt: Geschäftsabteilung, Datenverwaltungsabteilung, Indikatoreneigentümerabteilung und Big-Data-Anwendungsabteilung. Diese vier Abteilungen arbeiten im Prozess der Indikatorenentwicklung zusammen, um die Datenentscheidungsfindung und die Geschäftsentwicklung innerhalb der Branche zu erleichtern.
Xiao Wang, ein Leiter der Geschäftsabteilung, schlug bei der vierteljährlichen Geschäftsanalysebesprechung vor, dass er die Überfälligkeitsrate des Kreditkartengeschäfts der Bank im ersten Quartal kennen müsse. Nach Genehmigung durch den Unternehmensleiter übermittelte Xiao Wang diese Anforderung an Xiao Li, den Produktmanager der Abteilung für Indikatoreneigentümer. Nachdem Xiao Li die Anfrage erhalten hatte, verglich er die Informationen und stellte fest, dass es in der vorhandenen Indikatordatenbank keinen Indikator gab, der die Überfälligkeitsrate von Kreditkarten direkt widerspiegelte. Also definierte Xiao Li einen neuen Geschäftsindikator, beschrieb die grundlegenden Informationen, das Geschäftskaliber und andere Informationen, die mit der Entwicklung des Indikators verbunden sind, und schloss die Registrierung und Freigabe ab. Anschließend führte Xiao Zhang, der Architekt der Big-Data-Anwendungsabteilung, eine technische Bewertung durch, ergänzte das technische Kaliber, detaillierte SQL- und andere Informationen und beauftragte Xiao Zhu mit der Datenentwicklung. Schließlich entwickelte Xiao Zhu den neuen Indikator und legte die Ergebnisse dem Geschäftsabteilungsleiter Xiao Wang zur geschäftlichen Überprüfung vor.
Schmerzpunktanalyse
Finanzinstitute stehen bei der digitalen Transformation vor vielen Herausforderungen, darunter Schwachstellen wie fehlende Prozesse zur Bedarfsregistrierung, ineffiziente Abfrage von Indikatoren , chaotische Managementsysteme, nicht standardmäßige Entwicklungsprozesse, nicht nachvollziehbare Änderungen der Nachfrage und Druck auf die Einhaltung von Audits, die sich auf den Präsentationseffekt auswirken Leistung von Geschäftsindikatoren.
• Offene Stellen im Bedarfsregistrierungsprozess: Es gibt Probleme wie eine große Auswahl an Nachfragequellen, enge Entwicklungspläne, verstreute Nachfrageprozesse und keine einheitliche Verwaltungs- und Kontrollplattform, was die Gewährleistung der Datenqualität und -genauigkeit erschwert und die Technologie einschränkt Unterstützung für die rechtzeitige Reaktion auf Geschäftsanforderungen.
• Ineffizienter Indexabruf: Bei der Suche nach benötigten Indikatoren und deren historischen Daten ist es in der Regel notwendig, Indikatorinformationen zu vergleichen, was eine zeitaufwändige Suche in verschiedenen Geschäftssystemen erfordert. Da die Nachfrage nach Indikatoren weiter wächst, besteht ein dringender Bedarf entsprechende Arbeitskräfte freizustellen.
• Das Indikatorenmanagementsystem ist verwirrend: Indikatoren umfassen häufig Geschäftsklassifizierungen und -prozesse über mehrere Abteilungen hinweg. Es gibt Unterschiede im Verständnis und in den Berechnungsmethoden, wenn derselbe Indikator abteilungsübergreifend definiert und verwendet wird Organisationsstruktur und Produktstrategie ändern sich häufig.
• Unregelmäßiger Indikatorentwicklungsprozess: Um schnell auf Geschäftsanforderungen reagieren zu können, ignoriert der Indikatorentwicklungsprozess normalerweise die Pflege von Metadateninformationen, was zu einer geringen Vollständigkeit der Indikatorinformationen des Geschäftssystems, häufig wiederholten Entwicklungen und Schwierigkeiten bei der Förderung der Datenverwaltung führt.
• Anforderungsänderungen können nicht nachverfolgt werden: Nachdem Indikatoranforderungen geändert wurden, können historische Versionen von Informationen nicht schnell und genau lokalisiert und an relevante Systeme und Mitarbeiter übermittelt werden, was sich auf die Reaktionsgeschwindigkeit des Unternehmens und die Wirksamkeit der Entscheidungsfindung auswirkt.
• Prüfungs-Compliance-Druck: Aufgrund der ungeordneten Natur der Indikatorressourcenverwaltung ist es unmöglich, schnell eine vollständige historische Aufzeichnung der Indikatorentwicklung bereitzustellen, um interne und externe Prüfanforderungen zu erfüllen.
Konstruktionsplan
01 Verbesserung der Bedarfsregistrierung
Im Bedarfsregistrierungsprozess ist es notwendig, die Prozesse und Verantwortlichen für die Einreichung, Genehmigung, Entwicklung, Prüfung, Online- und andere Aspekte der Nachfrage zu klären, um die Standardisierung und Vereinheitlichung des Nachfrageprozesses sicherzustellen. Priorisieren Sie Anforderungen basierend auf geschäftlicher Dringlichkeit, Entwicklungsschwierigkeit und anderen Faktoren, um sicherzustellen, dass wichtige Anforderungen priorisiert werden. Darüber hinaus muss ein Bedarfspool für die zentrale Speicherung und einheitliche Verwaltung von Bedarfsinformationen bereitgestellt werden, damit das Personal aller Parteien den Bedarf einsehen und nachverfolgen kann.
02 Indikatorenmanagement standardisieren
Bei der Entwicklung von Indikatoren treten häufig Probleme wie unklare Vordefinitionen und das Fehlen einer einheitlichen Indikatorenverwaltung auf. Daher ist es notwendig, die Indikatorenverwaltung zu standardisieren , Indikatoren in der gesamten Bank zu sortieren und zu klassifizieren und eine einheitliche Indikatorenbibliothek einzurichten, um das Auffinden und Finden von Indikatoren durch das Geschäftspersonal zu erleichtern verwenden.
Vor der Entwicklung von Indikatoren ist es notwendig, die Sammlung und Pflege von Metadateninformationen zu verstärken, um die Vollständigkeit und Genauigkeit der Indikatorinformationen sicherzustellen. Standardisieren Sie die grundlegenden Informationen, den Geschäftsumfang, den technischen Umfang, die detaillierte SQL und andere Informationen von Indikatoren, um den Prozess der Indikatorendefinition stärker zu standardisieren.
Darüber hinaus müssen intelligente Abruf- und Versionskontrollfunktionen für den Indexabruf und die Rückverfolgbarkeit bereitgestellt werden . Durch die Eingabe von Schlüsselwörtern können Geschäftsmitarbeiter schnell die erforderlichen Indikatoren finden, was die Abrufeffizienz erheblich verbessert. Durch den Vergleich historischer Versionen können sie sich ändernde Trends und historische Daten von Indikatoren anzeigen und entwickelte Indikatoren wiederverwenden, um wiederholte Entwicklungen zu vermeiden und die Entwicklungseffizienz zu verbessern .
03 Plattformbau
Die Plattform bietet Module zur Bedarfsregistrierung , Indikatordefinition und Indikatorübersicht aus einer Hand und unterstützt das Docking-Geschäftsgenehmigungsmanagement. Für öffentliche Module stellt es Plattformverwaltungsfunktionen bereit und unterstützt die Mitgliedereinführung, Rollenkonfiguration und Protokollverwaltung.
1. Nachfragepoolverwaltung Der Geschäftsleiter führt eine einheitliche Registrierung und Verwaltung der Geschäftsanforderungen im Nachfragepool durch. Nachdem der Bedarf genehmigt wurde, kann er dem Produktmanager zur anschließenden Definition der Indikatoren zugewiesen werden. Die Plattform bietet Bedarfskatalog- und Bedarfsimportfunktionen, standardisiert die Klassifizierung und Sortierung von Geschäftsanforderungen und passt sich an das Szenario des Stapelimports von Geschäftsanforderungen an.
2. Nachdem die Anforderungen für die Verwaltung des Indikatorpools vom Geschäftsadministrator genehmigt wurden, kann der Geschäftsmanager den Indikator dem Produktmanager zuweisen, um Indikatoren zu definieren , einschließlich der Definition grundlegender Indikatorinformationen, Geschäftskaliber, Geschäftsklassifizierung, Datendomäne und anderer Informationen.
Bei der Überprüfung der Anforderungen müssen Geschäftsmanager und Produktmanager möglicherweise historische Indikatorinformationen vergleichen, um festzustellen, ob es Indikatoren gibt, die die Bedingungen erfüllen und wiederverwendet werden können. Als Reaktion auf die Notwendigkeit einer Batch-Pflege von Indikatoren bietet die Plattform eine Funktion zum Importieren von Indikatoren , die den Import umfangreicher Indikatortabellen und deren Anzeige auf der Plattform unterstützt.
Während des Indikatorkonfigurationsprozesses kann es viele verschiedene Geschäftskonfigurationsfelder geben, daher bietet die Plattform Vorlagenverwaltungsfunktionen , um das Geschäftspersonal dabei zu unterstützen, Indikatorschritte anzupassen und Geschäftsklassifizierung, Geschäftsprozess, Datendomäne und andere Informationen zu verwalten. 
3. Die Geschäftsgenehmigungsplattform bietet Geschäftsgenehmigungsfunktionen . Wenn Geschäftsadministratoren Anforderungen oder Indikatorkaliber überprüfen, können sie Genehmigungsvorgänge im Genehmigungscenter-Modul durchführen, um die Qualität der Veröffentlichung von Anforderungen und Indikatoren sicherzustellen.
4. Der Indikatorabruf bietet globale Suchfunktionen , unterstützt den Abruf anhand von Indikatornamen oder Beschreibungsinformationen und bietet abwechslungsreiche Diagrammanzeigen, sodass Geschäftsmitarbeiter Indikatorinhalte einfacher abfragen und Indikatorfreigabeinhalte intuitiver sehen können.
Baueinkommen
In Kombination mit dem Einsatz unterstützender Nachfragemanagementlösungen hat die Bank ein zentralisiertes und standardisiertes Nachfragemanagement, eine verbesserte Datenkonsistenz und -genauigkeit sowie eine Reduzierung der Risiken durch Abweichungen im Indikatorverständnis erreicht. Durch den einheitlichen Nachfragemanagementprozess wird die Verarbeitung von Indikatoranforderungen standardisiert, eine schnelle Abfrage und Erfassung von Datenressourcen realisiert und die Entscheidungseffizienz des Managements erheblich verbessert. Durch die Stärkung der internen Kontroll- und Compliance-Fähigkeiten wird die solide Leistung der Bank bei der Einhaltung der Vorschriften sichergestellt:
• Verbesserung der Datenqualität und -konsistenz: Die Plattform verwaltet einheitlich mehr als 3.000 neue Geschäfts- und historische Indikatoren und erreicht so eine einheitliche Indikatorensemantik über alle Geschäftsbereiche hinweg .
• Vergleich und Iteration der historischen Nachfrage: Die Plattform unterstützt die vergleichende Analyse von mehr als 1.000 Indikatoren und reduziert so Doppelarbeit bei der Geschäftsentwicklung.
• Stärkung der internen Kontroll- und Compliance-Fähigkeiten: Vollständige historische Indikatorinformationen bieten eine starke Unterstützung für interne Kontrolle, Risikomanagement und externe Revision.
• Verbessern Sie die Effizienz der Zusammenarbeit bei Datenanforderungen: Basierend auf einer einheitlichen Plattform können verschiedene Abteilungen Ressourcen besser teilen und koordinieren und so die Effektivität der Zusammenarbeit und Kommunikation zwischen Teams verbessern.
Downloadadresse „Industry Indicator System White Paper“: https://www.dtstack.com/resources/1057?src=szsm
Download-Adresse „Dutstack Product White Paper“: https://www.dtstack.com/resources/1004?src=szsm
Downloadadresse „Data Governance Industry Practice White Paper“: https://www.dtstack.com/resources/1001?src=szsm
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